యాక్సిస్ వాల్యూ ఫండ్ (Axis Value Fund) గత నెలలో **4%** రాబడితో వాల్యూ మ్యూచువల్ ఫండ్ల కేటగిరీలో అగ్రస్థానంలో నిలిచింది. అయితే, మార్కెట్ లో ఫండ్ ల లీడర్ షిప్ ఎప్పుడూ మారుతూ ఉంటుందని, దీర్ఘకాలంలో ఇతర ఫండ్స్ మెరుగ్గా పని చేయవచ్చని గుర్తుంచుకోవాలి.
స్వల్పకాలికంగా సత్తా చాటిన యాక్సిస్ వాల్యూ ఫండ్
యాక్సిస్ వాల్యూ ఫండ్ (Axis Value Fund) తన కేటగిరీలో గత నెలలో అత్యుత్తమ పనితీరును కనబరిచింది. దాదాపు 4% రాబడిని అందించి, దాని బెంచ్ మార్క్ అయిన NIFTY 500 టోటల్ రిటర్న్ ఇండెక్స్ (1.2% రాబడి)ను అధిగమించింది. ఈ వాల్యూ ఫండ్స్ విభాగంలో ఇది ఒక ముఖ్యమైన విజయంగా చెప్పవచ్చు.
దీర్ఘకాలిక పనితీరుపై దృష్టి
ఈ స్వల్పకాలిక విజయం ఆకట్టుకున్నప్పటికీ, పెట్టుబడిదారులు దీనిని ఒక సూచనగా మాత్రమే చూడాలి. మ్యూచువల్ ఫండ్ల విభాగంలో, మార్కెట్ లోని హెచ్చుతగ్గులు, ఫండ్ మేనేజర్ ఎంచుకునే స్టాక్స్ ఆధారంగా ర్యాంకింగ్స్ తరచుగా మారతాయి. యాక్సిస్ వాల్యూ ఫండ్ ఈ నెలలో రాణించినా, ఆదిత్య బిర్లా SL వాల్యూ ఫండ్ వంటి కొన్ని పోటీ ఫండ్స్ గత ఆరు నెలలు, ఒక సంవత్సరం, లేదా మూడు సంవత్సరాల కాలంలో మెరుగైన స్థానంలో నిలిచాయి.
వాల్యూ ఫండ్స్ వ్యూహం, రిస్కులు
వాల్యూ ఫండ్స్ అంటే, మార్కెట్ ప్రస్తుతం తక్కువ అంచనా వేస్తున్న లేదా వాటి అసలు విలువ కంటే తక్కువ ధరకు ట్రేడ్ అవుతున్నాయని ఫండ్ మేనేజర్ భావించే కంపెనీల షేర్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఈ వ్యూహం సహజంగానే కొంచెం రిస్క్ తో కూడుకున్నది, ఎందుకంటే మార్కెట్ తాత్కాలికంగా విస్మరించిన కంపెనీలపై ఇది పందెం వేస్తుంది. అందుకే, వాల్యూ ఫండ్స్ ను 'చాలా అధిక రిస్క్' కేటగిరీలో ఉంచుతారు. మార్కెట్ పరిస్థితులను బట్టి ఫండ్ యొక్క నికర ఆస్తి విలువ (NAV)లో తీవ్రమైన హెచ్చుతగ్గులు ఉండవచ్చు.
ఈ ఫండ్ ను మిస్ కృష్ణ, మిస్టర్ నితిన్ అరోరా నిర్వహిస్తున్నారు. ఒక నెల రాబడిని మాత్రమే చూసి నిర్ణయం తీసుకోకుండా, ఫండ్ యొక్క మూడు నుంచి ఐదేళ్ల పనితీరును, మార్కెట్ పతనమైనప్పుడు నష్టాన్ని తగ్గించడంలో దాని సామర్థ్యాన్ని విశ్లేషించడం చాలా ముఖ్యం.
పెట్టుబడిదారులకు ముఖ్య సూచనలు
రాబడి అంకెలతో పాటు, ఫండ్ నుండి బయటకు వెళ్ళేటప్పుడు అయ్యే ఖర్చులను కూడా పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. యాక్సిస్ వాల్యూ ఫండ్ లో, 12 నెలల లోపు పెట్టుబడిలో 20% కంటే ఎక్కువ మొత్తాన్ని రీడీమ్ చేసుకుంటే, 1% ఎగ్జిట్ లోడ్ వర్తిస్తుంది. ఇది స్వల్పకాలిక ట్రేడింగ్ ను నిరుత్సాహపరిచి, దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిని ప్రోత్సహించడానికి ఉద్దేశించబడింది.
పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునే ముందు, కేవలం స్వల్పకాలిక లీడర్లను అనుసరించడం మానుకోండి. HDFC వాల్యూ ఫండ్, ఆదిత్య బిర్లా SL వాల్యూ ఫండ్ వంటి పోటీ ఫండ్ ల దీర్ఘకాలిక ట్రాక్ రికార్డ్ ను తనిఖీ చేయడం, ఫండ్ మేనేజర్ వ్యూహాన్ని అర్థం చేసుకోవడం, మీ వ్యక్తిగత ఆర్థిక లక్ష్యాలు, కాలపరిమితికి రిస్క్ ప్రొఫైల్ సరిపోతుందో లేదో నిర్ధారించుకోవడం మంచిది.