Nippon India Floater Fund గత నెలలో **1.7%** లాభాలను నమోదు చేసింది. స్వల్పకాలంలో కోటక్, హెచ్డీఎఫ్సీ వంటి వాటికంటే మెరుగ్గా ఉన్నా, ఇదే సమయంలో బెంచ్మార్క్ను మాత్రం అందుకోలేకపోయింది. కేవలం నెలవారీ డేటాను చూడటం సరికాదని ఈ పరిణామం సూచిస్తోంది.
గత నెలలో ఏం జరిగింది?
Nippon India Floater Fund గత నెలలో 1.7% రాబడిని అందించింది. జూలై 2, 2026 నాటికి అందుబాటులో ఉన్న డేటా ప్రకారం, ఫ్లోటింగ్-రేట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ కేటగిరీలో ఇది అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచిన ఫండ్. ఈ విభాగంలో కనీసం ₹1,500 కోట్ల ఆస్తులను నిర్వహించే ఫండ్స్ ఉంటాయి. ఇదే సమయంలో, కోటక్ ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్ 1.7%, హెచ్డీఎఫ్సీ ఫ్లోటింగ్ రేట్ డెట్ ఫండ్ 1.6% రాబడిని నమోదు చేశాయి.
బెంచ్మార్క్ పనితీరు ఎందుకు ముఖ్యం?
నెలవారీగా చూస్తే Nippon India Floater Fund అగ్రస్థానంలో ఉన్నప్పటికీ, పూర్తి చిత్రాన్ని అర్థం చేసుకోవడానికి బెంచ్మార్క్లతో పోల్చడం చాలా ముఖ్యం. ఈ నెల వ్యవధిలో, ఫండ్ దాని బెంచ్మార్క్ కంటే 0.8% తక్కువ రాబడిని ఇచ్చింది. ఎందుకంటే బెంచ్మార్క్ ఇండెక్స్ 2.5% రాబడిని సాధించింది. అయితే, ఒక సంవత్సరం కాల వ్యవధిలో చూస్తే, ఫండ్ పనితీరు భిన్నంగా ఉంది. బెంచ్మార్క్ 2.4% రాబడిని అందించగా, ఈ ఫండ్ 3.4% ఎక్కువ రాబడిని అందించింది.
ఫ్లోటింగ్-రేట్ ఫండ్స్ గురించి తెలుసుకోండి
ఫ్లోటింగ్-రేట్ ఫండ్స్ అనేవి మారే వడ్డీ రేట్లు కలిగిన డెట్ ఇన్స్ట్రుమెంట్లలో పెట్టుబడులు పెడతాయి. ఈ రేట్లు సాధారణంగా మార్కెట్ బెంచ్మార్క్ల ఆధారంగా ఎప్పటికప్పుడు రీసెట్ అవుతాయి. అంతర్లీన బాండ్ల వడ్డీ రేట్లు మార్కెట్ పరిస్థితులకు అనుగుణంగా మారడం వల్ల, పెట్టుబడిదారుల పోర్ట్ఫోలియోలలో వడ్డీ రేటు రిస్క్ను నిర్వహించడానికి ఈ ఫండ్స్ తరచుగా ఉపయోగపడతాయి. వడ్డీ రేట్లు పెరిగినప్పుడు, ఈ బాండ్ల రాబడి పెరిగే అవకాశం ఉంది, ఇది దీర్ఘకాలంలో ఫండ్ పనితీరుకు సహాయపడవచ్చు.
కాల వ్యవధుల ప్రాముఖ్యత
ఫండ్ పనితీరును పోల్చడానికి, అనేక కాల వ్యవధులను పరిశీలించాలి. స్వల్పకాలిక అగ్రగాములు తరచుగా మధ్య మరియు దీర్ఘకాలంలో మారవచ్చు. ఉదాహరణకు, Nippon నెలవారీ ప్రాతిపదికన అగ్రస్థానంలో ఉన్నప్పటికీ, ఇతర ఫండ్స్ దీర్ఘకాలంలో బలంగా కనిపిస్తున్నాయి. HDFC ఫ్లోటింగ్ రేట్ డెట్ ఫండ్, టాప్ 5 ఫండ్స్లో అతిపెద్ద కార్పస్ను ₹16,405.2 కోట్లతో నిర్వహిస్తోంది, ఇది ఆరు నెలల కాలంలో 3.3% రాబడితో, మూడేళ్ల కేటగిరీలో 7.8% రాబడితో ముందుంది. ఇంతలో, ICICI Pru Floating Interest Fund ఒక సంవత్సరం పనితీరు చార్టులో 6.5% లాభంతో అగ్రస్థానంలో నిలిచింది.
పెట్టుబడిదారులు ఏం గమనించాలి?
ఈ ఫండ్స్ను సమీక్షించేటప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు ఫండ్ యొక్క ఎక్స్పెన్స్ రేషియోను (ఇది నికర రాబడిని ప్రభావితం చేస్తుంది), మరియు పోర్ట్ఫోలియోలోని బాండ్ల క్రెడిట్ నాణ్యతను గమనించవచ్చు. ఈ ఫండ్స్ డెట్ను కలిగి ఉన్నందున, జారీ చేసేవారి క్రెడిట్ రిస్క్ ఒక కీలక అంశం. అదనంగా, 1, 3, మరియు 5 సంవత్సరాల కాల వ్యవధుల్లో బెంచ్మార్క్లతో పోలిస్తే రాబడుల స్థిరత్వాన్ని ట్రాక్ చేయడం, కేవలం నెలవారీ హెచ్చుతగ్గులను చూడటం కంటే ఫండ్ పనితీరుపై స్పష్టమైన చిత్రాన్ని అందిస్తుంది.