SBI బ్యాంకింగ్ & PSU డెట్ ఫండ్ గత నెలలో **0.5%** రిటర్న్స్ తో తన కేటగిరీలో అగ్రస్థానంలో నిలిచింది. అయితే, దీర్ఘకాలికంగా చూస్తే ఇతర ఫండ్స్ మెరుగైన ప్రదర్శన కనబరుస్తున్నాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ని ఎంచుకునేటప్పుడు అన్ని కాలపరిమితుల్లో వాటి పనితీరును పరిశీలించడం ముఖ్యం.
ఒక నెల రిటర్న్స్లో SBI ఫండ్ దూకుడు
ACE MF డేటా ప్రకారం, SBI బ్యాంకింగ్ & PSU డెట్ ఫండ్ గత నెలలో 0.5% రిటర్న్స్ సాధించి, తన కేటగిరీలో మొదటి స్థానాన్ని కైవసం చేసుకుంది. ఇదే సమయంలో యాక్సిస్ బ్యాంకింగ్ & PSU డెట్ ఫండ్, కోటక్ బ్యాంకింగ్ & PSU డెట్ ఫండ్ లు 0.4% చొప్పున రిటర్న్స్ అందించాయి. ₹1,500 కోట్ల కంటే ఎక్కువ ఆస్తులను నిర్వహిస్తున్న ఫండ్స్ లో ఈ విశ్లేషణ జరిగింది.
కాలక్రమేణా రిటర్న్స్ ఎలా మారాయి?
గత నెల డేటా SBI ఫండ్ యొక్క ప్రస్తుత ఊపును చూపుతున్నప్పటికీ, దీర్ఘకాలికంగా చూస్తే ఫండ్ ర్యాంకింగ్స్ మారే అవకాశం ఉందని పెట్టుబడిదారులు గమనించాలి. ఉదాహరణకు, కోటక్ బ్యాంకింగ్ మరియు PSU డెట్ ఫండ్ ఆరు నెలలు, ఒక సంవత్సరం, మరియు మూడు సంవత్సరాల కాలపరిమితుల్లో మెరుగైన ట్రాక్ రికార్డ్ ను కలిగి ఉంది. కోటక్ ఫండ్ ఆరు నెలల్లో 3.3%, ఒక సంవత్సరంలో 5.4%, మరియు మూడు సంవత్సరాలలో 7.2% రిటర్న్స్ ను నమోదు చేసింది. ఈ వ్యత్యాసాలు, స్వల్పకాలిక అగ్రస్థానం ఎల్లప్పుడూ దీర్ఘకాలిక స్థిరత్వాన్ని హామీ ఇవ్వదని తెలియజేస్తున్నాయి. కాబట్టి, పెట్టుబడిదారులు వివిధ కాలాల్లో ఫండ్ పనితీరును తప్పక సమీక్షించాలి.
బెంచ్మార్క్తో పోలిక
SBI ఫండ్ పనితీరు దాని బెంచ్మార్క్ ఇండెక్స్తో పోలిస్తే కూడా సానుకూలంగా ఉంది. ఒక నెల కాలంలో, ఫండ్ 0.2% రిటర్న్స్ అందించిన బెంచ్మార్క్ను 0.2% పాయింట్లు అధిగమించింది. ఒక సంవత్సరం కాలంలో చూస్తే, బెంచ్మార్క్ 2.4% రిటర్న్ ఇస్తే, ఈ ఫండ్ 2.5% అధిగమించి మెరుగైన ప్రదర్శన కనబరిచింది.
బ్యాంకింగ్ మరియు PSU డెట్ ఫండ్స్ స్వభావం
ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పబ్లిక్ సెక్టార్ అండర్టేకింగ్స్ (PSUs), బ్యాంకులు, మరియు పబ్లిక్ ఫైనాన్షియల్ ఇన్స్టిట్యూషన్స్ జారీ చేసిన డెట్ సాధనాలపై పెట్టుబడులు పెడతాయి. ఇవి ఎక్కువగా డెట్ పై ఆధారపడటం వలన, వాటి విలువ ఆర్థిక వ్యవస్థలో వడ్డీ రేటు మార్పులు మరియు జారీచేసేవారి క్రెడిట్ క్వాలిటీతో ముడిపడి ఉంటుంది. వడ్డీ రేట్లు తగ్గినప్పుడు, ఇప్పటికే ఉన్న డెట్ సాధనాల ధరలు పెరిగి, ఈ ఫండ్స్ కు లాభం చేకూరుస్తుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, వడ్డీ రేట్లు పెరగడం లేదా జారీచేసే సంస్థల క్రెడిట్ యోగ్యతపై ఆందోళనలు రాబడిపై ఒత్తిడిని కలిగిస్తాయి. రాబోయే రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా (RBI) వడ్డీ రేటు విధాన ప్రకటనలను పెట్టుబడిదారులు పర్యవేక్షించడం ముఖ్యం, ఎందుకంటే ఇవి ఈ డెట్ పోర్ట్ఫోలియోల రాబడిని నేరుగా ప్రభావితం చేస్తాయి.