ICICI Prudential Flexicap Fund పెట్టుబడిదారులకు పండగే! 2021 జులైలో పెట్టిన ₹10 లక్షలు ఇప్పుడు ₹19.61 లక్షలకు పెరిగాయి. BSE 500 TRI బెంచ్మార్క్ను అధిగమించి, ఈ ఫండ్ తన వ్యూహంతో ఆకట్టుకుంటోంది. అయితే, చిన్న కంపెనీల్లో పెట్టుబడులు రిస్క్తో కూడుకున్నవని గుర్తుంచుకోవాలి.
5 ఏళ్లలో 14.55% CAGR నమోదు!
ICICI Prudential Flexicap Fund తన 5 ఏళ్ల కార్యకలాపాలను విజయవంతంగా పూర్తి చేసుకుంది. జూన్ 30, 2026 నాటికి, ఈ ఫండ్ 14.55% కాంపౌండ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్ (CAGR) ను అందించింది. ఫండ్ ప్రారంభమైన 2021 జులైలో ₹10 లక్షలు పెట్టుబడిగా పెట్టిన వారికి, జూన్ 2026 నాటికి ఆ మొత్తం ₹19.61 లక్షలకు చేరింది. ఇదే సమయంలో BSE 500 టోటల్ రిటర్న్ ఇండెక్స్ (TRI) కేవలం 11.88% CAGR ను మాత్రమే సాధించింది. అంటే, ఈ ఫండ్ బెంచ్మార్క్ను గణనీయంగా అధిగమించింది.
SIP ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టిన వారికి కూడా లాభాలే!
సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్ (SIP) ద్వారా నెల నెలా పెట్టుబడి పెట్టిన వారికి కూడా మంచి ఫలితాలు దక్కాయి. నెలకి ₹10,000 చొప్పున, 5 ఏళ్ల కాలంలో మొత్తం ₹6 లక్షలు పెట్టుబడి పెట్టిన వారి పోర్ట్ఫోలియో విలువ సుమారు ₹8.47 లక్షలకు చేరింది. ఈ పద్ధతిలో ఫండ్ 13.83% CAGR ను అందించగా, అదే పెట్టుబడి BSE 500 TRI లో పెట్టి ఉంటే కేవలం 10.43% CAGR మాత్రమే వచ్చేది.
పోర్ట్ఫోలియో వ్యూహం.. కన్సంప్షన్ పై ఫోకస్
ఈ ఫండ్ మేనేజ్మెంట్ పెద్ద, మధ్య, చిన్న క్యాప్ కంపెనీల షేర్లలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది. జూన్ 30, 2026 నాటికి, పోర్ట్ఫోలియోలో 61% పెద్ద క్యాప్ కంపెనీలకు, 25% చిన్న క్యాప్ కంపెనీలకు, మరియు 9% మధ్య క్యాప్ కంపెనీలకు కేటాయించారు. ముఖ్యంగా, ఫండ్ మేనేజ్మెంట్ కన్సంప్షన్ (Consumption) రంగంపై ప్రత్యేక దృష్టి సారిస్తూ, బాటమ్-అప్ (Bottom-up) పద్ధతిలో స్టాక్ ఎంపిక చేస్తుంది. అంటే, మార్కెట్ ట్రెండ్స్ కంటే, వ్యక్తిగత కంపెనీల పనితీరు, వృద్ధి అవకాశాలకు ప్రాధాన్యత ఇస్తారు.
రిస్క్ ప్రొఫైల్.. జాగ్రత్త అవసరం!
గత 5 ఏళ్ల పనితీరు అద్భుతంగా ఉన్నప్పటికీ, ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్స్ స్వభావం గురించి ఇన్వెస్టర్లు తెలుసుకోవాలి. మార్కెట్ పరిస్థితులను బట్టి, ఫండ్ మేనేజర్లు వివిధ సైజుల కంపెనీల మధ్య పెట్టుబడులను మారుస్తూ ఉంటారు. చిన్న, మధ్య క్యాప్ కంపెనీల్లో పెట్టుబడులు అధిక రాబడినిచ్చే అవకాశం ఉన్నా, మార్కెట్ పడిపోయినప్పుడు వాటి ధరల్లో తీవ్రమైన ఒడిదుడుకులు (Volatility) ఎక్కువగా ఉంటాయి. గత పనితీరు భవిష్యత్తు రాబడికి హామీ కాదని, దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులు పెట్టే ముందు మీ రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యాన్ని, పెట్టుబడి కాలపరిమితిని సమీక్షించుకోవాలని సూచించడమైనది.