గత ఏడాది కాలంలో DSP డైనమిక్ అసెట్ అలొకేషన్ ఫండ్ **4.7%** రాబడితో తన కేటగిరీలో ముందు నిలిచింది. ఇది తన బెంచ్మార్క్ ఇండెక్స్ కంటే **8.7%** ఎక్కువ పనితీరును కనబరిచింది. అయితే, స్వల్పకాలిక రాబడుల్లో UTI ULIP వంటి ఇతర ఫండ్లు మెరుగ్గా ఉన్నాయని గమనించాలి.
ఈ ఏడాది ఏం జరిగింది?
ACE MF డేటా ప్రకారం, జూలై 2, 2026 నాటికి DSP డైనమిక్ అసెట్ అలొకేషన్ ఫండ్ గత 12 నెలల్లో అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచిన ఫండ్గా నిలిచింది. ఈ ఫండ్ 4.7% రాబడిని నమోదు చేసింది. ఇదే సమయంలో, మిరే అసెట్ బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ 3.0%, ఎడెల్వీస్ బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ 2.4% రాబడిని అందించాయి.
బెంచ్మార్క్ పనితీరు, దీర్ఘకాలిక ట్రెండ్స్
మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్టర్లకు కీలకమైన అంశం - ఫండ్ తన బెంచ్మార్క్ ఇండెక్స్ను ఎంతవరకు అధిగమిస్తుందనేది. DSP డైనమిక్ అసెట్ అలొకేషన్ ఫండ్ ఈ విషయంలో బలంగా ఉంది. గత ఏడాదిలో -4.0% ప్రతికూల రాబడిని నమోదు చేసిన దాని బెంచ్మార్క్ ఇండెక్స్ కంటే ఈ ఫండ్ 8.7% ఎక్కువ రాబడిని అందించింది. మూడు సంవత్సరాల కాలంలో కూడా ఈ ఫండ్ సగటు వార్షిక వృద్ధి రేటు (CAGR) **10.8%**గా ఉంది, ఇది బెంచ్మార్క్ 9.2% కంటే 1.5% ఎక్కువ.
స్వల్పకాలిక రాబడుల్లో తేడాలు
DSP ఫండ్ ఒకటి, మూడు సంవత్సరాల కాలాల్లో స్థిరమైన వృద్ధిని చూపుతున్నప్పటికీ, పెట్టుబడిదారులు ఫండ్ ర్యాంకింగ్లు ఎప్పటికప్పుడు మారతాయని గుర్తుంచుకోవాలి. ఉదాహరణకు, UTI ULIP స్వల్పకాలంలో మెరుగైన రాబడులను చూపించింది. ఒక నెలలో 3.6%, మూడు నెలల్లో 7.4% రాబడితో అగ్రస్థానంలో నిలిచింది. ఇది మార్కెట్ పరిస్థితులను బట్టి వివిధ ఫండ్లపై ప్రభావం ఉంటుందని, స్వల్పకాలిక అగ్రస్థానం దీర్ఘకాలిక ఆధిపత్యానికి హామీ కాదని సూచిస్తుంది.
నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులు (AUM)
ఫండ్ల పరిమాణం కూడా ముఖ్యమే. టాప్ ఫైవ్ ఫండ్లలో, ఎడెల్వీస్ బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ ₹12,908.9 కోట్ల ఆస్తుల నిర్వహణతో (AUM) అతిపెద్దదిగా ఉంది. AUM పనితీరుతో నేరుగా సంబంధం లేనప్పటికీ, ఇది ఫండ్ హౌస్ కార్యకలాపాల స్థాయిని అంచనా వేయడానికి ఒక ముఖ్యమైన అంశం.
పెట్టుబడిదారులు ఏం చూడాలి?
ఈ ఫండ్లను పరిశీలిస్తున్నప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు కేవలం ఏడాది రాబడులనే కాకుండా, ఫండ్ ఎక్స్పెన్స్ రేషియో, అసెట్ అలొకేషన్ వ్యూహంలో స్థిరత్వం, వివిధ మార్కెట్ దశల్లో ఫండ్ మేనేజర్ రిస్క్ను ఎలా నిర్వహిస్తున్నారనే దానిపై కూడా దృష్టి పెట్టాలి. బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్లు ఈక్విటీ, డెట్ కేటాయింపులను డైనమిక్గా సర్దుబాటు చేస్తాయి కాబట్టి, ఫండ్ హౌస్ రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ శైలిని భవిష్యత్తులో ట్రాక్ చేయడం కీలకం.