కోటక్ ఫోకస్డ్ ఫండ్ లో 2019 నుంచి పెట్టిన ₹10,000 నెలవారీ SIP ఇప్పుడు ₹15.23 లక్షలకు చేరింది. అంటే వార్షికంగా సుమారు **16%** రాబడిని సాధించింది. ఈ ఫండ్ 30 స్టాక్స్ వరకు పెట్టుబడి పెట్టి వృద్ధిని లక్ష్యంగా చేసుకుంటుంది, అయితే ఇది ఇతర ఫండ్స్ తో పోలిస్తే ఎక్కువ అస్థిరతకు (volatility) దారితీయవచ్చు.
Detailed Coverage
కోటక్ ఫోకస్డ్ ఫండ్, 2019 జూలైలో ప్రారంభమైనప్పటి నుంచి సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్ (SIP) పెట్టుబడిదారులకు అద్భుతమైన పనితీరును కనబరుస్తోంది. ఈ ఏడు సంవత్సరాల కాలంలో, నెలనెలా పెట్టిన ₹10,000 పెట్టుబడి, మొత్తం ₹8.4 లక్షలు అవుతుంది. కానీ, 2026 మే చివరి నాటికి దీని విలువ సుమారు ₹15.23 లక్షలకు చేరుకుంది. ఇది వార్షికంగా 16% కాంపౌండెడ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్ (CAGR) ను సూచిస్తుంది.
ఈ ఫండ్ కాన్సెంట్రేటెడ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ స్ట్రాటజీని అనుసరిస్తుంది. అంటే, లార్జ్, మిడ్, మరియు స్మాల్-క్యాప్ సెగ్మెంట్లలో గరిష్టంగా 30 స్టాక్స్కు మాత్రమే పరిమితం చేస్తుంది. విస్తృత మార్కెట్ కంటే ఎక్కువ రాబడిని సాధించాలనే లక్ష్యంతో, కొన్ని ఎంచుకున్న కంపెనీలపైనే దృష్టి సారిస్తుంది. 2026 జూలై నాటికి, ఈ ఫండ్ యొక్క రెగ్యులర్ గ్రోత్ ప్లాన్ ప్రారంభం నుండి 14.93% CAGR ను అందించింది. ఇది దాని ప్రధాన బెంచ్మార్క్ అయిన నిఫ్టీ 500 TRI కంటే ఎక్కువ, నిఫ్టీ 500 TRI అదే కాలంలో 12.04% రాబడిని ఇచ్చింది.
గత ఒక సంవత్సరం కాలంలో, ఈ ఫండ్ 6.85% రాబడిని అందించగా, నిఫ్టీ 500 TRI కేవలం 0.28% రాబడిని ఇచ్చింది. అలాగే, మూడు సంవత్సరాలు మరియు ఐదు సంవత్సరాల కాల వ్యవధులలో, ఈ ఫండ్ వరుసగా 15.16% మరియు 12.95% CAGR లను నమోదు చేసింది. ఇది బెంచ్మార్క్ రాబడులైన 9.54% మరియు 9.88% కంటే మెరుగ్గా ఉంది.
అయితే, ఈ కాన్సెంట్రేటెడ్ విధానం వల్ల ఎంచుకున్న స్టాక్స్ బాగా రాణించినప్పుడు అధిక లాభాలు వచ్చే అవకాశం ఉన్నప్పటికీ, దానితో పాటు వచ్చే రిస్కులను కూడా పెట్టుబడిదారులు అర్థం చేసుకోవాలి. కాన్సెంట్రేటెడ్ పోర్ట్ఫోలియోలు, వ్యక్తిగత కంపెనీల పనితీరుకు ఎక్కువగా ప్రభావితమవుతాయి. పోర్ట్ఫోలియోలోని ఏదైనా ముఖ్యమైన హోల్డింగ్ సరిగా రాణించకపోతే, ఫండ్ మొత్తం విలువపై దాని ప్రభావం ఎక్కువగా ఉంటుంది. ఈ రకమైన స్ట్రక్చర్ తరచుగా అధిక ధరల ఒడిదుడుకులకు (volatility) దారితీస్తుంది, కాబట్టి ఎక్కువ రిస్క్ తట్టుకోగలిగే వారికి, సుదీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి లక్ష్యాలు ఉన్నవారికి ఇది మరింత అనుకూలంగా ఉంటుంది.
షిబానీ కురియన్ నిర్వహణలో ఉన్న ఈ ఫండ్, 2026 జూన్ 30 నాటికి ₹4,298 కోట్ల ఆస్తుల నిర్వహణలో (AUM) ఉంది. ఈ ఫండ్ను పరిశీలిస్తున్న పెట్టుబడిదారులు, మార్కెట్ ఒత్తిడి సమయాల్లో పోర్ట్ఫోలియో నాణ్యతను మరియు పనితీరును నిర్వహించడంలో ఫండ్ మేనేజర్ సామర్థ్యాన్ని ట్రాక్ చేయవచ్చు. అన్ని ఈక్విటీ-ఆధారిత మ్యూచువల్ ఫండ్ల మాదిరిగానే, భవిష్యత్ రాబడులకు హామీ లేదు మరియు మార్కెట్ పరిస్థితులు, స్థూల ఆర్థిక కారకాలు, వడ్డీ రేట్ల ట్రెండ్లు, మరియు కార్పొరేట్ ఆదాయ వృద్ధిపై ఆధారపడి ఉంటాయి.