Edelweiss ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్, తన కేటగిరీలోనే అత్యుత్తమంగా నిలిచింది. ఆగష్టు 2026 మధ్య నాటికి, ఈ ఫండ్ 3 ఏళ్లలో **10.7%** CAGR ను నమోదు చేసింది. ఈ పనితీరు NIFTY ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఇండెక్స్ తో పాటు ఇతర పెద్ద ఫండ్లను అధిగమించింది. అయితే, ప్రస్తుత రాబడులు ఆశాజనకంగా ఉన్నప్పటికీ, భవిష్యత్తు ఫలితాలు మార్కెట్ పరిస్థితులు, పన్ను నిబంధనలు, మరియు ఫండ్ యొక్క ఎక్స్పెన్స్ స్ట్రక్చర్ పై ఆధారపడి ఉంటాయని ఇన్వెస్టర్లు గమనించాలి.
ఈక్విటీ సేవింగ్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్ కేటగిరీలో Edelweiss ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్ అగ్రగామిగా నిలిచింది. ఆగష్టు 2026 మధ్య నాటికి, ఈ ఫండ్ 3 ఏళ్లలో 10.7% కాంపౌండెడ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్ (CAGR) ను నమోదు చేసింది. ఈ గణాంకాలు, అదే 3-సంవత్సరాల కాలంలో సుమారు 7.0% రాబడిని అందించిన NIFTY ఈక్విటీ సేవింగ్స్ టోటల్ రిటర్న్ ఇండెక్స్ ను ఈ ఫండ్ స్థిరంగా అధిగమించిందని తెలియజేస్తున్నాయి.\n\nఈ అద్భుతమైన పనితీరు కేవలం దీర్ఘకాలానికే పరిమితం కాలేదు. స్వల్పకాలిక వ్యవధుల్లో కూడా ఈ ఫండ్ మెరుగైన ప్రదర్శన కనబరిచింది. ఒక నెల, మూడు నెలలు, మరియు ఒక సంవత్సరం రిటర్న్ విండోలలో తన తోటి ఫండ్లను అధిగమించింది. ఈ కేటగిరీలో, పోల్చడానికి కనీస ఆస్తి పరిమాణాన్ని నిర్వహించాల్సిన అవసరం ఉన్నప్పటికీ, Edelweiss ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్ సుమారు ₹1,529 కోట్ల ఆస్తులను నిర్వహిస్తోంది. ఈ స్థాయి, ₹10,400 కోట్లకు పైగా కార్పస్ను నిర్వహించే Kotak ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్, మరియు Mirae Asset ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్ వంటి పెద్ద ఫండ్లతో పోలిస్తే దీనికి ఒక ప్రత్యేక స్థానాన్ని అందిస్తుంది.\n\nఇన్వెస్టర్లకు ఒక విషయం అర్థం చేసుకోవాలి. ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్స్, కేవలం ఈక్విటీ లేదా డెట్ ఫండ్స్ కంటే భిన్నంగా పనిచేస్తాయి. ఈ స్కీమ్లు ఆస్తుల మిశ్రమాన్ని ఒక నిర్దిష్ట నిష్పత్తిలో నిర్వహించాలి: కనీసం 65% ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సాధనాల్లో, మరియు కనీసం 10% డెట్ లో ఉండాలి. ఈ వ్యూహంలో తరచుగా ఆర్బిట్రేజ్ (Arbitrage) ను ఉపయోగిస్తారు. అంటే, ధరల వ్యత్యాసాల నుండి లాభం పొందడానికి వివిధ మార్కెట్లలో సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయడం మరియు అమ్మడం. ఇది మొత్తం అస్థిరతను తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది, అదే సమయంలో స్టాక్ మార్కెట్కు ఎక్స్పోజర్ ను కొనసాగిస్తుంది. ఈ అధిక ఈక్విటీ భాగం కారణంగా, ఈ ఫండ్స్ మార్కెట్ రిస్క్ ను కలిగి ఉంటాయి మరియు విస్తృత మార్కెట్ కదలికలతో పాటు వాటి పనితీరు మారుతుంది.\n\nఒక ఫండ్ పనితీరును అంచనా వేసేటప్పుడు, ఇన్వెస్టర్లు రాబడికి మించి చూడాలి. పెట్టుబడి ఖర్చు, అంటే ఎక్స్పెన్స్ రేషియో, నికర రాబడిని నేరుగా ప్రభావితం చేస్తుంది. Edelweiss ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్, దాని రెగ్యులర్ ప్లాన్ కోసం సుమారు 2.15% మరియు డైరెక్ట్ ప్లాన్ కోసం సుమారు 1.15% నుండి 1.17% వరకు ఎక్స్పెన్స్ రేషియోను కలిగి ఉంది. తోటి ఫండ్లతో ఈ ఖర్చులను పోల్చడం మరియు తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన డైరెక్ట్ ప్లాన్ ప్రభావాన్ని అర్థం చేసుకోవడం, సమాచారంతో కూడిన నిర్ణయం తీసుకోవడానికి ఒక ప్రామాణిక పద్ధతి. అదనంగా, పెట్టుబడి తేదీ నుండి 30 రోజులలోపు యూనిట్లను రీడీమ్ చేస్తే ఫండ్ 0.25% ఎగ్జిట్ లోడ్ ను వర్తింపజేస్తుంది. స్వల్పకాలంలో లిక్విడిటీ అవసరమైన ఇన్వెస్టర్లకు ఇది ఒక ముఖ్యమైన అంశం.\n\nపన్నులు కూడా చివరి రాబడిని ప్రభావితం చేసే ఒక అంశం. ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్స్, ప్రస్తుత భారతీయ పన్ను చట్టాల ప్రకారం క్యాపిటల్ గెయిన్స్ టాక్స్ కు లోబడి ఉంటాయి. యూనిట్లను ఒక సంవత్సరం లోపు అమ్మితే షార్ట్-టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ టాక్స్ వర్తిస్తుంది, అయితే ఒక సంవత్సరం దాటిన హోల్డింగ్స్ కు లాంగ్-టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ టాక్స్ వర్తిస్తుంది. మార్కెట్ వాతావరణం డైనమిక్గా కొనసాగుతున్నందున, దాని పోర్ట్ఫోలియో యొక్క ఈక్విటీ, డెట్, మరియు ఆర్బిట్రేజ్ భాగాలను సమతుల్యం చేయడంలో దాని వ్యూహం, దాని నాయకత్వాన్ని కొనసాగించే ఫండ్ సామర్థ్యాన్ని నిర్ణయిస్తుంది. ఇన్వెస్టర్లు దాని వ్యూహం లేదా నిర్వహణ శైలిలో ఏవైనా మార్పులను ట్రాక్ చేయడానికి ఫండ్ యొక్క ఆవర్తన ఫ్యాక్ట్ షీట్లను పర్యవేక్షించవచ్చు.