HSBC మిడ్క్యాప్ ఫండ్లో 2004 ఆగస్టు నుంచి క్రమం తప్పకుండా నెలకి ₹10,000 పెట్టుబడి పెట్టిన వారికి 2026 జులై నాటికి సుమారు ₹2.44 కోట్లు వచ్చాయి. గత 22 ఏళ్లుగా ఈ ఫండ్ 18.92% CAGR తో అద్భుతమైన రాబడిని అందించింది. అయితే, మిడ్క్యాప్ ఫండ్లలో రిస్క్, లిక్విడిటీ సమస్యలు ఉంటాయని గుర్తుంచుకోవాలి.
22 ఏళ్ల సుదీర్ఘ ప్రయాణంలో అద్భుత రాబడి!
HSBC మిడ్క్యాప్ ఫండ్ తన 22 ఏళ్ల కార్యకలాపాల్లో దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులకు సంపదను సృష్టించడంలో తన సత్తా చాటింది. 2004 ఆగస్టులో ఫండ్ ప్రారంభమైనప్పుడు నెలకి ₹10,000 చొప్పున సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్ (SIP) ప్రారంభించిన వారికి, 2026 జులై 31 నాటికి సుమారు ₹2.44 కోట్లు సమకూరాయి. కేవలం ₹26.4 లక్షలు పెట్టుబడి పెట్టి, 18.92% కాంపౌండ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్ (CAGR) తో ఈ అద్భుతమైన రాబడిని సాధించారు.
కాలక్రమేణా పనితీరు ఎలా ఉంది?
గత 3 ఏళ్లలో ఫండ్ 23.17% CAGR ను నమోదు చేయగా, 5 ఏళ్ల కాలానికి 17.71% మరియు 10 ఏళ్ల కాలానికి 16.44% CAGR ను అందించింది. ఒకేసారి లక్ష రూపాయలు పెట్టుబడిగా పెట్టిన వారికి, ఈ కాలంలో అది సుమారు ₹45.15 లక్షలకు పెరిగింది. అయితే, గతం లో వచ్చిన రాబడులు భవిష్యత్తులోనూ వస్తాయని గ్యారెంటీ లేదని గుర్తుంచుకోవాలి.
పెట్టుబడి వ్యూహం & పోర్ట్ఫోలియో
2026 జులై 31 నాటికి, ఈ ఫండ్ నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల విలువ ₹15,578 కోట్లు. ఫండ్ మేనేజర్లు మార్కెట్ ఇండెక్స్ ను అనుసరించకుండా, వ్యక్తిగత కంపెనీల బలాన్ని బట్టి స్టాక్స్ ను ఎంచుకుంటారు. ప్రస్తుతం ఫండ్ లో 55 ఈక్విటీ స్టాక్స్ ఉన్నాయి. పారిశ్రామిక తయారీ, ఎలక్ట్రికల్ పరికరాలు, రిటైల్, ప్రైవేట్ బ్యాంకులు, నాన్-బ్యాంకింగ్ ఫైనాన్షియల్ కంపెనీలు వంటి రంగాలలో పెట్టుబడులు విస్తరించి ఉన్నాయి.
రిస్కులు & జాగ్రత్తలు
సుమారు రెండు దశాబ్దాలుగా మంచి రాబడులు అందించినప్పటికీ, మిడ్క్యాప్ ఫండ్లలో ఉండే రిస్కులను పెట్టుబడిదారులు తప్పక పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. లార్జ్-క్యాప్ కంపెనీలతో పోలిస్తే, మిడ్క్యాప్ కంపెనీలు మార్కెట్ ఒడిదుడుకులకు, ఆర్థిక మాంద్యాలకు ఎక్కువగా ప్రభావితమవుతాయి. అందుకే, SEBI రిస్కోమీటర్ ప్రకారం ఈ ఫండ్ 'చాలా అధిక రిస్క్' (Very High Risk) కేటగిరీలో ఉంది.
అలాగే, లిక్విడిటీ రిస్క్ కూడా ఉంటుంది. అంటే, మార్కెట్ ఒత్తిడిలో లేదా అధికంగా పెట్టుబడిదారులు డబ్బును వెనక్కి తీసుకునే సమయంలో, మిడ్క్యాప్ కంపెనీల షేర్లను ధరను పెద్దగా ప్రభావితం చేయకుండా త్వరగా అమ్మడం కష్టతరం కావచ్చు. AMFI వంటి సంస్థలు ఇలాంటి పరిస్థితులను అంచనా వేయడానికి స్ట్రెస్ టెస్టులు నిర్వహిస్తుంటాయి. ఫండ్ మేనేజ్మెంట్ వ్యూహం, పోర్ట్ఫోలియో కేంద్రీకరణ వంటి అంశాలను, అలాగే మీ సొంత రిస్క్ సామర్థ్యాన్ని, పెట్టుబడి లక్ష్యాలను సమీక్షించుకోవడం ముఖ్యం.