ఈక్విటీ సేవింగ్స్ కేటగిరీలో కోటక్ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్ ఏడాది కాలంలో **4.9%** రాబడితో అగ్రస్థానంలో నిలిచింది. ఇది తోటి ఫండ్స్ తో పాటు, దాని బెంచ్మార్క్ ను కూడా అధిగమించింది. స్వల్పకాలిక పనితీరు బాగున్నా, దీర్ఘకాలికంగా ఇతర స్కీమ్స్ ను పరిశీలించడం మంచిది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ మార్కెట్ లోని ఈక్విటీ సేవింగ్స్ కేటగిరీలో, కోటక్ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్ గత ఏడాది కాలంలో అత్యధిక రాబడిని నమోదు చేసింది. జులై 2026 నాటి తాజా లెక్కల ప్రకారం, ఈ ఫండ్ 4.9% కాంపౌండ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్ (CAGR)తో అగ్రస్థానంలో నిలిచింది. ఈక్విటీ, డెట్, మరియు ఆర్బిట్రేజ్ అవకాశాల కలయికతో, లాభదాయకతతో పాటు రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ ను సమతుల్యం చేసుకోవడం ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్స్ ముఖ్య ఉద్దేశ్యం.
పోటీలో తోటి ఫండ్స్, బెంచ్మార్క్ పనితీరు
ఇదే కేటగిరీలోని ఇతర ఫండ్స్ తో పోలిస్తే, కోటక్ ఫండ్ 4.2% రాబడినిచ్చిన మిరా ఆసియా ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్, మరియు 2.8% రాబడినిచ్చిన ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్ ల కంటే మెరుగ్గా పని చేసింది. ఈ పోలిక కనీసం ₹1,500 కోట్ల ఆస్తులు కలిగిన ఫండ్స్ పై ఆధారపడి ఉంది. ముఖ్యంగా, ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ ఫండ్ ₹16,732.9 కోట్ల ఆస్తులతో గణనీయమైన పెట్టుబడిని కలిగి ఉంది.
కేవలం తోటి ఫండ్స్ తోనే కాకుండా, కోటక్ ఫండ్ తన బెంచ్మార్క్ ను కూడా 2.3% పాయింట్స్ అధిగమించింది. బెంచ్మార్క్ 2.6% రాబడిని అందిస్తే, కోటక్ ఫండ్ 4.9% సాధించింది. మూడు సంవత్సరాల కాల వ్యవధిని పరిశీలించినప్పుడు కూడా, కోటక్ స్కీమ్ 9.7% రాబడిని అందించగా, బెంచ్మార్క్ 7.1% వద్ద నిలిచింది. ఈ విషయంలో బెంచ్మార్క్ ను అధిగమించిన ట్రాక్ రికార్డ్ స్థిరంగా ఉంది.
పెట్టుబడిదారులకు కాలపరిమితి ప్రాముఖ్యత
గత ఏడాది పనితీరు ఇటీవలి విజయాన్ని సూచిస్తున్నప్పటికీ, మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారులు ఫండ్ యొక్క స్థిరత్వాన్ని అంచనా వేయడానికి వివిధ కాల వ్యవధులను పరిశీలిస్తారు. విశ్లేషణ ఆధారంగా పనితీరులో మార్పులు కనిపించవచ్చు. ఉదాహరణకు, మిరా ఆసియా అసెట్ ఫండ్ ఒక నెల, మూడు నెలల కాలంలో 2.4%, 4.6% రాబడితో మెరుగైన పనితీరును చూపింది. అలాగే, మూడు సంవత్సరాల కాలంలో, మిరా ఆసియా స్కీమ్ 9.9% రాబడితో ఈ గ్రూప్ లో ముందుంది.
ఈ గణాంకాలను చూసేటప్పుడు, గత పనితీరు భవిష్యత్తుకు హామీ కాదని పెట్టుబడిదారులు గుర్తుంచుకోవాలి. ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్స్ లో ఈక్విటీ భాగంలో మార్కెట్ అస్థిరత, డెట్ భాగంలో వడ్డీ రేటు రిస్క్ లు ఉంటాయి. ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క వ్యూహం, ముఖ్యంగా ఈక్విటీ, డెట్, మరియు ఆర్బిట్రేజ్ మిశ్రమాన్ని ఎలా నిర్వహిస్తారు అనే దానిపై ఈ తేడాలు ఆధారపడి ఉంటాయి. నిర్ణయాలు తీసుకునే ముందు, స్వల్పకాలిక రాబడి ర్యాంకింగ్ లపై మాత్రమే ఆధారపడకుండా, ఫండ్ యొక్క ఎక్స్పెన్స్ రేషియో, పోర్ట్ఫోలియో నాణ్యత, మరియు మార్కెట్ ఒడిదుడుకులలో మేనేజర్ రిస్క్ ను ఎలా బ్యాలెన్స్ చేస్తారో ట్రాక్ చేయడం ఉపయోగపడుతుంది.