Baroda BNP Paribas మ్యూచువల్ ఫండ్ కు చెందిన మల్టీ అసెట్ యాక్టివ్ ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్స్, తన తొలి ఏడాది కార్యకలాపాలను **10.67%** రాబడితో ముగించింది. ఇది దాని బెంచ్మార్క్ కంటే కొంచెం మెరుగైన పనితీరు. ఈ స్కీమ్ ఈక్విటీ, డెట్, బంగారం వంటి వివిధ అసెట్ క్లాసులలో పెట్టుబడులు పెట్టి, వృద్ధి మరియు స్థిరత్వాన్ని బ్యాలెన్స్ చేస్తుంది. అయితే, ఒక సంవత్సరంలోపు యూనిట్లను రీడీమ్ చేసుకుంటే **1%** ఎగ్జిట్ లోడ్ ఉంటుందని గమనించాలి.
తొలి ఏడాది పనితీరు
Baroda BNP Paribas మల్టీ అసెట్ యాక్టివ్ ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్స్, తన తొలి వార్షికోత్సవాన్ని జూన్ 30, 2026న పూర్తి చేసుకుంది. ఈ కాలంలో, ఈ ఫండ్ 10.67% రాబడిని అందించింది. ఇది దాని కాంపోజిట్ బెంచ్మార్క్ 10.38% రాబడిని స్వల్పంగా అధిగమించింది. ఫండ్ ప్రారంభంలో ₹1 లక్ష పెట్టుబడి పెట్టిన వారికి, తొలి సంవత్సరం చివరి నాటికి సుమారు ₹1.11 లక్షలు ఆదాయం వచ్చిందని అంచనా.
పెట్టుబడి వ్యూహం
ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్స్ గా, ఈ స్కీమ్ నేరుగా స్టాక్స్ లేదా బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టదు. బదులుగా, వివిధ అసెట్ క్లాసులలో ఎక్స్పోజర్ పొందడానికి ఇతర మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీములలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది. ఈక్విటీ, డెట్, మరియు బంగారం వంటి వాటిలో పెట్టుబడులు కేటాయించడం ద్వారా వృద్ధిని, భద్రతను సమతుల్యం చేసే పోర్ట్ఫోలియోను నిర్మిస్తుంది. మారుతున్న మార్కెట్ పరిస్థితులకు అనుగుణంగా ఈ వెయిటేజీలను ఫండ్ మేనేజర్ క్రమం తప్పకుండా మారుస్తుంటారు. ఈ ఫండ్ పనితీరును కొలవడానికి ఉపయోగించే బెంచ్మార్క్: 60% నిఫ్టీ కాంపోజిట్ డెట్ ఇండెక్స్, 20% నిఫ్టీ 500 టోటల్ రిటర్న్ ఇండెక్స్, మరియు 20% INR ధర బంగారం మిశ్రమం.
ఖర్చులు మరియు పన్నులు
పెట్టుబడిదారులు ఈ స్కీమ్లో కనీసం ₹1,000 మొత్తంతో లేదా నెలకు ₹500 తో సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్ (SIP) ద్వారా పాల్గొనవచ్చు. ఎంట్రీ లోడ్ లేనప్పటికీ, పెట్టుబడి పెట్టిన 12 నెలలలోపు యూనిట్లను రీడీమ్ చేసుకుంటే లేదా స్విచ్ చేసుకుంటే 1% ఎగ్జిట్ లోడ్ వర్తిస్తుంది. పన్ను ప్రణాళిక కోసం, 24 నెలల కంటే ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి ఉంచినట్లయితే, లాభాలపై 12.5% తో పాటు వర్తించే సర్ఛార్జ్, సెస్ తో దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలుగా (Long-term capital gains) పరిగణించబడతాయి.
రిస్కులు మరియు దీర్ఘకాలిక దృక్పథం
తొలి ఏడాదిలో డబుల్ డిజిట్ రాబడి ఒక సానుకూల మైలురాయి అయినప్పటికీ, ఒక సంవత్సరం కాలం ఫండ్ యొక్క దీర్ఘకాలిక స్థిరత్వాన్ని అంచనా వేయడానికి పరిమితం. ఈ ఫండ్ వివిధ అసెట్ క్లాసులలో పెట్టుబడి పెడుతుంది కాబట్టి, ఈక్విటీ, డెట్, మరియు బంగారం మార్కెట్లలోని చక్రీయ స్వభావంపై దీని పనితీరు ఆధారపడి ఉంటుంది. డైవర్సిఫికేషన్ రిస్క్ను నిర్వహించడంలో సహాయపడుతుంది, కానీ ప్రతికూల మార్కెట్ పరిస్థితులలో నష్టాల అవకాశాన్ని తొలగించదు. స్వల్పకాలిక రాబడులకు మించి చూసి, ఫండ్ యొక్క అసెట్ అలొకేషన్ వారి వ్యక్తిగత ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్కు సరిపోతుందో లేదో అంచనా వేయాలని పెట్టుబడిదారులను ప్రోత్సహిస్తున్నారు. భవిష్యత్తులో, అస్థిర మార్కెట్ సైకిల్స్ను నావిగేట్ చేయగల ఫండ్ సామర్థ్యం, మరియు దాని అంతర్లీన స్కీమ్ల పనితీరు పెట్టుబడిదారులకు పర్యవేక్షించడానికి ప్రాథమిక కారకాలుగా ఉంటాయి.