గత నెలలో కోటక్ మీడియం టర్మ్ ఫండ్ **1.9%** రాబడిని అందించింది. జూలై 6 నాటి డేటా ప్రకారం, ఇది మీడియం-డ్యూరేషన్ మ్యూచువల్ ఫండ్ కేటగిరీలో అగ్రస్థానంలో నిలిచింది. స్వల్పకాలంలోనే కాకుండా, దీర్ఘకాలిక పనితీరును కూడా పరిగణనలోకి తీసుకోవాలని నిపుణులు సూచిస్తున్నారు, ఎందుకంటే ఇతర ఫండ్స్ దీర్ఘకాలంలో మెరుగైన ఫలితాలు చూపిస్తున్నాయి.
స్వల్పకాలంలో టాప్ పెర్ఫార్మెన్స్
జూలై 6, 2026తో ముగిసిన ఒక నెల కాలానికి, మీడియం-డ్యూరేషన్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో కోటక్ మీడియం టర్మ్ ఫండ్ అత్యధిక రాబడిని నమోదు చేసింది. ఈ ఫండ్ 1.9% రాబడిని అందించింది. ACE MF డేటా ప్రకారం, ICICI ప్రుడెన్షియల్ మీడియం టర్మ్ బాండ్ ఫండ్, SBI మీడియం డ్యూరేషన్ ఫండ్ వంటి ఇతర ఫండ్స్ కూడా ఈ కేటగిరీలో దాదాపు ఇలాంటి స్వల్పకాలిక లాభాలను అందించాయి.
దీర్ఘకాలిక విశ్లేషణ ముఖ్యం
అయితే, ఒక నెల పనితీరు మాత్రమే చూసి నిర్ణయం తీసుకోవడం సరైనది కాదని నిపుణులు హెచ్చరిస్తున్నారు. పెట్టుబడిదారులు ఫండ్ యొక్క స్థిరమైన పనితీరును అర్థం చేసుకోవడానికి వివిధ కాల వ్యవధులలో రాబడిని విశ్లేషించాలి. ఉదాహరణకు, కోటక్ మీడియం టర్మ్ ఫండ్ ఒక నెలలో దాని బెంచ్మార్క్ కంటే 0.7% తక్కువ రాబడిని అందించింది (బెంచ్మార్క్ 2.6% రాబడిని ఇచ్చింది). కానీ, ఒక సంవత్సరం కాలంలో చూస్తే, ఈ ఫండ్ బెంచ్మార్క్ కంటే 4.2% అధికంగా రాబడినిచ్చింది (ఇండెక్స్ 2.7% రాబడినిచ్చింది).
టాప్ లాంగ్-టర్మ్ ఫండ్స్
పనితీరు అనేది సమయం ఆధారంగా మారుతుంది. కోటక్ మీడియం టర్మ్ ఫండ్ ఒక నెలలో అగ్రస్థానంలో ఉన్నప్పటికీ, ఆరు నెలల కాలానికి ICICI ప్రుడెన్షియల్ మీడియం టర్మ్ బాండ్ ఫండ్ 3.9% రాబడితో ముందుంది. ఇక దీర్ఘకాలికంగా చూస్తే, ఆదిత్య బిర్లా SL మీడియం టర్మ్ ప్లాన్ ఒక సంవత్సరానికి 8.9%, మూడేళ్లకు 10.1% రాబడిని అందిస్తూ స్థిరమైన పనితీరును కనబరిచింది.
ఈ వైవిధ్యాలు, కేవలం ఒక నెల డేటాపై ఆధారపడటం ఎందుకు తప్పుదోవ పట్టించవచ్చో స్పష్టం చేస్తాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారులు ఫండ్ మేనేజర్ వ్యూహాన్ని, వివిధ వడ్డీ రేట్ల పరిస్థితులలో ఫండ్ సామర్థ్యాన్ని అంచనా వేయడానికి, బెంచ్మార్క్ మరియు ఇతర ఫండ్స్తో పోల్చి దీర్ఘకాలంలో పనితీరును గమనించాలి. ఫండ్ ఎక్స్పెన్స్ రేషియో, డెట్ సెక్యూరిటీల క్రెడిట్ క్వాలిటీ, మార్కెట్ పరిస్థితులకు అనుగుణంగా పోర్ట్ఫోలియో డ్యూరేషన్ నిర్వహణ వంటి అంశాలను కూడా పెట్టుబడిదారులు పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. ప్రస్తుతం, ఈ విశ్లేషణ ₹1,500 కోట్లకు పైగా ఆస్తులు కలిగిన పెద్ద, స్థిరపడిన ఫండ్స్పై దృష్టి సారించింది.