మల్టీ-క్యాప్ ఫండ్స్ దీర్ఘకాలంలో ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ కంటే మెరుగైన రాబడినిచ్చాయి

వర్గాల పనితీరు

దీర్ఘకాలంలో, ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్లతో పోలిస్తే మల్టీ-క్యాప్ ఫండ్స్ చారిత్రాత్మకంగా మెరుగైన సగటు రాబడిని అందించాయి. విశ్లేషణల ప్రకారం, మల్టీ-క్యాప్ ఫండ్స్ మూడు సంవత్సరాలలో సగటున 19.20% CAGR, ఐదు సంవత్సరాలలో 18.88%, మరియు పది సంవత్సరాలలో 15.12% సాధించాయి. దీనికి విరుద్ధంగా, ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్స్ అదే కాలాలకు వరుసగా 16.99%, 15.54%, మరియు 13.87% CAGR ను నమోదు చేశాయి.

మెరుగైన పనితీరుకు కారణాలు

మల్టీ-క్యాప్ ఫండ్స్ యొక్క ఈ ఆధిక్యత, వాటి నిర్మాణ కేటాయింపుతో ముడిపడి ఉంది, ఇది తరచుగా మిడ్- మరియు స్మాల్-క్యాప్ స్టాక్స్‌లో ఎక్కువ ఎక్స్‌పోజర్‌ను ఇస్తుంది. ఈ వ్యూహం, ముఖ్యంగా ఈ రంగాలకు మార్కెట్ పరిస్థితులు అనుకూలంగా ఉన్నప్పుడు, రాబడిని గణనీయంగా పెంచుతుంది. అయితే, ఈ పెరిగిన ఎక్స్‌పోజర్ అధిక అస్థిరతను కూడా తెస్తుంది.

స్థిరత్వం Vs వృద్ధి

సగటు రాబడిలో మల్టీ-క్యాప్ ఫండ్స్ ముందున్నా, ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్స్ మార్కెట్ చక్రాలలో ఎక్కువ స్థిరత్వాన్ని అందిస్తాయి. ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ పథకాలలోని ఫండ్ మేనేజర్లు మార్కెట్ వాల్యుయేషన్లు, రిస్క్ అంచనాల ఆధారంగా కేటాయింపులను మార్చడానికి స్వేచ్ఛ కలిగి ఉంటారు, తద్వారా రాబడులను సున్నితంగా మార్చే అవకాశం ఉంది. ఇది మల్టీ-క్యాప్ ఫండ్ల స్థిర కేటాయింపు నిర్మాణాలకు భిన్నంగా ఉంటుంది.

అస్థిరతతో కూడిన ఒక సంవత్సరం

గత సంవత్సరం, ఈ రెండు కేటగిరీలకు మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులను గట్టిగా గుర్తు చేసింది. ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్స్ సుమారు 3% రాబడిని పొందగా, మల్టీ-క్యాప్ ఫండ్స్ సుమారు 1.28% సంపాదించాయి. ఈ స్వల్పకాలిక పనితీరు, డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్ రకాలలో కూడా ఈక్విటీ పెట్టుబడుల సహజ అస్థిరతను నొక్కి చెబుతుంది.

పెట్టుబడిదారుల పరిశీలనలు

ఈ రెండింటిలో ఎంచుకోవడం వ్యక్తిగత రిస్క్ సామర్థ్యం, పెట్టుబడి లక్ష్యాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. స్థిరత్వం, ఊహించదగిన దీర్ఘకాలిక వృద్ధిని కోరుకునే ఇన్వెస్టర్లు ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్లను ఇష్టపడవచ్చు. అధిక రిస్క్, ఎక్కువ అప్ సైడ్ పొటెన్షియల్ కు సిద్ధంగా ఉన్నవారు మల్టీ-క్యాప్ ఫండ్లను పరిశీలించవచ్చు, ఇవి అధిక అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయని అర్థం చేసుకుని.