క్రమశిక్షణతో కూడిన పెట్టుబడికి నిదర్శనంగా Aditya Birla Sun Life Flexi Cap Fund నిలిచింది. ఆగస్టు 1998 నుంచి నెలకు ₹10,000 SIP చేస్తున్న ఇన్వెస్టర్లకు, ఈ 28 ఏళ్ల కాలంలో అది దాదాపు ₹7.25 కోట్లుగా మారింది. అయితే, ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో మార్కెట్ రిస్క్ ఉంటుందని ఇన్వెస్టర్లు గుర్తుంచుకోవాలి.
Aditya Birla Sun Life Flexi Cap Fund ఒక అద్భుతమైన మైలురాయిని చేరుకుంది. ఆగస్టు 1998లో ఫండ్ ప్రారంభమైనప్పటి నుండి, నెలకు ₹10,000 చొప్పున పెట్టుబడి పెట్టిన వారికి ఆగస్టు 31, 2026 నాటికి అది సుమారు ₹7.25 కోట్లుగా పెరిగింది. ఈ 28 ఏళ్ల కాలంలో ఇన్వెస్టర్ పెట్టిన మొత్తం పెట్టుబడి ₹33.50 లక్షలు మాత్రమే. కాంపౌండింగ్ పవర్ (Compounding Power) దీర్ఘకాలంలో ఎలా పనిచేస్తుందో చెప్పడానికి ఇది ఒక గొప్ప ఉదాహరణ. అయితే, గతంలో వచ్చిన రిటర్న్స్ భవిష్యత్తులోనూ వస్తాయని చెప్పలేమని గమనించాలి.
పనితీరు మరియు వ్యూహం
హరీష్ కృష్ణన్ మరియు ధవల్ జోషి మేనేజ్ చేస్తున్న ఈ ఫండ్, ప్రారంభం నుండి 20.77% వార్షిక వృద్ధిని (CAGR) నమోదు చేసింది. ఇది బెంచ్మార్క్ అయిన Nifty 500 TRI అందించిన 15.59% రిటర్న్స్ కంటే మెరుగ్గా ఉంది. ఆగస్టు 2026 నాటికి ఈ ఫండ్ అసెట్స్ అండర్ మేనేజ్మెంట్ (AUM) ₹29,044 కోట్లుగా నమోదైంది.
ఈ ఫండ్ పెట్టుబడులను నిర్వహించడానికి 'మల్టీ-స్లీవ్' వ్యూహాన్ని ఉపయోగిస్తోంది. దీనిని ఐదు రకాలుగా విభజించారు: బెంచ్మార్క్ అవేర్, బెస్ట్ ఆఫ్ బ్రీడ్, గుడ్ టు గ్రేట్, బ్యాడ్ టు గుడ్, మరియు రిలేటివ్ రిటర్న్. ఇందులో 60% నుండి 75% వరకు పెట్టుబడులు లార్జ్-క్యాప్ కంపెనీలలో ఉంటాయి.
రిస్క్ మరియు అప్రమత్తత
ఈక్విటీ ఫండ్ కాబట్టి దీనిని 'వెరీ హై రిస్క్' (Very High Risk) కేటగిరీలో ఉంచారు. మార్కెట్ పరిస్థితులకు అనుగుణంగా మిడ్-క్యాప్, స్మాల్-క్యాప్ వాటాలను మారుస్తుండటం వల్ల, మేనేజ్మెంట్ తీసుకునే నిర్ణయాలపై ఫండ్ పెర్ఫార్మెన్స్ ఆధారపడి ఉంటుంది. ఇన్వెస్టర్లు తమ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను, ఫండ్ యొక్క పనితీరును మరియు రిస్క్ సామర్థ్యాన్ని ఎప్పటికప్పుడు గమనించుకుంటూ ఉండటం ఉత్తమం.