Bajaj Finserv Flexi Cap Fund ప్రారంభమై మూడేళ్లు పూర్తయ్యాయి. డైరెక్ట్-గ్రోత్ ప్లాన్ లో **65.2%** అబ్సొల్యూట్ రిటర్న్ అందించి, BSE 500 TRI వంటి బెంచ్ మార్కులను అధిగమించింది. అయితే, ఈ ఫండ్ 'చాలా ఎక్కువ' రిస్క్ కేటగిరీలో ఉందని, పెట్టుబడి పెట్టేముందు వ్యూహాన్ని పరిశీలించాలని సూచిస్తున్నారు.
మూడేళ్ల ప్రయాణం, అదిరిపోయే రాబడి!
Bajaj Finserv Flexi Cap Fund తన మూడేళ్ల మైలురాయిని ఆగష్టు 14, 2023న పూర్తి చేసుకుంది. ఫండ్ హౌస్ డేటా ప్రకారం, డైరెక్ట్-గ్రోత్ ప్లాన్ ఈ మూడేళ్ల కాలంలో 65.2% అబ్సొల్యూట్ రిటర్న్ అందించింది. అంటే, ఫండ్ ప్రారంభంలో పెట్టిన ₹10,000 పెట్టుబడి, ఆగష్టు 13, 2026 నాటికి ₹16,513కి పెరిగింది.
బెంచ్ మార్కుల కంటే మెరుగైన ప్రదర్శన
ఈ వృద్ధి డైరెక్ట్-గ్రోత్ ప్లాన్ కు ఏడాదికి 18.21% కాంపౌండెడ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్ (CAGR) ను సూచిస్తుంది. ఇదే కాలంలో, ప్రైమరీ బెంచ్ మార్క్ అయిన BSE 500 TRI కేవలం 12.74% CAGR మాత్రమే నమోదు చేసింది. Nifty 50 TRI అయితే 9.15% CAGR తో సరిపెట్టింది. రెగ్యులర్-గ్రోత్ ప్లాన్ కూడా 58.5% అబ్సొల్యూట్ రిటర్న్, 16.59% CAGR తో మంచి పనితీరు కనబరిచింది.
ఫండ్ స్ట్రాటజీ & సైజ్
ఈ ఫండ్ 'మెగాట్రెండ్స్' ఇన్వెస్ట్మెంట్ స్ట్రాటజీని అనుసరిస్తుంది. టెక్నాలజీ, వినియోగదారుల జనాభా, కొత్త నిబంధనలు, సుస్థిరత వంటి రంగాలలో దీర్ఘకాలిక మార్పుల వల్ల ప్రయోజనం పొందే కంపెనీలను గుర్తించడం దీని లక్ష్యం. ఓపెన్-ఎండెడ్ ఈక్విటీ స్కీమ్ గా, ఇది లార్జ్, మిడ్, స్మాల్-క్యాప్ స్టాక్స్ లో పెట్టుబడి పెట్టే సౌలభ్యాన్ని కలిగి ఉంది. జూలై 31, 2026 నాటికి, ఈ ఫండ్ మొత్తం ₹8,149.81 కోట్ల ఆస్తులను నిర్వహించింది.
రిస్క్ లను అర్థం చేసుకోండి
ఈ రాబడులను చూస్తున్న ఇన్వెస్టర్లు ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తో ముడిపడి ఉన్న రిస్క్ లను గుర్తుంచుకోవాలి. Bajaj Finserv Flexi Cap Fund, SEBI నిబంధనల ప్రకారం, 'చాలా ఎక్కువ' (Very High) రిస్క్ రేటింగ్ ను కలిగి ఉంది. ఇది ఈక్విటీ పెట్టుబడులలో, ముఖ్యంగా మిడ్, స్మాల్-క్యాప్ స్టాక్స్ లో ఉండే అస్థిరతను ప్రతిబింబిస్తుంది.
మూడేళ్ల కాలం గుర్తించదగినదే అయినప్పటికీ, మార్కెట్ లో ఎగుడుదిగుడులు, పతనాలు ఉండే పూర్తి సైకిల్స్ ను అంచనా వేయడానికి ఇది చాలా తక్కువ సమయం. గత పనితీరు భవిష్యత్ రాబడులకు హామీ ఇవ్వదు. అలాగే, పెట్టుబడి పెట్టిన ఆరు నెలలలోపు 10% కంటే ఎక్కువ యూనిట్లను రీడీమ్ చేస్తే 1% ఎగ్జిట్ లోడ్ వర్తిస్తుంది.
ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క నిబద్ధత, పోర్ట్ఫోలియోలో మార్పులు, మార్కెట్ ఒత్తిడి సమయంలో ఫండ్ ఎలా పని చేస్తుంది అనేవి ముఖ్యమైన అంశాలు. ఇన్వెస్టర్లు కేవలం గత పనితీరుపై ఆధారపడకుండా, తమ ఆర్థిక లక్ష్యాలకు, రిస్క్ సామర్థ్యానికి అనుగుణంగానే పెట్టుబడులు పెట్టాలి.