Axis Value Fund: నెలలో టాప్.. కానీ దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి ముఖ్యమని నిపుణుల సలహా!

నెలలో అగ్రస్థానం.. కానీ దీర్ఘకాలంలోనే అసలు సిసలైన విజయం!

మ్యూచువల్ ఫండ్ రంగంలో, ముఖ్యంగా వాల్యూ ఫండ్స్ కేటగిరీలో, Axis Value Fund గత నెలలో 3.4% రిటర్న్స్ తో అందరి దృష్టినీ ఆకర్షించింది. ఆగస్టు 2026 మధ్య నాటికి ఈ పనితీరు కనబరిచి, HDFC Value Fund, Aditya Birla SL Value Fund వంటి ఇతర ప్రధాన ఫండ్స్ ను అధిగమించింది. మార్కెట్లలో ఎప్పటికప్పుడు ఇలాంటి ర్యాంకింగ్స్ మారడం సహజమని, స్వల్పకాలిక పనితీరు ఆధారంగా నిర్ణయాలు తీసుకోవడం సరైనది కాదని విశ్లేషకులు అభిప్రాయపడుతున్నారు.

వాల్యూ ఫండ్స్ లో దీర్ఘకాలిక దృక్పథం అవసరం!

'వాల్యూ ఫండ్స్' అంటే, మార్కెట్ కంటే తక్కువ విలువలో ట్రేడ్ అవుతున్నాయని భావించే కంపెనీల్లో పెట్టుబడులు పెట్టేవి. ఈ రకమైన పెట్టుబడులకు ఓపిక చాలా ముఖ్యం. ఎందుకంటే, ఆ కంపెనీల అసలు విలువను మార్కెట్ గుర్తించడానికి సమయం పడుతుంది. ఈ కేటగిరీలో ఏ ఫండ్ ఎప్పుడు ముందుంటుందో చెప్పడం కష్టం. ఉదాహరణకు, Aditya Birla SL Value Fund వంటి ఫండ్స్ గత ఆరు నెలలు, ఒక సంవత్సరం, లేదా మూడు సంవత్సరాల కాలంలో మెరుగైన పనితీరు కనబరిచాయి. కాబట్టి, స్వల్పకాలంలో తక్కువ రిటర్న్స్ ఇచ్చినా, దీర్ఘకాలంలో మంచి ఫలితాలు ఇచ్చే అవకాశం ఉందని గ్రహించాలి.

రిస్క్, పెట్టుబడిదారుల ఆలోచన!

Axis Value Fund 'వెరీ హై రిస్క్' కేటగిరీలోకి వస్తుంది. మార్కెట్ ఒడిదుడుకులకు ఇది లోనయ్యే అవకాశం ఉంది. వాల్యూ ఇన్వెస్టింగ్ వ్యూహంలో, మార్కెట్ తక్కువ అంచనా వేసిన స్టాక్స్ పై బెట్ వేస్తారు. వాటి విలువ పెరగడానికి సమయం పట్టవచ్చు. ఈ సమయంలో, పెట్టుబడిదారులు ఓపికతో ఉండాలి.

రిటైల్ పెట్టుబడిదారులు తరచుగా స్వల్పకాలికంగా బాగా రాణించిన ఫండ్స్ వైపు ఆకర్షితులవుతారు. కానీ, గత నెలలో వచ్చిన లాభాలు భవిష్యత్తులో కూడా వస్తాయని గ్యారెంటీ లేదు. ఏదైనా సెక్టార్ లో వచ్చిన ర్యాలీ లేదా కొన్ని స్టాక్స్ వల్ల ఇలా జరిగి ఉండవచ్చు. అంతేకాకుండా, చాలా ఫండ్స్ లో ఒక సంవత్సరం లోపు డబ్బును విత్ డ్రా చేసుకుంటే 1% వరకు ఎగ్జిట్ లోడ్ వర్తిస్తుంది. ఇది మీ రిటర్న్స్ ను తగ్గించవచ్చు.

దేనిపై దృష్టి పెట్టాలి?

వాల్యూ ఫండ్స్ లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునేవారు, ఫండ్ యొక్క దీర్ఘకాలిక ట్రాక్ రికార్డ్, ఇన్వెస్ట్మెంట్ స్ట్రాటజీ స్థిరత్వం, మార్కెట్ సైకిల్స్ ను మేనేజ్ చేయగల మేనేజర్ సామర్థ్యంపై దృష్టి పెట్టాలి. నెలవారీ రిటర్న్స్ కంటే, మూడు నుంచి ఐదు సంవత్సరాల పనితీరు, మార్కెట్ పడిపోయినప్పుడు ఫండ్ ఎలా స్పందిస్తోంది, పోర్ట్ ఫోలియో మీ లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉందా లేదా అనే విషయాలు కీలకం. ఫండ్ యొక్క ఎక్స్పెన్స్ రేషియో, ఆస్తుల స్థిరత్వాన్ని కూడా గమనించడం మంచిది.