Bajaj Life Insurance తమ యూనిట్-లింక్డ్ ఇన్సూరెన్స్ ప్లాన్ (ULIP) కస్టమర్ల కోసం ఒక కొత్త పెట్టుబడి ఆప్షన్ ను పరిచయం చేసింది. దీని పేరు Bajaj Life Nifty 200 Value 30 Index Fund. ఈ కొత్త ఫండ్ ఆఫర్ (NFO) జూలై 27, 2026 వరకు అందుబాటులో ఉంటుంది.
కొత్త పెట్టుబడి ప్రయాణం
Bajaj Life Insurance తమ యూనిట్-లింక్డ్ ఇన్సూరెన్స్ ప్లాన్ (ULIP) కస్టమర్ల కోసం ఒక ప్రత్యేకమైన పెట్టుబడి ఆప్షన్ ను తీసుకొచ్చింది. అదే Bajaj Life Nifty 200 Value 30 Index Fund. ఈ ఫండ్ కోసం న్యూ ఫండ్ ఆఫర్ (NFO) ఇప్పటికే మొదలైంది. పెట్టుబడిదారులు దీనిలో జూలై 27, 2026 వరకు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
పెట్టుబడి విధానం
ఈ ఫండ్, Nifty 200 Value 30 Index ను ట్రాక్ చేస్తూ, పాసివ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ స్ట్రాటజీని అనుసరిస్తుంది. ఈ ఇండెక్స్ Nifty 200 లోని 30 విలువ-ఆధారిత (value-oriented) లార్జ్ మరియు మిడ్-క్యాప్ స్టాక్స్ ను ఎంచుకుంటుంది. స్టాక్స్ ను ఎంచుకోవడానికి ధర-పుస్తక నిష్పత్తి (price-to-book ratio), ఆదాయ-ధర నిష్పత్తి (earnings-to-price ratio), అమ్మకాల-ధర నిష్పత్తి (sales-to-price ratio), మరియు డివిడెండ్ ఈల్డ్ (dividend yield) వంటి నాలుగు ఆర్థిక కొలమానాలను ఉపయోగిస్తారు. ఈ రూల్-బేస్డ్ పద్ధతి ద్వారా, కంపెనీలు తమ వ్యాపార ప్రాథమిక అంశాలతో పోలిస్తే ఆకర్షణీయమైన వాల్యుయేషన్ల వద్ద ట్రేడ్ అవుతున్నాయని భావించే వాటిలో పెట్టుబడి పెట్టడం దీని లక్ష్యం.
ULIP లలో దీని ప్రాముఖ్యత
యూనిట్-లింక్డ్ ఇన్సూరెన్స్ ప్లాన్ (ULIP) అనేది జీవిత బీమా కవరేజ్ తో పాటు మార్కెట్-లింక్డ్ ఆస్తులలో పెట్టుబడి అవకాశాన్ని అందించే ఉత్పత్తి. ఈ ప్లాన్లలో, పాలసీదారుడు సాధారణంగా పెట్టుబడి రిస్క్ ను భరిస్తాడు, అంటే పాలసీ యొక్క చివరి విలువ ఎంచుకున్న ఫండ్స్ పనితీరుపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఈ ఇండెక్స్-లింక్డ్ ఆప్షన్ ను జోడించడం ద్వారా, ఫండ్ మేనేజర్ల యాక్టివ్ స్టాక్ పికింగ్ లేకుండా, విలువ-ఆధారిత స్టాక్స్ లోకి పెట్టుబడి పెట్టడానికి పాలసీదారులకు మరింత పారదర్శకమైన మరియు క్రమబద్ధమైన మార్గాన్ని కంపెనీ అందిస్తోంది.
విలువ పెట్టుబడి (Value Investing) అంటే?
ఈ వ్యూహం లార్జ్-క్యాప్ మరియు మిడ్-క్యాప్ కంపెనీల కలయికపై దృష్టి పెడుతుంది. విలువ పెట్టుబడి అనేది పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్ ద్వారా తక్కువ విలువ కలిగినాయని భావించే స్టాక్స్ ను వెతకడం. ఈ ఫండ్ విజయం Nifty 200 Value 30 Index పనితీరుపై మరియు దీర్ఘకాలంలో వృద్ధిని ఎంత బాగా సంగ్రహిస్తుందనే దానిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. యాక్టివ్ గా నిర్వహించబడే ఫండ్స్ కు భిన్నంగా, ఈ ఫండ్ ఇండెక్స్ యొక్క ఆవర్తన పునఃసమతుల్యత (periodic rebalancing) ఆధారంగా దాని హోల్డింగ్స్ ను ఆటోమేటిక్ గా సర్దుబాటు చేస్తుంది.
పెట్టుబడిదారులు ఈ ఆప్షన్ ను పరిశీలిస్తున్నప్పుడు, విలువ-ఆధారిత వ్యూహాలు Nifty 50 లేదా Nifty 500 వంటి బ్రాడ్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ లతో భిన్నంగా ప్రవర్తించవచ్చని గుర్తుంచుకోవాలి. విస్తృత మార్కెట్ సైకిల్ ను బట్టి, విలువ స్టాక్స్ గ్రోత్-ఓరియెంటెడ్ స్టాక్స్ కంటే తక్కువ పనితీరు కనబరిచే కాలాలు ఉండవచ్చు. ఈ ఫండ్ ULIP లో భాగంగా ఉన్నందున, ప్రీమియం కేటాయింపు ఛార్జీలు, మరణ ఛార్జీలు మరియు ఫండ్ నిర్వహణ ఫీజులతో సహా పాలసీకి సంబంధించిన మొత్తం ఖర్చులను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం కూడా ముఖ్యం, ఇవి పెట్టుబడిపై నికర రాబడిని ప్రభావితం చేస్తాయి. పెట్టుబడిదారులు ఈ ఛార్జీలు మరియు లాక్-ఇన్ పీరియడ్ గురించిన వివరాల కోసం పాలసీ పత్రాన్ని సమీక్షించాలి, ఇది ప్రస్తుత నిబంధనల ప్రకారం ULIP ల కోసం సాధారణంగా ఐదు సంవత్సరాలు ఉంటుంది.