Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund గత 6 నెలల్లో **8.7%** రాబడితో తన పోటీదారుల కంటే మెరుగైన పనితీరు కనబరిచింది. ఈ ఫండ్ స్వల్పకాలికంగా మంచి లాభాలను ఆర్జించినప్పటికీ, పెట్టుబడిదారులు దీని దీర్ఘకాలిక పనితీరును, ఈక్విటీ లింక్డ్ టాక్స్ సేవింగ్ స్కీమ్లకు ఉండే తప్పనిసరి **3-సంవత్సరాల లాక్-ఇన్** పీరియడ్ను కూడా పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి.
అసలు ఏం జరిగింది?
Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund ఈక్విటీ-లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్స్ (ELSS) విభాగంలో, గత 6 నెలల్లో 8.7% రాబడితో అగ్రస్థానాన్ని కైవసం చేసుకుంది. జూన్ 24 నాటికి, ఈ ఫండ్ Quant ELSS Tax Saver Fund ( 6.6% రాబడి) మరియు HSBC ELSS Tax Saver Fund ( 2.2% రాబడి) వంటి ప్రధాన పోటీదారుల కంటే మెరుగైన పనితీరును కనబరిచింది. పరిశ్రమ పరిశోధన సంస్థలు అందించిన ఈ డేటా, ₹1,500 కోట్లకు పైగా ఆస్తుల నిర్వహణ (AUM) కలిగిన నిధులపై దృష్టి సారిస్తుంది.
వివిధ కాలవ్యవధుల్లో పనితీరు
ఈ ఫండ్ ఇటీవల కాలంలో మంచి పనితీరు కనబరుస్తోంది. గత నెలలో 4.9% రాబడిని, గత మూడు నెలల్లో 18.5% రాబడిని నమోదు చేసింది. మార్కెట్ ఒడిదుడుకులను ఈ స్కీమ్ సమర్థవంతంగా ఎదుర్కొంటున్నట్లు ఇది సూచిస్తుంది.
స్వల్పకాలిక లాభాలతో పాటు, ఈ ఫండ్ తన బెంచ్మార్క్ ఇండెక్స్తో పోలిస్తే దీర్ఘకాలంలో కూడా మెరుగ్గా పనిచేసింది. ఒక సంవత్సరం కాలంలో, ఈ ఫండ్ 7.0% రాబడిని అందించగా, దాని బెంచ్మార్క్ 2.9% క్షీణించింది. ఇదే విధంగా, మూడేళ్ల కాలంలో, ఫండ్ 22.7% రాబడిని సాధించగా, బెంచ్మార్క్ 10.0% మాత్రమే సాధించింది. ఇది మార్కెట్ ఇండెక్స్ కంటే ఎక్కువ రాబడిని సంపాదించగల సామర్థ్యాన్ని సూచిస్తుంది.
ఫండ్ పరిమాణం మరియు మార్కెట్ స్థానం
Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund శాతం రాబడుల పరంగా అగ్రస్థానంలో ఉన్నప్పటికీ, ఇది కొన్ని అతిపెద్ద ఫండ్స్ నుండి భిన్నంగా పనిచేస్తుంది. ఉదాహరణకు, Nippon India ELSS Tax Saver Fund ₹14,700.1 కోట్ల భారీ కార్పస్ను నిర్వహిస్తోంది.
పెట్టుబడిదారులకు ఈ వ్యత్యాసం ముఖ్యం. పెద్ద ఫండ్స్ లిక్విడిటీని నిర్వహించడానికి విభిన్నమైన పెట్టుబడి విధానాలను అనుసరిస్తాయి, అయితే చిన్న లేదా మధ్య తరహా ఫండ్స్ అధిక రాబడులను సృష్టించడానికి మరింత కేంద్రీకృతమైన బెట్స్ తీసుకోవచ్చు. పెట్టుబడిదారులు తమ రిస్క్ టాలరెన్స్కు ఫండ్ ఎలా సరిపోతుందో అర్థం చేసుకోవడానికి పనితీరు స్థిరత్వం మరియు ఫండ్ పరిమాణం రెండింటినీ చూడాలి.
ELSS యొక్క ముఖ్య అంశాలు
ఈక్విటీ-లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్స్ (ELSS) అనేవి ఆదాయపు పన్ను చట్టంలోని సెక్షన్ 80C కింద పన్ను ప్రయోజనాలను అందించడానికి రూపొందించబడిన ప్రత్యేక మ్యూచువల్ ఫండ్స్. ఈ ఫండ్స్ యొక్క ముఖ్య లక్షణం తప్పనిసరి 3-సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ పీరియడ్, ఇది అన్ని పన్ను-ఆదా పెట్టుబడి ఎంపికలలో అత్యధికం. ఈ ఫండ్స్ ప్రధానంగా ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి కాబట్టి, అవి సహజంగా మార్కెట్ రిస్క్లను కలిగి ఉంటాయి. ఈ ఫండ్స్ పనితీరు నేరుగా స్టాక్ మార్కెట్తో ముడిపడి ఉంటుంది, అంటే స్వల్పకాలంలో రాబడులు గణనీయంగా మారవచ్చు.
పెట్టుబడిదారులు ఏమి ట్రాక్ చేయాలి?
ఈ లేదా ఏదైనా ఇతర ELSS ఫండ్ను మూల్యాంకనం చేసేటప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు ఇటీవలి రాబడులకు మించి చూడాలి. ముఖ్యమైన అంశాలు:
- పోర్ట్ఫోలియో కూర్పు: మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఫండ్ కలిగి ఉన్న రంగాలు మరియు స్టాక్లను సమీక్షించండి.
- స్థిరత్వం: ఫండ్ యొక్క అవుట్పెర్ఫార్మెన్స్ ఒక నిర్దిష్ట రంగం బెట్ లేదా నిరంతరాయ పెట్టుబడి వ్యూహం ఫలితమా అని తనిఖీ చేయండి.
- ఎక్స్పెన్స్ రేషియో: ఫండ్ను నిర్వహించే ఖర్చును సరిపోల్చండి, ఎందుకంటే అధిక రుసుములు దీర్ఘకాలిక రాబడులను తగ్గించగలవు.
- మేనేజర్ ట్రాక్ రికార్డ్: వివిధ మార్కెట్ సైకిళ్లలో ఫండ్ మేనేజర్ స్థిరమైన వ్యూహాన్ని కొనసాగించారా అని అంచనా వేయండి.