HSBC లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ ఏడాది కాలంలో **16.2%** రాబడిని నమోదు చేసింది. ఇది దాని బెంచ్మార్క్ కంటే మెరుగ్గా ఉంది. అయితే, ఈ ఫండ్ 'చాలా ఎక్కువ' రిస్క్ కేటగిరీలో ఉందని, దీర్ఘకాలిక పనితీరును కూడా పరిశీలించాలని ఇన్వెస్టర్లు గుర్తుంచుకోవాలి. ఈ ఫండ్ ప్రస్తుతం సుమారు **₹5,344 కోట్ల** ఆస్తులను నిర్వహిస్తోంది.
HSBC లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ బలమైన పనితీరును కనబరిచింది. ఏడాది కాలంలో 16.2% కాంపౌండ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేటు (CAGR) సాధించింది. ఇదే సమయంలో NIFTY లార్జ్ మిడ్ క్యాప్ 250 TRI బెంచ్మార్క్ కేవలం 2.1% రాబడిని మాత్రమే అందించింది. ఈ వ్యత్యాసం, ఫండ్ దాని నిర్దేశిత ఇండెక్స్తో పోలిస్తే గణనీయమైన వృద్ధిని సాధించిందని స్పష్టం చేస్తోంది.
ఏడాది దాటిన పనితీరును అర్థం చేసుకోవడం
HSBC ఫండ్ ఒక సంవత్సరం కాలంలో బలమైన రికార్డును కలిగి ఉన్నప్పటికీ, మ్యూచువల్ ఫండ్ల పనితీరు కాల వ్యవధిని బట్టి మారుతూ ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, సుందరం లార్జ్ అండ్ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ వంటి ఇతర ఫండ్లు స్వల్పకాలిక, మూడు నెలల కాల వ్యవధులలో విభిన్న రాబడిని చూపించాయి. అదే సమయంలో, ఇన్వెస్కో ఇండియా లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ వంటివి మూడేళ్ల కాలంలో పోటీతత్వాన్ని ప్రదర్శించాయి. పెట్టుబడిదారులకు, కేవలం గత 12 నెలల రాబడిని కాకుండా, వివిధ కాలాల్లోని రాబడిని పరిశీలించడం వలన ఫండ్ పనితీరు స్థిరంగా ఉందా లేదా స్వల్పకాలిక మార్కెట్ పోకడల వల్ల ప్రభావితమైందా అని అర్థం చేసుకోవడానికి సహాయపడుతుంది.
రిస్క్ మరియు ఫండ్ సందర్భం
ప్రస్తుతం HSBC ఫండ్ సుమారు ₹5,344 కోట్ల ఆస్తులను నిర్వహిస్తోంది. ఈ ఫండ్ను పరిశీలించేటప్పుడు, SEBI యొక్క రిస్కోమీటర్ ప్రకారం ఇది 'చాలా ఎక్కువ' (Very High) రిస్క్ కేటగిరీ కిందకు వస్తుందని అర్థం చేసుకోవడం ముఖ్యం. సాధారణంగా లార్జ్-అండ్-మిడ్-క్యాప్ కేటగిరీలోని ఫండ్లు, కేవలం లార్జ్-క్యాప్ స్టాక్స్ లేదా డెట్పై దృష్టి సారించే ఫండ్ల కంటే ఎక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయి. ఎందుకంటే ఇవి మధ్య-పరిమాణ కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి, ఇవి ధరలలో వేగవంతమైన హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతాయి.
పెట్టుబడిదారులు ఖర్చులను కూడా పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. ఈ ఫండ్ యొక్క రెగ్యులర్ ప్లాన్ సుమారు 2.53%–2.54% ఎక్స్పెన్స్ రేషియోను కలిగి ఉంది. అదనంగా, పెట్టుబడి పెట్టిన ఒక సంవత్సరంలోపు తమ యూనిట్లలో 10% కంటే ఎక్కువ మొత్తాన్ని రీడీమ్ చేసుకునే ఇన్వెస్టర్లకు 1% ఎగ్జిట్ లోడ్ కూడా ఉంది. ఈ ఛార్జీలు వాస్తవానికి వాటాదారు అందుకునే రాబడిని ప్రభావితం చేస్తాయి.
భవిష్యత్తులో, మార్కెట్ అస్థిరతను నిర్వహించడంలో ఫండ్ స్థిరత్వం మరియు దీర్ఘకాలిక వ్యవధులలో తోటి ఫండ్లతో పోలిస్తే దాని పనితీరును ఎలా కొనసాగిస్తుందనేది పెట్టుబడిదారులకు ప్రధానంగా గమనించాల్సిన అంశాలు. ఈ కేటగిరీ ఫండ్లలో స్వల్పకాలిక మార్కెట్ ఒడిదుడుకుల ప్రభావాన్ని తగ్గించడానికి దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి హోరిజోన్ సాధారణంగా సిఫార్సు చేయబడుతుంది.