ఈక్విటీ Vs హైబ్రిడ్ ఫండ్స్: ₹7 లక్షల పెట్టుబడితో ఏం తేడా? 10 ఏళ్లలో ₹3.6 లక్షల వ్యత్యాసం!

దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టికి ఈక్విటీ, హైబ్రిడ్ ఫండ్లలో దేనిని ఎంచుకోవాలి? ₹7 లక్షల పెట్టుబడిని 10 ఏళ్లపాటు కొనసాగిస్తే, ఈక్విటీ ఫండ్లలో దాదాపు ₹21.74 లక్షలు, హైబ్రిడ్ ఫండ్లలో ₹18.15 లక్షలు చేరే అవకాశం ఉంది. అంటే, దాదాపు ₹3.6 లక్షల తేడా కనిపిస్తుంది.

దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడుల్లో కీలక నిర్ణయం!

ఎంతకాలం పాటు సంపదను పెంచుకోవాలనుకుంటున్నారో, దానికి తగ్గట్టుగా ఈక్విటీ (Equity) లేదా హైబ్రిడ్ (Hybrid) మ్యూచువల్ ఫండ్లలో దేనిని ఎంచుకోవాలనేది చాలా మంది ఇన్వెస్టర్లకు ఒక ముఖ్యమైన ప్రశ్న. ఇటీవల జరిగిన ఒక విశ్లేషణ ప్రకారం, ₹7 లక్షల మొత్తాన్ని 10 ఏళ్ల పాటు పెట్టుబడిగా పెడితే ఈ రెండు రకాల ఫండ్లలో ఎంత తేడా వస్తుందో చూద్దాం.

ఈక్విటీ ఫండ్ల జోరు..

సాధారణంగా, ఈక్విటీ ఫండ్స్ వార్షికంగా 12% రాబడిని అందిస్తాయని భావిస్తే, మీ ₹7 లక్షల పెట్టుబడి 10 ఏళ్ల తర్వాత సుమారు ₹21.74 లక్షలకు చేరుకునే అవకాశం ఉంది. అంటే, మీ డబ్బు దాదాపు 3 రెట్లు పెరుగుతుంది!

హైబ్రిడ్ ఫండ్ల సమతుల్యత..

మరోవైపు, హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ వార్షికంగా 10% రాబడిని అందిస్తాయని అంచనా వేస్తే, 10 ఏళ్ల తర్వాత మీ పెట్టుబడి సుమారు ₹18.15 లక్షలు అవుతుంది. అంటే, ఈక్విటీ ఫండ్లతో పోలిస్తే దాదాపు ₹3.6 లక్షల తక్కువ.

అసలు ఈ తేడా ఎందుకు?

ఈ రాబడి తేడాకు ప్రధాన కారణం, ఈ ఫండ్స్ డబ్బును ఎలా పెట్టుబడిగా పెడతాయనే దానిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఈక్విటీ ఫండ్స్ ఎక్కువగా పబ్లిక్ గా లిస్ట్ అయిన కంపెనీల షేర్లలోనే పెట్టుబడి పెడతాయి. మార్కెట్ పెరిగినప్పుడు ఇవి ఎక్కువ లాభాలను ఇస్తాయి, కానీ మార్కెట్ పడిపోయినప్పుడు నష్టాలను కూడా అంతే స్థాయిలో చవిచూస్తాయి.

హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ మాత్రం ఈక్విటీలతో పాటు డెట్ (బాండ్స్) లో కూడా పెట్టుబడి పెడతాయి. మార్కెట్ ఒడిదుడుకుల్లో డెట్ లోని పెట్టుబడులు కొంత భరోసా ఇస్తాయి. దీనివల్ల రిస్క్ కొంత తగ్గుతుంది.

రిస్క్ vs రాబడి - ఎవరికి ఏది?

ఈక్విటీ ఫండ్స్ ఎక్కువ రిస్క్ తో పాటు ఎక్కువ రాబడిని కోరుకునే వారికి, మార్కెట్ లోని ఒడిదుడుకులను తట్టుకునే సామర్థ్యం ఉన్నవారికి, సుదీర్ఘకాలం పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే వారికి సరైనవి. హైబ్రిడ్ ఫండ్స్, స్టాక్ మార్కెట్ లో భాగస్వామ్యం కోరుకుంటూ, అదే సమయంలో పూర్తి రిస్క్ ను తీసుకోలేనని భావించే వారికి అనుకూలంగా ఉంటాయి.

పెట్టుబడిదారులకు ముఖ్యమైన సూచనలు:

• గత పనితీరు భవిష్యత్తుకు హామీ కాదు. మార్కెట్ పరిస్థితులు ఎప్పుడూ మారుతుంటాయి.
• పెట్టుబడి పెట్టే ముందు, పన్నుల ప్రభావం (Taxation) గురించి కూడా తెలుసుకోవాలి. ఈక్విటీ, డెట్ పోర్షన్లపై పన్నులు వేర్వేరుగా ఉంటాయి.
• ప్రతి ఇన్వెస్టర్ ఆర్థిక లక్ష్యాలు, సమయ పరిమితి వేర్వేరుగా ఉంటాయి. కాబట్టి, మీ అవసరాలకు తగిన ఫండ్ ను ఎంచుకోవడం ముఖ్యం.