ఇన్వెెస్కో ఇండియా టాప్ ఫండ్స్ దూసుకుపోతున్నాయి: బెంచ్‌మార్క్‌లను అధిగమించే టాప్ 3 ఈక్విటీ స్కీమ్‌లను కనుగొనండి!

ఇన్వెెస్కో ఇండియా టాప్ ఈక్విటీ ఫండ్స్ బలమైన పనితీరును ప్రదర్శిస్తున్నాయి

ఫండ్ హౌస్ ఒక మిశ్రమ పెట్టుబడి ప్రక్రియను ఉపయోగిస్తుంది, బాటమ్-అప్ స్టాక్ ఎంపిక పద్ధతిని టాప్-డౌన్ వ్యూహాత్మక ఓవర్లేతో అనుసంధానిస్తుంది. ఒక కీలకమైన తేడా ఏమిటంటే, పెట్టుబడులు స్థిరమైన పద్ధతులకు అనుగుణంగా ఉండేలా చూసుకుంటూ, పర్యావరణ, సామాజిక మరియు పాలన (ESG) ప్రమాణాలను దాని పెట్టుబడి విశ్లేషణలో ఏకీకృతం చేయడం. కంపెనీలను అంతర్గత పారామితుల ఆధారంగా వృద్ధి, విలువ మరియు ఈవెంట్-ఆధారిత అవకాశాలుగా వర్గీకరించడం వల్ల, దాని విస్తృత విశ్వం నుండి అత్యంత ఆశాజనకమైన పెట్టుబడులను క్రమబద్ధంగా గుర్తించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.

రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్ కూడా ఒక ప్రధాన ఆందోళన, పెట్టుబడిదారుల కోసం రిటర్న్స్‌ను ఆప్టిమైజ్ చేసేటప్పుడు దిగువ ప్రమాదాలను తగ్గించడానికి వ్యూహాలు రూపొందించబడ్డాయి. ఈ సమతుల్య విధానం మూలధన వృద్ధిని సాధిస్తూనే మార్కెట్ అస్థిరతను నావిగేట్ చేయడమే లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది.

ఇన్వెెస్కో ఇండియా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ అగ్రస్థానంలో ఉంది

గత ఐదు సంవత్సరాల పనితీరు డేటా ప్రకారం, ఇన్వెెస్కో ఇండియా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ రోలింగ్ రిటర్న్ బేసిస్‌లో 32.7% కాంపౌండ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్ (CAGR) సాధించింది. ఈ పనితీరు దాని బెంచ్‌మార్క్, NIFTY Smallcap 250 – TRI, అదే కాలంలో 30.5% CAGRను నమోదు చేసింది, దానిని సులభంగా అధిగమించింది. నవంబర్ 30, 2025 నాటికి, ఫండ్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో 59.5% స్మాల్‌క్యాప్స్‌లో, 24.8% మిడ్‌క్యాప్స్‌లో మరియు 8.1% లార్జ్‌క్యాప్స్‌లో కేటాయించబడింది. దీని టాప్ హోల్డింగ్స్‌లో సాయి లైఫ్‌సైన్సెస్ (4.9%), కృష్ణ ఇన్‌స్టిట్యూట్ ఆఫ్ మెడికల్ సైన్సెస్ (4.8%), మరియు స్విగ్గీ (4.3%) ఉన్నాయి, ప్రధాన రంగాలు ఫైనాన్స్ (18%), ఫార్మా & హెల్త్‌కేర్ (17%), మరియు రిటైలింగ్ (9.8%).

ఇన్వెెస్కో ఇండియా ఫోకస్డ్ ఫండ్: ఒక కేంద్రీకృత వ్యూహం

గత ఐదేళ్లలో, ఈ ఫండ్ 23.2% 5-సంవత్సరాల రోలింగ్ CAGR ను అందించింది, NIFTY 500 – TRI బెంచ్‌మార్క్ (21.2% నమోదు చేసింది) ను అధిగమించింది. నవంబర్ 30, 2025 నాటికి ఫండ్ యొక్క ఆస్తి కేటాయింపు 54.1% లార్జ్‌క్యాప్స్‌లో, 20.6% మిడ్‌క్యాప్స్‌లో మరియు 16.9% స్మాల్‌క్యాప్స్‌లో ఉంది. ప్రముఖ హోల్డింగ్స్‌లో ICICI బ్యాంక్ (8.7%), HDFC బ్యాంక్ (8.6%), మరియు L&T (8%) ఉన్నాయి, టాప్ రంగాలలో బ్యాంకులు (17.3%), క్యాపిటల్ గూడ్స్ (12.6%), మరియు ఫైనాన్స్ (8.1%) ఉన్నాయి.

ఇన్వెెస్కో ఇండియా మిడ్ క్యాప్ ఫండ్: రిస్క్ మరియు రిటర్న్‌ను సమతుల్యం చేయడం

గత ఐదేళ్లలో, ఈ ఫండ్ 5-సంవత్సరాల రోలింగ్ CAGR 29.6% ను ఉత్పత్తి చేసింది, ఇది NIFTY Midcap 150 – TRI ఇండెక్స్ యొక్క 28.9% ను కొద్దిగా అధిగమించింది. నవంబర్ 30, 2025 నాటికి, దాని పోర్ట్‌ఫోలియో 63.9% మిడ్‌క్యాప్స్‌లో, 17.7% స్మాల్‌క్యాప్స్‌లో మరియు 13% లార్జ్‌క్యాప్స్‌లో బరువు కలిగి ఉంది. దీని టాప్ స్టాక్ ఎంపికలు ది ఫెడరల్ బ్యాంక్ (5.7%), AU స్మాల్ ఫైనాన్స్ బ్యాంక్ (5.7%), మరియు L&T ఫైనాన్స్ (5.3%). ఆధిపత్య రంగాలు ఫైనాన్స్ (21.4%), ఫార్మా & హెల్త్‌కేర్ (17.1%), మరియు రిటైలింగ్ (16.1%).

ప్రభావం

కష్టమైన పదాల వివరణ

• మ్యూచువల్ ఫండ్ (Mutual Fund): అనేక పెట్టుబడిదారుల నుండి డబ్బును సేకరించి, స్టాక్స్, బాండ్లు, మనీ మార్కెట్ ఇన్స్ట్రుమెంట్స్, ఇతర సెక్యూరిటీలు మరియు ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టే ఒక పెట్టుబడి సాధనం, మరియు ఇది చాలా సమర్ధవంతంగా మరియు అధిక రుసుము లేకుండా చేస్తుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ప్రొఫెషనల్ మనీ మేనేజర్లు నిర్వహిస్తారు, వారు పెట్టుబడిదారు కోసం లాభాలను ఉత్పత్తి చేయడానికి ప్రయత్నిస్తూ, కొనుగోలు మరియు అమ్మకపు నిర్ణయాలను చురుకుగా తీసుకుంటారు.
• ఆస్తుల నిర్వహణలో (AUM): ఒక వ్యక్తి లేదా సంస్థ క్లయింట్ల తరపున నిర్వహించే ఆస్తుల మొత్తం మార్కెట్ విలువ. మ్యూచువల్ ఫండ్ల సందర్భంలో, AUM అనేది ఒక కంపెనీ నిర్వహించే అన్ని నిధుల మొత్తం నికర ఆస్తి విలువను సూచిస్తుంది.
• ESG: పర్యావరణ, సామాజిక మరియు పాలన. ఇవి ఒక కంపెనీ లేదా వ్యాపారంలో పెట్టుబడి యొక్క స్థిరత్వం మరియు సామాజిక ప్రభావాన్ని కొలవడంలో మూడు కీలకమైన అంశాలు.
• బాటమ్-అప్ విధానం (Bottom-up Approach): ఒక పెట్టుబడి విశ్లేషణ విధానం, ఇక్కడ ఒక పెట్టుబడిదారు విస్తృత మార్కెట్ లేదా ఆర్థిక వ్యవస్థను మొదట చూడకుండా, వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీలు మరియు కంపెనీలను పరిశీలిస్తారు.
• టాప్-డౌన్ ఓవర్‌లే (Top-down Overlay): ఒక పెట్టుబడిదారు స్థూల ఆర్థిక దృక్పథంతో (టాప్-డౌన్) ప్రారంభించి, ఆపై వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీల (బాటమ్-అప్) ఎంపికను తెలియజేయడానికి ఆ దృక్పథాన్ని ఉపయోగించే వ్యూహం.
• రోలింగ్ రిటర్న్స్ (Rolling Returns): ఒక నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో పెట్టుబడి రాబడులను లెక్కించే పద్ధతి, దీనిలో లెక్క వరుస, అతివ్యాప్తి చెందుతున్న కాలాలకు పునరావృతం చేయబడుతుంది. ఇది సింగిల్-పీరియడ్ రిటర్న్స్ కంటే పనితీరు యొక్క మరింత సమగ్ర వీక్షణను అందిస్తుంది.
• CAGR (కాంపౌండ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్): ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ కాలవ్యవధిలో పెట్టుబడిపై సంపాదించిన లాభం యొక్క సగటు వార్షిక రేటు. ఇది పెట్టుబడి యొక్క మొత్తం వృద్ధి యొక్క n-వ రూట్‌ను తీసుకోవడం ద్వారా లెక్కించబడుతుంది, ఇక్కడ n అనేది సంవత్సరాల సంఖ్య.
• స్టాండర్డ్ డీవియేషన్ (Standard Deviation): డేటా విలువల సమితిలో వైవిధ్యం లేదా వ్యాప్తి మొత్తాన్ని పరిమాణాత్మకంగా లెక్కించే ఒక గణాంక కొలత. ఫైనాన్స్‌లో, ఇది పెట్టుబడి యొక్క రాబడుల అస్థిరతను కొలుస్తుంది.
• షార్ప్ రేషియో (Sharpe Ratio): రిస్క్-సరిదిద్దబడిన రిటర్న్ యొక్క కొలత, దీనిని రిస్క్-ఫ్రీ రేటును పెట్టుబడి యొక్క ఊహించిన రాబడి నుండి తీసివేసి, పెట్టుబడి యొక్క ప్రామాణిక విచలనంతో భాగించడం ద్వారా లెక్కిస్తారు. ఇది యూనిట్ రిస్క్‌కు ఎంత అదనపు రాబడిని ఉత్పత్తి చేస్తుందో సూచిస్తుంది.
• సోర్టినో రేషియో (Sortino Ratio): షార్ప్ రేషియో మాదిరిగానే ఉంటుంది, కానీ ఇది డౌన్‌సైడ్ డీవియేషన్ (ప్రతికూల రాబడుల అస్థిరత) ను మాత్రమే పరిగణిస్తుంది, ఇది నష్టాల గురించి ఆందోళన చెందుతున్న పెట్టుబడిదారులకు మరింత ఖచ్చితమైన కొలతగా చేస్తుంది.
• అప్/డౌన్ క్యాప్చర్ రేషియో (Up/Down Capture Ratio): మార్కెట్ అప్‌స్వింగ్‌లు మరియు డౌన్‌స్వింగ్‌ల సమయంలో ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్ దాని బెంచ్‌మార్క్ ఇండెక్స్‌తో పోలిస్తే ఎంత బాగా పనిచేస్తుందో కొలిచే నిష్పత్తులు. 100 కంటే ఎక్కువ అప్-క్యాప్చర్ నిష్పత్తి అంటే ఫండ్ అప్-మార్కెట్లలో ఇండెక్స్‌ను అధిగమించిందని, అయితే 100 కంటే తక్కువ డౌన్-క్యాప్చర్ నిష్పత్తి అంటే డౌన్-మార్కెట్లలో ఇండెక్స్ కంటే తక్కువ నష్టపోయిందని అర్థం.
• బెంచ్‌మార్క్ (Benchmark): ఒక భద్రత, మ్యూచువల్ ఫండ్ లేదా పెట్టుబడి నిర్వాహకుడి పనితీరును కొలవగల ఒక ప్రమాణం లేదా సూచిక. ఉదాహరణలలో NIFTY 50, S&P 500, లేదా నిర్దిష్ట రంగ సూచికలు ఉంటాయి.
• ఆల్ఫా (Alpha): రిస్క్-సరిదిద్దబడిన ప్రాతిపదికన పెట్టుబడి పనితీరు యొక్క కొలత. సానుకూల ఆల్ఫా అంటే పెట్టుబడి దాని రిస్క్ స్థాయిని పరిగణనలోకి తీసుకుని, దాని బెంచ్‌మార్క్ ఊహించిన దానికంటే మెరుగ్గా పనిచేసిందని సూచిస్తుంది.