గత ఏడాది కాలంలో (ఆగస్టు 14, 2026 నాటికి) **8%** రిటర్న్స్ తో, Edelweiss ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్ తన కేటగిరీలో అగ్రస్థానంలో నిలిచింది. కోటక్, మిరా ఆస్తుల వంటి ఇతర ఫండ్స్ కంటే మెరుగైన పనితీరు కనబరిచినప్పటికీ, మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్స్ కు గ్యారెంటీ లేదని ఇన్వెస్టర్లు గుర్తుంచుకోవాలి. ఈ ఫండ్ ఈక్విటీ, డెట్, ఆర్బిట్రేజ్ మధ్య బ్యాలెన్స్ తో రిస్క్ ను మేనేజ్ చేస్తూ, మాదిరి మార్కెట్ ఎక్స్పోజర్ కోరుకునే వారికి మంచి ఎంపికగా నిలిచింది.
Edelweiss ఫండ్ ఘనత
Edelweiss ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్ తన కేటగిరీలో అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచి, ఆగస్టు 14, 2026 నాటికి 8.0% వార్షిక రిటర్న్స్ ను నమోదు చేసింది. దీంతో, ఈక్విటీ సేవింగ్స్ విభాగంలో, ఇది అనేక ఇతర ఫండ్స్ ను అధిగమించింది. ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్స్ అనేవి హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో ఒక రకం. ఇవి గ్రోత్, రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ మధ్య సమతుల్యతను అందించడానికి రూపొందించబడ్డాయి.
ప్రత్యేక వ్యూహం
ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్స్, ప్యూర్ స్టాక్ మార్కెట్ ఫండ్స్ కంటే భిన్నంగా పనిచేస్తాయి. ఇవి తమ పెట్టుబడులను మూడు ప్రధాన రంగాలలో విభజిస్తాయి: ఈక్విటీ స్టాక్స్, డెట్ ఇన్స్ట్రుమెంట్స్, మరియు ఆర్బిట్రేజ్ అవకాశాలు. ఆర్బిట్రేజ్ అంటే, వేర్వేరు మార్కెట్లలో ఒకే ఆస్తికి ఉండే ధర వ్యత్యాసాలను ఉపయోగించుకుని లాభాలను ఆర్జించడం.
ఈ మూడింటినీ కలపడం ద్వారా, ఫండ్ స్టాక్స్లో మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టే ఫండ్తో పోలిస్తే మొత్తం రిస్క్ను తగ్గించుకుంటూనే, పెట్టుబడి విలువను పెంచే లక్ష్యంతో పనిచేస్తుంది. అందుకే, రెగ్యులేటర్లు ఈ ఫండ్స్ను మాదిరి రిస్క్ ప్రొఫైల్ గా వర్గీకరిస్తారు.
పోటీదారులతో పోలిక
ఇటీవలి పనితీరు పోలికలో, Edelweiss ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్, ఇదే కాల వ్యవధిలో తక్కువ రాబడులను అందించిన Kotak ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్, Mirae Asset ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్ వంటి వాటిని అధిగమించింది. అంతేకాకుండా, ఇది తన బెంచ్ మార్క్ పనితీరును కూడా మించిపోయింది. గత పన్నెండు నెలలుగా ప్రస్తుత పెట్టుబడి వ్యూహం సమర్థవంతంగా పనిచేసిందని ఇది తెలియజేస్తుంది.
ఇన్వెస్టర్లకు ముఖ్య సూచన
ఇలాంటి ఫండ్స్ను పరిశీలించే ఇన్వెస్టర్లు, గత పనితీరు భవిష్యత్తు ఫలితాలకు హామీ కాదని గుర్తుంచుకోవాలి. ఈ ఫండ్ ఇటీవలి కాలంలో బలమైన పనితీరు కనబరిచినప్పటికీ, మార్కెట్ పరిస్థితులు, వడ్డీ రేట్ల మార్పులు, మరియు అంతర్లీన స్టాక్స్, డెట్ పేపర్ల పనితీరు ఆధారంగా మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్స్ మారవచ్చు. అదనంగా, ఈ ఫండ్ సుమారు ₹1,530 కోట్ల కార్పస్ను నిర్వహిస్తోంది, ఇది ఈ విభిన్న ఆస్తి తరగతులలో వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్ఫోలియోను నిర్వహించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.
పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు, ఖర్చులు, పన్నుల గురించి కూడా తెలుసుకోవడం ముఖ్యం. పెట్టుబడి పెట్టిన 30 రోజులలోపు డబ్బును రీడీమ్ చేసుకుంటే, ఫండ్ 0.25% ఎగ్జిట్ లోడ్ ను కలిగి ఉంటుంది. పన్నుల పరంగా, ఒక సంవత్సరం లోపు అమ్మిన లాభాలు షార్ట్-టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ గా పరిగణించబడి 20% వద్ద పన్ను విధించబడతాయి. ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడులు ఉంచితే, ₹1.25 లక్షల కంటే ఎక్కువ లాభాలపై లాంగ్-టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ పన్ను వర్తిస్తుంది. రాబోయే నెలల్లో ఈ ఫండ్ను పర్యవేక్షించే ఇన్వెస్టర్లు, పనితీరులో స్థిరత్వం కోసం, ఈక్విటీ, డెట్ మార్కెట్లపై ఫండ్ మేనేజ్మెంట్ టీమ్ అభిప్రాయాలపై అప్డేట్స్ కోసం చూడాలి.