గత దశాబ్దంలో ఐదు క్వాంట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీములు **20%** వార్షిక SIP రిటర్న్స్ ను అందించాయి. మిగతా వాటితో పోలిస్తే ఇవి చాలా ఎక్కువ. ఈ ఫండ్లలో నెలకి **₹10,000** చొప్పున పెట్టుబడి పెట్టి ఉంటే, ప్రస్తుతం **₹37 లక్షల** నుండి **₹48 లక్షల** వరకు పెరిగి ఉండేది. అయితే, ఈ ఫండ్స్ లో రిస్క్ కూడా ఎక్కువేనని గుర్తుంచుకోవాలి.
క్వాంట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ దూకుడు
క్వాంట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ తన నిలకడైన పనితీరుతో మళ్ళీ వార్తల్లోకి ఎక్కింది. ముఖ్యంగా, గడిచిన 10 ఏళ్ల కాలంలో సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్ (SIP) రిటర్న్స్ విషయంలో ఐదు క్వాంట్ ఫండ్స్ తమ కేటగిరీల్లోనే టాప్ ప్లేస్ లో నిలిచాయి. ఈ డేటా, మార్కెట్ లోని వివిధ విభాగాల్లో దీర్ఘకాలం పాటు క్రమశిక్షణతో పెట్టుబడులు పెట్టడం వల్ల ఎంత సంపద సృష్టించవచ్చో తెలియజేస్తోంది.
కీలక కేటగిరీల్లో పనితీరు
క్వాంట్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ డైరెక్ట్, గత 10 ఏళ్లలో ఏకంగా 26.16% వార్షిక SIP రిటర్న్ ను అందించింది. ఈ కేటగిరీలో ఇదే అత్యుత్తమ పనితీరు. ఈ ఫండ్ లో నెలకి ₹10,000 చొప్పున పెట్టుబడి పెట్టి ఉంటే, ప్రస్తుతం సుమారు ₹47.66 లక్షలు అయ్యేది. అలాగే, క్వాంట్ ఇన్ఫ్రాస్ట్రక్చర్ ఫండ్ 23.81%, క్వాంట్ మల్టీ అసెట్ అలొకేషన్ ఫండ్ 22.79% రిటర్న్స్ ఇచ్చాయి. క్వాంట్ ELSS టాక్స్ సేవర్ ఫండ్, క్వాంట్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ కూడా 21.88% మరియు 21.32% చొప్పున మంచి పనితీరు కనబరిచాయి.
పెట్టుబడి విధానం & రిస్కులు
ఈ అద్భుతమైన రిటర్న్స్ చూసి ఆశ్చర్యపోవడం సహజమే. అయితే, ఈ ఫండ్స్ వెనుక ఉన్న పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. క్వాంట్ మ్యూచువల్ ఫండ్, స్టాక్స్ ఎంపికలో మరియు సెక్టార్ కేటాయింపుల్లో క్వాంటిటేటివ్ డేటా (గణాంక సమాచారం)ను ఉపయోగిస్తుంది. ఈ పద్ధతి వల్ల తరచుగా పోర్ట్ఫోలియోలు కాన్సంట్రేటెడ్ గా ఉంటాయి, అంటే తక్కువ సంఖ్యలో స్టాక్స్ లోనే ఎక్కువ పెట్టుబడి పెడతారు. దీనివల్ల పోర్ట్ఫోలియో టర్నోవర్ (మార్పులు) కూడా ఎక్కువగా ఉంటుంది.
ఫైనాన్షియల్ డేటా ప్రకారం, ఈ ఫండ్స్ తరచుగా వాటి కేటగిరీ బెంచ్మార్క్లను రిస్క్-అడ్జస్టెడ్ బేసిస్ లో అధిగమించాయి. దీనికి షార్ప్ (Sharpe) మరియు సోర్టినో (Sortino) రేషియోలు నిదర్శనం. అయితే, ఈ విజయం అధిక వోలటిలిటీ (Volatility - మార్కెట్ లో ఒడిదుడుకులు)తో కూడుకున్నది. అంటే, పెట్టుబడి విలువ సాధారణ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ తో పోలిస్తే ఎక్కువగా హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుంది.
దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులకు పరిగణించాల్సిన అంశాలు
ఈ స్కీములను పరిశీలిస్తున్నప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు కేవలం గత పనితీరును మాత్రమే చూడకూడదు. ఈ ఫండ్స్ తరచుగా యాక్టివ్ గా, హై-కాన్విక్షన్ (బలమైన నమ్మకం ఉన్న) బెట్స్ తీసుకుంటాయి. కాబట్టి, ఫండ్ మేనేజ్మెంట్ టీమ్ యొక్క స్టాక్ ఎంపికపైనే వీటి పనితీరు ఆధారపడి ఉంటుంది. సహచర ఫండ్స్ తో పోల్చినప్పుడు, ఈ ఫండ్స్ రిస్క్ ప్రొఫైల్ భిన్నంగా ఉంటుందని గమనించవచ్చు. మార్కెట్ కరెక్షన్స్ (Market Corrections) వచ్చినప్పుడు, ఇవి పాసివ్ లేదా బెంచ్మార్క్-హగ్గింగ్ స్ట్రాటజీని అనుసరించే ఫండ్స్ కంటే భిన్నంగా స్పందించవచ్చు.
ఈ ఫండ్స్ ను ట్రాక్ చేసేవారు, ఫండ్ హౌస్ యొక్క క్వాంటిటేటివ్ మోడల్ వివిధ మార్కెట్ సైకిల్స్ లో ఎంత స్థిరంగా పనిచేస్తుందో గమనించాలి. మార్కెట్ పరిస్థితులు మారితే ఈ ఫండ్స్ ఎలా పని చేస్తాయో అర్థం చేసుకోవడానికి, ఫండ్ యొక్క లేటెస్ట్ ఫ్యాక్ట్ షీట్ లో టాప్ సెక్టార్ ఎక్స్పోజర్స్ లేదా పోర్ట్ఫోలియో కాన్సంట్రేషన్ లో ఏవైనా మార్పులు ఉన్నాయేమో చూడటం మంచిది.