SBI డివిడెండ్ యీల్డ్ ఫండ్ గత నెలలో తమ పోటీదారులను మించిపోయి, **4%** రాబడిని అందించింది. స్వల్పకాలంలో ఇది ముందంజలో ఉన్నప్పటికీ, ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund వంటి ఇతర ప్రధాన ఫండ్స్తో పోలిస్తే దీని దీర్ఘకాలిక పనితీరును కూడా గమనించడం ముఖ్యం. పెట్టుబడుల స్థిరత్వాన్ని అర్థం చేసుకోవడానికి, ఫండ్స్ను వివిధ కాలాల్లో పోల్చడం చాలా అవసరం.
గత నెలలో టాప్ పెర్ఫార్మెన్స్
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో, SBI డివిడెండ్ యీల్డ్ ఫండ్ గత నెలలో 4% రాబడితో అగ్రస్థానాన్ని కైవసం చేసుకుంది. ఈ కేటగిరీలో, ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund 3.5% రాబడితో, HDFC Dividend Yield Fund 2.6% రాబడితో రెండో, మూడో స్థానాల్లో నిలిచాయి. అయితే, ఈ పోలిక ₹1,500 కోట్లకు పైగా ఆస్తులను (Assets Under Management) కలిగి ఉన్న ఫండ్స్కే పరిమితం.
భారీ ఫండ్.. కానీ దీర్ఘకాలంలో డౌటే?
₹8,309.9 కోట్ల ఆస్తులతో, SBI డివిడెండ్ యీల్డ్ ఫండ్ ప్రస్తుతం ఈ గ్రూప్లోనే అతిపెద్దది. గత నెలలో, ఇది తన బెంచ్మార్క్ ఇండెక్స్ కంటే మెరుగైన పనితీరును కనబరిచింది, ఎందుకంటే ఇండెక్స్ ఎలాంటి రాబడిని ఇవ్వలేదు. కానీ, ఏడాది కాలం పనితీరు చూస్తే కథ వేరేలా ఉంది. గత ఏడాదిలో ఈ ఫండ్ కేవలం 2.4% రాబడిని మాత్రమే ఇచ్చింది, ఇది దాని బెంచ్మార్క్ రాబడి 4.4% కంటే తక్కువ. ఇది స్వల్పకాలిక మార్కెట్ కదలికలకు, దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టికి మధ్య తేడాను చూపుతుంది.
ఎందుకు కాలపరిమితి ముఖ్యం?
మ్యూచువల్ ఫండ్ పనితీరును అంచనా వేసేటప్పుడు, కేవలం ఒక నెల రాబడిని చూడటం తప్పుదారి పట్టించవచ్చు. SBI ఫండ్ స్వల్పకాలంలో ముందున్నా, దీర్ఘకాలిక డేటా ప్రకారం ఇతర ఫండ్స్ స్థిరంగా మెరుగ్గా పనిచేస్తున్నాయి. ఉదాహరణకు, ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund మూడేళ్ల కాలంలో 18.5% రాబడితో బలమైన ఫలితాలను చూపించింది. అంతేకాదు, అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచిన SBI ఫండ్ కూడా గత ఆరు నెలల్లో -1.9% ప్రతికూల రాబడిని నమోదు చేసింది. ఇది ఈక్విటీ మార్కెట్లలోని అస్థిరతను తెలియజేస్తుంది.
డివిడెండ్ యీల్డ్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడులు
డివిడెండ్ యీల్డ్ ఫండ్స్ తమ లాభాల్లో కొంత భాగాన్ని క్రమం తప్పకుండా వాటాదారులకు చెల్లించే కంపెనీలపై దృష్టి పెడతాయి. పెట్టుబడి వృద్ధి మరియు స్థిరమైన ఆదాయం మధ్య సమతుల్యతను కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఈ ఫండ్స్ ఆకర్షణీయంగా ఉంటాయి. ఈ ఫండ్స్ నిర్దిష్ట పెట్టుబడి వ్యూహాలను అనుసరిస్తాయి కాబట్టి, ఇలాంటి వ్యూహాలను అనుసరించే ఇతర ఫండ్స్తో పోల్చడం మంచిది. వేర్వేరు రిస్క్ ప్రొఫైల్స్ లేదా ఆస్తి కేటాయింపులున్న ఫండ్స్తో పోలిస్తే, ఫండ్ మేనేజర్ పనితీరును సరిగ్గా అంచనా వేయలేము. డివిడెండ్ చెల్లించే కంపెనీలు తమ విధానాలను మార్చుకున్నప్పుడు ఈ ఫండ్స్ తమ పోర్ట్ఫోలియోలను ఎలా సర్దుబాటు చేసుకుంటాయో గమనించడం, కేవలం నెలవారీ రాబడులకే పరిమితం కాకుండా మూడేళ్ల, ఐదేళ్ల కాలాల్లో స్థిరత్వాన్ని చూడటం మంచిది.