Bank of India Mid & Small Cap Equity & Debt Fund ఈ ఏడాది కాలంలో **14.9%** రాబడిని నమోదు చేసింది. ఇది మిగతా ఫండ్స్ కంటే మెరుగైన పనితీరు చూపడంతో పాటు, బెంచ్మార్క్ను కూడా బీట్ చేసింది. అయితే, ఈ ఫండ్ లో చిన్న కంపెనీల షేర్లలో పెట్టుబడులు ఎక్కువగా ఉండటం వల్ల, మార్కెట్ పడిపోయినప్పుడు నష్టభయం కూడా ఎక్కువే.
ఏడాదిలో 14.9% రాబడితో దూసుకుపోతున్న Bank of India Mid & Small Cap Equity & Debt Fund
అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ కేటగిరీలో Bank of India Mid & Small Cap Equity & Debt Fund గడిచిన ఏడాది కాలంలో 14.9% రాబడిని అందించింది. ఇది దాని బెంచ్మార్క్ కంటే దాదాపు 9.1% ఎక్కువ. ఈ ట్రెండ్ గత మూడేళ్లుగా కూడా కొనసాగుతోంది.
పెట్టుబడి వ్యూహం.. రిస్క్ ఎంత?
ఈ ఫండ్ లో 65% నుండి 80% వరకు మిడ్, స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్ లో పెట్టుబడులు ఉంటాయి. మిగిలిన మొత్తాన్ని డెట్ ఇన్స్ట్రుమెంట్లలో పెడతారు. చిన్న కంపెనీల వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని అందిపుచ్చుకోవడమే ఈ వ్యూహం లక్ష్యం. అయితే, ఈ పద్ధతి వల్ల ఫండ్ కి 'వెరీ హై' రిస్క్ రేటింగ్ ఉంది. మార్కెట్ కరెక్షన్స్ వచ్చినప్పుడు, మిడ్, స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీల షేర్లు ఎక్కువగా పడిపోయే అవకాశం ఉంటుంది.
ఫండ్ మేనేజర్.. పనితీరు
2017 ఫిబ్రవరి నుంచి Alok Singh ఈ ఫండ్ను మేనేజ్ చేస్తున్నారు. చిన్న కంపెనీలపై పెట్టుబడి పెట్టే వ్యూహాన్ని స్థిరంగా కొనసాగిస్తున్నారు. ఈ కారణంగానే గత 12 నెలల్లో ఇతర కాంపిటీటర్స్ కంటే మెరుగైన పనితీరును చూపింది. అయితే, ఈక్విటీ లింక్డ్ స్కీమ్స్ లో సాధారణంగా కనిపించే విధంగా, వేర్వేరు టైమ్ హారిజాన్లలో పనితీరు మారే అవకాశం ఉంది.
ఇన్వెస్టర్లు ఏం గమనించాలి?
కేవలం 14.9% రాబడిని మాత్రమే కాకుండా, తమ రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యాన్ని కూడా ఇన్వెస్టర్లు పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. మిడ్, స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్ లో పెట్టుబడులు ఉండటం వల్ల, మార్కెట్ అస్థిరత (Volatility) అనేది సహజం. దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులు (మూడేళ్లు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ) స్వల్పకాలిక ఒడిదుడుకులను తట్టుకోవడానికి ఈ ఫండ్ అనుకూలంగా ఉంటుంది. మార్కెట్ పడిపోయినప్పుడు నష్టాలను ఎలా మేనేజ్ చేస్తారు, పెరుగుతున్న మార్కెట్ లో రాబడిని ఎలా పెంచుతారు అనేది ఇన్వెస్టర్లు గమనించాలి. మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు, ఫండ్ పోర్ట్ఫోలియోను, మార్కెట్ పరిస్థితులను మేనేజ్ చేసే ఫండ్ మేనేజర్ సామర్థ్యాన్ని పరిశీలించడం చాలా ముఖ్యం.