Green Portfolio: భారీ లక్ష్యాలకు అండగా 'వెల్త్ రోడ్‌మ్యాప్స్'! ₹25L నుంచి ₹5Cr వరకు మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌కు కొత్త దిశ

మీ లక్ష్యానికి తగ్గ పోర్ట్‌ఫోలియో

'The Wealth Roadmaps' లో భాగంగా, Green Portfolio మూడు విభిన్నమైన పెట్టుబడి మార్గాలను అందిస్తోంది. ఈ పోర్ట్‌ఫోలియోలను నిర్దిష్ట ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు కాలపరిమితుల ఆధారంగా డిజైన్ చేశారు.

• ₹25 లక్షల లక్ష్య పోర్ట్‌ఫోలియో: ఇది 5-7 సంవత్సరాల కాలపరిమితితో, పెట్టుబడి ప్రయాణం ప్రారంభించేవారికి సరైన ఎంపిక.
• ₹1 కోటి లక్ష్య పోర్ట్‌ఫోలియో: ఇప్పటికే కొంత ఆదా చేసిన వారు, క్రమబద్ధమైన వృద్ధిని కోరుకునేవారికి 7-10 సంవత్సరాల టార్గెట్‌తో ఇది అందుబాటులో ఉంది.
• ₹5 కోట్ల లక్ష్య పోర్ట్‌ఫోలియో: దీర్ఘకాలికంగా, అధిక మొత్తంలో సంపదను కూడబెట్టుకోవాలనుకునే వారికి, 10 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ కాలపరిమితితో ఈ పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించారు.

ప్రతి పోర్ట్‌ఫోలియోలో, నిర్దిష్ట లక్ష్యానికి అనుగుణంగా 4-5 మ్యూచువల్ ఫండ్స్ (Mutual Funds) ఉంటాయి. వీటిని జాగ్రత్తగా ఎంచుకొని, పెట్టుబడిదారుల లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా రూపొందించారు.

స్మార్ట్ ప్లాట్‌ఫామ్, సింపుల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్

ఈ పోర్ట్‌ఫోలియోలన్నింటినీ Smallcase ప్లాట్‌ఫామ్ ద్వారా సులభంగా యాక్సెస్ చేయవచ్చు. ఒకే క్లిక్‌తో సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్స్ (SIPs) ప్రారంభించవచ్చు. SEBI లో రిజిస్టర్డ్ రీసెర్చ్ అనలిస్ట్‌గా, Green Portfolio ఈ పోర్ట్‌ఫోలియోలను నిరంతరం పర్యవేక్షిస్తుంది. అవసరమైనప్పుడు కేటాయింపులను (Allocations) సర్దుబాటు చేయడం, రీబ్యాలెన్స్ (Rebalance) చేయడం వంటి బాధ్యతలను వారే తీసుకుంటారు. దీంతో ఇన్వెస్టర్లు ఏటా ఒకసారి సమీక్ష (Annual Review) చేసుకుంటే సరిపోతుంది.

ఖర్చు ఆదా, నేరుగా లాభం

ఈ 'The Wealth Roadmaps' ప్రత్యేకత ఏంటంటే, ఇవి కేవలం డైరెక్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్లాన్‌లను (Direct Mutual Fund Plans) మాత్రమే ఉపయోగిస్తాయి. దీనివల్ల డిస్ట్రిబ్యూటర్ కమీషన్లు (Distributor Commissions) ఉండవు. దీర్ఘకాలంలో, ఇది ఏటా 0.5% నుండి 1% వరకు ఖర్చును తగ్గించగలదు. డైరెక్ట్ ప్లాన్‌లు ఇంటర్‌మీడియరీలను తొలగిస్తాయి కాబట్టి, తక్కువ ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో (Expense Ratio) తో అధిక రిటర్న్స్ (Returns) వచ్చే అవకాశం ఉంది. ఈ సేవ కోసం సంవత్సరానికి ₹1,800 చొప్పున సబ్‌స్క్రిప్షన్ ప్లాన్స్ అందుబాటులో ఉన్నాయి.

మార్కెట్ ట్రెండ్స్‌కు అనుగుణంగా

భారతదేశంలో మ్యూచువల్ ఫండ్ రంగం అనూహ్యంగా వృద్ధి చెందుతోంది. SIPల ద్వారా నెలవారీ పెట్టుబడులు (₹29,845 కోట్లు ఫిబ్రవరి 2026 నాటికి) బలంగా ఉన్నాయి. లక్ష్యం-ఆధారిత పెట్టుబడులు (Goal-based investing), ఆటోమేటెడ్ సొల్యూషన్స్‌కు పెరుగుతున్న డిమాండ్‌కు అనుగుణంగా ఈ లాంచ్ వచ్చింది.