The Hindu Business Line సెప్టెంబర్ 2026కి సంబంధించిన మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాంకింగ్స్ను విడుదల చేసింది. ఈక్విటీ, డెట్, మరియు పాసివ్ ఫండ్స్ పనితీరును స్టార్ రేటింగ్లతో విశ్లేషించింది. ఇన్వెస్టర్లు తమ పోర్ట్ఫోలియోను రీబ్యాలెన్స్ చేసుకోవడానికి ఈ డేటా కీలకం.
The Hindu Business Line విడుదల చేసిన ఈ సెప్టెంబర్ 2026 రిపోర్ట్ కార్డ్, మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్టర్లకు ఒక మార్గదర్శిలా పనిచేస్తుంది. ఈక్విటీ, డెట్, పాసివ్ మరియు క్యాష్ ఫండ్స్కు కేటాయించిన స్టార్ రేటింగ్లు, మీ ఫండ్స్ యొక్క ఆరోగ్య స్థితిని అర్థం చేసుకోవడానికి సహాయపడతాయి.
ఈక్విటీ ఇన్వెస్టర్ల కోసం కీలక అంశాలు
ఈ నివేదిక ముఖ్యంగా Sortino ratioపై దృష్టి సారించింది. సాధారణ వోలటాలిటీ (Volatility) కాకుండా, డౌన్సైడ్ రిస్క్ లేదా నష్టభయాన్ని ఇది ప్రత్యేకంగా అంచనా వేస్తుంది. ఇక పాసివ్ లేదా ఇండెక్స్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టేవారికి, Tracking error డేటా చాలా ముఖ్యం. మీ ఫండ్ బెంచ్మార్క్ ఇండెక్స్ను ఎంత ఖచ్చితంగా అనుసరిస్తుందో ఇది చెబుతుంది. Tracking error తక్కువగా ఉంటే ఆ ఫండ్ అంత సమర్థవంతంగా పనిచేస్తున్నట్లు లెక్క.
ఖర్చుల భారం: Direct vs Regular
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో లాంగ్ టర్మ్ రిటర్న్స్ని ప్రభావితం చేసే ప్రధాన అంశం Expense ratio. డైరెక్ట్ ప్లాన్స్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల డిస్ట్రిబ్యూటర్ కమిషన్లు ఉండవు, తద్వారా ఖర్చులు తగ్గి నెట్ రిటర్న్స్ పెరిగే అవకాశం ఉంటుంది. రెగ్యులర్ ప్లాన్లతో పోల్చినప్పుడు ఈ వ్యత్యాసాన్ని గమనించడం ఇన్వెస్టర్లకు చాలా అవసరం.
డెట్ ఫండ్లలో రిస్క్ చెక్
ఫిక్స్డ్ ఇన్కమ్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టేవారు, ఆ ఫండ్స్ ఏ విధమైన AA లేదా అంతకంటే తక్కువ రేటింగ్ ఉన్న డెట్ పేపర్లు కలిగి ఉన్నాయో చూసుకోవాలి. మార్కెట్ పరిస్థితులు మారుతున్న నేపథ్యంలో, లిక్విడిటీ మరియు రిస్క్ ప్రొఫైల్స్ సరిచూసుకోవడం మీ పెట్టుబడికి భద్రతనిస్తుంది.
ఈ ర్యాంకింగ్స్ని మీ ఫైనాన్షియల్ గోల్స్ మరియు రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యంతో బేరీజు వేసుకుని, చివరి త్రైమాసికం (Q4) నాటికి పోర్ట్ఫోలియోను సర్దుబాటు చేసుకోవడం మంచిది.