Mirae Asset Equity Savings Fund, ఈక్విటీ-సేవింగ్స్ కేటగిరీలో 3 ఏళ్లలో **9.8%** రాబడితో టాప్ పెర్ఫార్మర్గా నిలిచింది. అయితే, కేవలం రాబడిని చూసే బదులు, ఫండ్స్ యొక్క ఈక్విటీ, డెట్, మరియు ఆర్బిట్రేజ్ స్ట్రాటజీలను కూడా పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి.
అసలు ఏం జరిగింది?
జూన్ 29, 2026 నాటి డేటా ప్రకారం, Mirae Asset Equity Savings Fund, ఈక్విటీ-సేవింగ్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో 3 ఏళ్ల కాంపౌండ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్ (CAGR) **9.8%**తో అగ్రస్థానాన్ని దక్కించుకుంది. ఈ ర్యాంకింగ్ లో ₹1,500 కోట్లకు పైగా ఆస్తులున్న స్కీమ్స్ ను పరిగణలోకి తీసుకున్నారు. ఈ 3 ఏళ్ల కాలంలో, ఫండ్ తన బెంచ్మార్క్ కంటే 3.1% ఎక్కువ రాబడిని అందించింది, బెంచ్మార్క్ 6.7% రాబడిని మాత్రమే నమోదు చేసింది. ఈ కేటగిరీలో పోటీగా ఉన్న Kotak Equity Savings Fund 9.2% రాబడితో, SBI Equity Savings Fund కూడా అదే 9.2% రాబడితో నిలిచాయి.
ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్స్ ఎలా పనిచేస్తాయి?
ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్స్ అనేవి ఒక ప్రత్యేకమైన హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ రకం. ఇవి మూడు వేర్వేరు ఆస్తి తరగతులలో పెట్టుబడి పెడతాయి: ఈక్విటీ, డెట్, మరియు ఆర్బిట్రేజ్. దీని ముఖ్య ఉద్దేశ్యం, ప్యూర్ ఈక్విటీ ఫండ్స్తో పోలిస్తే మరింత స్థిరమైన పెట్టుబడి అనుభవాన్ని అందించడం. ఈక్విటీ భాగం వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని అందిస్తే, డెట్ భాగం స్థిరత్వాన్ని ఇస్తుంది. ఆర్బిట్రేజ్ భాగం మార్కెట్ ఒడిదుడుకుల నుండి రక్షణ కల్పించడమే కాకుండా, పన్ను ప్రయోజనకరమైన రాబడులను అందించడంలో సహాయపడుతుంది. ఈ ఫండ్స్ రిస్క్ ను తగ్గించడానికి క్లిష్టమైన వ్యూహాలను ఉపయోగిస్తాయి కాబట్టి, మార్కెట్ పతనం సమయంలో ఇవి సాధారణ ఈక్విటీ ఫండ్స్ కంటే భిన్నంగా ప్రవర్తిస్తాయి.
తోటి ఫండ్స్ పనితీరు, ఆస్తుల పరిమాణం
3 ఏళ్ల కాలానికి Mirae Asset Equity Savings Fund టాప్ లో ఉన్నప్పటికీ, ఆస్తుల పరిమాణం మరియు పనితీరు ర్యాంకింగ్లు వేర్వేరు కాల వ్యవధులలో మారుతూ ఉంటాయి. టాప్ 5 ఫండ్స్లో Kotak Equity Savings Fund అతిపెద్ద కార్పస్ను నిర్వహిస్తోంది, దీని విలువ ₹10,108.2 కోట్లు. ఈ భారీ ఆస్తి ఆధారం ఫండ్కు గణనీయమైన లిక్విడిటీని నిర్వహించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది, అయినప్పటికీ చిన్న ఫండ్స్తో పోలిస్తే పెద్ద ఫండ్స్ చురుకుదనంలో వేర్వేరు సవాళ్లను ఎదుర్కోవచ్చు. ఈ ఫండ్స్ మధ్య పనితీరులో వ్యత్యాసాలు చాలా తక్కువగా ఉన్నాయి, ఇది ఈ కేటగిరీలో తీవ్రమైన పోటీని సూచిస్తుంది.
స్వల్పకాలిక వర్సెస్ దీర్ఘకాలిక దృక్పథం
స్వల్పకాలిక పనితీరు గణనీయంగా మారవచ్చని డేటా చూపుతోంది. ఉదాహరణకు, Mirae Asset 3 ఏళ్ల రాబడిలో ముందున్నా, స్వల్పకాలిక వ్యవధులలో ఇతర ఫండ్స్ మెరుగ్గా పనిచేశాయి. DSP Equity Savings Fund ఇటీవల ఒక నెల రాబడిలో **1.5%**తో అగ్రస్థానంలో నిలిచింది, అయితే Kotak Equity Savings Fund ఒక సంవత్సరం రాబడిలో **4.0%**తో ముందుంది. ఫండ్ను ఎంచుకునేటప్పుడు పెట్టుబడిదారులు కేవలం స్వల్పకాలిక గణాంకాలపై ఆధారపడకూడదని ఈ వ్యత్యాసం స్పష్టం చేస్తుంది. ట్రెండింగ్ మార్కెట్లో పనిచేసే వ్యూహాలు, సైడ్వేస్ మార్కెట్లో అదే విధంగా పనిచేయకపోవచ్చు. అందుకే, ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క స్థిరత్వాన్ని అంచనా వేయడానికి 3 లేదా 5 ఏళ్ల పనితీరు తరచుగా మంచి సూచికగా పరిగణించబడుతుంది.
పెట్టుబడిదారులు ఏం ట్రాక్ చేయాలి?
ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్స్ను పరిశీలిస్తున్నప్పుడు, రాబడులు కేవలం ఒక భాగం మాత్రమే. పెట్టుబడిదారులు ఎక్స్పెన్స్ రేషియోను ట్రాక్ చేయడం గురించి ఆలోచించవచ్చు, ఎందుకంటే అధిక ఫీజులు దీర్ఘకాలంలో రాబడులను తగ్గించగలవు. ఫండ్లో మేనేజర్ ఎంత తరచుగా ట్రేడ్ చేస్తున్నారో అర్థం చేసుకోవడానికి పోర్ట్ఫోలియో టర్నోవర్ రేషియోను తనిఖీ చేయడం కూడా ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది. అదనంగా, ఫండ్ యొక్క ఆస్తి కేటాయింపును—అంటే డెట్ వర్సెస్ ఈక్విటీలో ఎంత ఉంచబడిందో—పర్యవేక్షించడం, ఫండ్ యొక్క రిస్క్ ప్రొఫైల్ను అర్థం చేసుకోవడానికి పెట్టుబడిదారులకు సహాయపడుతుంది. చివరగా, ఫండ్ యొక్క వ్యూహం పెట్టుబడిదారుడి యొక్క రిస్క్ సహనం మరియు ఆర్థిక లక్ష్యాలతో సరిపోలుతుందో లేదో నిర్ధారించుకోవడానికి తాజా ఫ్యాక్ట్షీట్ను చదవడం సహాయపడుతుంది.