మ్యూచువల్ ఫండ్ రంగంలో, అగ్రగామిగా నిలిచిన Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan.. గత మూడు నెలల్లో **2.2%** రాబడిని అందించింది. అయితే, ఇలాంటి ర్యాంకులు ఎప్పటికప్పుడు మారుతుంటాయని, దీర్ఘకాలిక పనితీరును గమనించడం మంచిదని నిపుణులు సూచిస్తున్నారు.
Detailed Coverage
ఫండ్ పనితీరు ఎలా ఉంది?
గత మూడు నెలల కాలంలో 2.2% రాబడిని అందించి, Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan తన కేటగిరీలో అగ్రస్థానంలో నిలిచింది. జూలై 21 నాటి డేటా ప్రకారం, ఈ ఫండ్ పనితీరు విశేషంగా ఆకట్టుకుంది. ఇదే కాలంలో, SBI Medium Duration Fund, Axis Strategic Bond Fund వంటి ఇతర ఫండ్స్ కూడా 2.2% రాబడిని నమోదు చేశాయి.
బెంచ్ మార్క్ తో పోలిస్తే?
స్వల్పకాలిక లాభాలతో పాటు, దీర్ఘకాలంలో కూడా ఈ ఫండ్ తన బెంచ్ మార్క్ ను అధిగమించింది. గత ఏడాది కాలంలో, బెంచ్ మార్క్ కేవలం 2.0% రాబడిని అందిస్తే, Aditya Birla SL Medium Term Plan ఏకంగా 8.3% రాబడిని సాధించింది. అంటే, బెంచ్ మార్క్ కంటే 6.4% ఎక్కువ రాబడిని అందించింది. అలాగే, మూడేళ్ల కాలంలో, బెంచ్ మార్క్ 6.7% రాబడిని ఇస్తే, ఈ ఫండ్ 9.9% రాబడిని అందించింది. దీని ద్వారా ఫండ్ మేనేజర్ తీసుకున్న నిర్ణయాలు మార్కెట్ సూచీలతో పోలిస్తే ఎలా ఉన్నాయో అర్థం చేసుకోవచ్చు.
ఫండ్ సైజ్ (AUM) & పోర్ట్ ఫోలియో
డెట్ ఫండ్స్ విషయంలో, నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల విలువ (AUM) ఒక ముఖ్యమైన కొలమానం. Rs 1,500 కోట్లకు పైగా AUM ఉన్న ఫండ్స్ లో, SBI Medium Duration Fund రూ. 6,465.5 కోట్లతో గణనీయమైన కార్పస్ ను కలిగి ఉంది. ఫండ్ మేనేజర్ కార్పొరేట్ బాండ్స్, ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీల వంటి వివిధ డెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడులు పెట్టే విధానం ఫండ్ యొక్క రిస్క్, రిటర్న్ ప్రొఫైల్ ను ప్రభావితం చేస్తుంది.
వాలటిలిటీని అర్థం చేసుకోండి
మ్యూచువల్ ఫండ్ల ర్యాంకింగ్స్ ఎప్పటికప్పుడు మారుతుంటాయని పెట్టుబడిదారులు గుర్తుంచుకోవాలి. మూడు నెలలు, ఆరు నెలలు లేదా పలు సంవత్సరాల వంటి వివిధ కాల వ్యవధులను బట్టి పనితీరు మారవచ్చు. Aditya Birla SL Medium Term Plan ఈ కాలాల్లో ముందున్నా, వడ్డీ రేట్ల కదలికలు, బాండ్ల క్రెడిట్ నాణ్యత డెట్ ఫండ్స్ పై ప్రభావం చూపుతాయి. కేవలం స్వల్పకాలిక ర్యాంకింగ్స్ చూడటమే కాకుండా, ఫండ్ యొక్క చారిత్రక స్థిరత్వం, దాని హోల్డింగ్స్ యొక్క క్రెడిట్ రేటింగ్, మొత్తం వడ్డీ రేట్ల వాతావరణాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. పెరుగుతున్న, తగ్గుతున్న వడ్డీ రేట్ల చక్రాలలో ఫండ్ ఎలా పనిచేస్తుందో పర్యవేక్షించడం, దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడికి దాని స్థిరత్వం, అనుకూలతపై స్పష్టమైన చిత్రాన్ని అందిస్తుంది.