Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund, ఈక్విటీ-లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్ (ELSS) కేటగిరీలో మూడేళ్ల కాలంలో అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచి, ఏడాదికి **22.4%** సగటు వార్షిక రాబడిని అందించింది. అయితే, ఈ ఫండ్ దీర్ఘకాలిక రాబడుల్లో అగ్రస్థానంలో ఉన్నప్పటికీ, స్వల్పకాలిక వ్యవధుల్లో వివిధ ఫండ్స్ పనితీరును, మార్కెట్ సైకిల్స్లో SBI, Quant వంటి పోటీదారుల బలాలను కూడా పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి.
ఏం జరిగింది?
ఈక్విటీ-లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్ (ELSS) కేటగిరీలో, Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund మూడేళ్ల కాలానికి గాను అత్యుత్తమ వార్షిక సగటు రాబడిని (CAGR) నమోదు చేసింది. జూన్ 28, 2026 నాటికి, ఈ ఫండ్ గత మూడేళ్లలో ఏడాదికి 22.4% చొప్పున రాబడిని అందించింది. ఇది దాని బెంచ్మార్క్ అందించిన 10.1% రాబడి కంటే గణనీయంగా ఎక్కువ. ఈ లెక్కలు ₹1,500 కోట్ల కంటే ఎక్కువ ఆస్తులు కలిగిన ELSS ఫండ్స్పై దృష్టి సారించాయి.
పోటీదారుల పనితీరు పోలిక
మూడేళ్ల కాలానికి Motilal Oswal అగ్రస్థానంలో ఉన్నప్పటికీ, మార్కెట్ను విస్తృతంగా చూస్తే ఇతర ఫండ్స్ వేర్వేరు బలాలను ప్రదర్శిస్తున్నాయి. SBI ELSS Tax Saver Fund 18.7% మూడేళ్ల CAGR తో రెండో స్థానంలో నిలిచింది. గమనించాల్సిన విషయం ఏమిటంటే, SBI ఫండ్ ₹30,955 కోట్ల కంటే ఎక్కువ ఆస్తులను నిర్వహిస్తోంది. పెట్టుబడిదారులు ఫండ్ పరిమాణం, లిక్విడిటీకి ప్రాధాన్యత ఇస్తే ఇది ముఖ్యమైన అంశం. మరోవైపు, Quant ELSS Tax Saver Fund ఇదే మూడేళ్ల కాలంలో 17.9% CAGR తో మూడో స్థానంలో నిలిచింది.
విభిన్న కాల వ్యవధుల ప్రాముఖ్యత
ఫండ్ ర్యాంకింగ్లు కొలిచే కాల వ్యవధిని బట్టి మారడం సర్వసాధారణం. Motilal Oswal మూడేళ్లలో బలంగా రాణించినప్పటికీ, స్వల్పకాలిక వ్యవధుల్లో Quant ELSS Tax Saver Fund ముందుంది. ఉదాహరణకు, Quant ELSS Tax Saver Fund గత నెలలో 3.2% రాబడిని, గత మూడు నెలల్లో 16.1% రాబడిని అందించింది. అలాగే, గత ఏడాది కాలానికి 10.9% రాబడితో ఈ కేటగిరీలో అగ్రస్థానంలో నిలిచింది. దీనిని బట్టి, ఒక ఫండ్ దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టిలో రాణించవచ్చు, మరికొన్ని ప్రస్తుత మార్కెట్ పోకడలకు వేగంగా స్పందించవచ్చు.
బెంచ్మార్క్ల పాత్ర
పెట్టుబడిదారులు మేనేజర్ సామర్థ్యాన్ని అంచనా వేయడానికి తరచుగా ఒక ఫండ్ దాని నిర్దిష్ట బెంచ్మార్క్తో ఎలా పనిచేస్తుందో చూస్తారు. Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund పనితీరు ముఖ్యమైనది, ఎందుకంటే ఇది మూడేళ్ల కాలంలో దాని బెంచ్మార్క్ను 12.3 శాతం పాయింట్ల తేడాతో అధిగమించింది. గత ఏడాదితో పోలిస్తే, బెంచ్మార్క్ 3.5% క్షీణించినప్పటికీ, ఈ ఫండ్ 9.4 శాతం పాయింట్ల తేడాతో బెంచ్మార్క్ను అధిగమించి గణనీయంగా మెరుగైన పనితీరును కనబరిచింది. ఈ స్థిరమైన వ్యత్యాసం, విస్తృత మార్కెట్ సూచీతో పోలిస్తే యాక్టివ్ స్టాక్ పికేజీలో ఫండ్ వ్యూహాన్ని హైలైట్ చేస్తుంది.
పెట్టుబడిదారులు తదుపరి ఏమి ట్రాక్ చేయాలి?
ELSS ఫండ్స్ను అంచనా వేసేటప్పుడు, ఈ పథకాలకు తప్పనిసరిగా మూడేళ్ల లాక్-ఇన్ పీరియడ్ ఉంటుందని పెట్టుబడిదారులు గుర్తుంచుకోవాలి. ఈ సమయంలో మూలధనాన్ని ఉపసంహరించుకోలేనందున, కేవలం అగ్ర పనితీరు కనబరిచిన ఫండ్ను మాత్రమే కాకుండా, ఇతర అంశాలను కూడా చూడటం చాలా ముఖ్యం. మార్కెట్ పతనం సమయంలో ఈ ఫండ్లు రిస్క్ను ఎలా నిర్వహిస్తాయో, వాటి ప్రస్తుత వ్యూహం వారి వ్యక్తిగత లక్ష్యాలతో సరిపోలుతుందో లేదో ట్రాక్ చేయాలనుకోవచ్చు. రాబడుల స్థిరత్వం, మార్కెట్ సైకిల్స్లో ఫండ్ మేనేజర్ పనితీరును కొనసాగించే సామర్థ్యం, మరియు మొత్తం రాబడిపై ప్రభావం చూపే ఎక్స్పెన్స్ రేషియోలు వంటివి ముఖ్యమైన మానిటర్లలో భాగంగా ఉంటాయి.