భారతీయ ఇన్వెస్టర్లు ఆగస్టు నెలలో SIPల ద్వారా ఏకంగా **₹32,297 కోట్లు** పెట్టుబడి పెట్టారు. అయితే, కేవలం ఇన్వెస్ట్ చేయడం మాత్రమే కాదు, ఏ ఫండ్లో డబ్బు పెడుతున్నారన్నది కూడా చాలా ముఖ్యం. ఎందుకంటే మిడ్-క్యాప్, లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్స్ మధ్య రిటర్న్స్లో భారీ వ్యత్యాసం కనిపిస్తోంది.
సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్ల (SIP) పట్ల భారతీయ రిటైల్ ఇన్వెస్టర్ల ఆసక్తి అంతకంతకూ పెరుగుతోంది. ఆగస్టు నెలలో ఈ పెట్టుబడులు ఆల్-టైమ్ హై మార్క్ అయిన ₹32,297 కోట్లకు చేరుకున్నాయి. ఇది దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టికి మంచి సంకేతమే అయినప్పటికీ, గత మూడేళ్ల పనితీరును పరిశీలిస్తే ఒక్కో ఫండ్ ఒక్కోలా రిటర్న్స్ని ఇస్తున్నట్లు స్పష్టమవుతోంది.
కేటగిరీల మధ్య వ్యత్యాసం
గత 3 ఏళ్ల కాలంలో 11 రకాల ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ కేటగిరీలను విశ్లేషిస్తే, మిడ్-క్యాప్ ఫండ్స్ అగ్రస్థానంలో నిలిచాయి. ఇవి సగటున 12.59% రిటర్న్స్ను అందించగా, లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్స్ మాత్రం 5.90% తో వెనుకబడి ఉన్నాయి. దీనిని బట్టి మార్కెట్ సానుకూలంగా ఉన్నా, ఫండ్ ఎంపికలో ఇన్వెస్టర్లు అప్రమత్తంగా ఉండాలి.
కాలపరిమితి ప్రభావం
పెట్టుబడి కాలాన్ని 5 ఏళ్లకు పెంచితే ఫలితాలు మెరుగ్గా ఉన్నాయి. ఈ కాలంలో మిడ్-క్యాప్ ఫండ్స్ 17.29%, స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్స్ 16.75% సగటు రిటర్న్స్ను సాధించాయి. స్వల్పకాలిక మార్కెట్ ఒడిదుడుకులు రిటర్న్స్పై ప్రభావం చూపినా, ఎక్కువ కాలం ఇన్వెస్ట్ చేయడం వల్ల స్థిరమైన వృద్ధిని ఆశించవచ్చు.
ఫండ్ ఎంపికలో జాగ్రత్తలు
కేటగిరీ సగటు చూసి ఫండ్స్ని ఎంచుకోవడం ఒక్కోసారి పొరపాటే అవుతుంది. ఉదాహరణకు, ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ కేటగిరీ సగటు రిటర్న్ 7.78% ఉంటే, ICICI Prudential Flexi Cap Fund ఏకంగా 12.99% రాబడిని ఇచ్చింది. అలాగే Bank of India Small Cap Fund ఏకంగా 18.52% రిటర్న్స్ సాధించింది.
మార్కెట్ బెంచ్మార్క్లతో పోలిస్తే, Nifty 500 TRI 7.63% రిటర్న్స్ను ఇస్తే, Nifty 50 TRI కేవలం 4.55% రాబడిని ఇచ్చింది. కాబట్టి, ఇన్వెస్టర్లు కేవలం నెలవారీ పెట్టుబడిపైనే కాకుండా.. ఫండ్ మేనేజర్ ట్రాక్ రికార్డ్, ఎక్స్పెన్స్ రేషియో మరియు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలకు ఆ ఫండ్ సరిపోతుందా లేదా అన్న అంశాలను కూడా పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి.