Enforcement Directorate భారీ 'డిజిటల్ అరెస్ట్' స్కామ్లో కీలక ముందడుగు వేసింది. దేశవ్యాప్తంగా **20 రాష్ట్రాల్లో** విస్తరించిన ఈ మనీ లాండరింగ్ కేసులో తాజాగా ముగ్గురిని అరెస్ట్ చేయడంతో, బ్యాంకింగ్, ఫిన్టెక్ రంగాలపై మరింత నిఘా పెరగనుంది.
దర్యాప్తులో వెలుగుచూసిన కీలక విషయాలు
Enforcement Directorate (ED) చేపట్టిన విచారణలో భాగంగా భూషణ్ సూర్యకాంత్ మోయే, విలాస్ నారాయణ్ పవార్, మరియు శైలేష్ దగదులను అధికారులు అదుపులోకి తీసుకున్నారు. వీరిని సెప్టెంబర్ 1, 2026 వరకు కస్టడీకి పంపారు. దీంతో ఈ కేసులో ఇప్పటివరకు అరెస్టయిన వారి సంఖ్య 5కి చేరింది.
స్కామ్ ఎలా సాగుతోంది?
గోవాలో జూన్ 2025లో నమోదైన ఒక చిన్న 'డిజిటల్ అరెస్ట్' ఫిర్యాదు నుంచి మొదలైన ఈ కేసు, ఇప్పుడు ఏకంగా ₹27,850 కోట్లకు పైగా లావాదేవీలు జరిగిన భారీ నెట్వర్క్గా మారింది. సుమారు 400 బ్యాంక్ అకౌంట్లు, షెల్ కంపెనీలను ఉపయోగించి కమోడిటీ ట్రేడింగ్, ట్రావెల్ వ్యాపారాల ముసుగులో ఈ డబ్బును అక్రమంగా తరలించినట్లు ED గుర్తించింది.
మనీ లాండరింగ్ పద్ధతులు
నిందితులు ఎక్కువగా 'మ్యూల్ అకౌంట్లను' (డ్రైవర్లు లేదా ఉద్యోగుల పేర్లతో తెరిచినవి) వాడుతున్నారు. వీటి ద్వారా వచ్చిన డబ్బును ఫారిన్ కరెన్సీగా మార్చడం లేదా క్యాష్ రూపంలో విత్ డ్రా చేయడం ద్వారా డిజిటల్ ఆడిట్ ట్రయల్స్ దొరకకుండా జాగ్రత్త పడుతున్నారు. ఇప్పటివరకు 163 FIRలు, 300 వరకు సైబర్ ఫ్రాడ్ రిపోర్టులు ఈ నెట్వర్క్తో ముడిపడి ఉన్నాయని దర్యాప్తులో తేలింది.
బ్యాంకింగ్ రంగానికి హెచ్చరిక
ఈ పరిణామాలు బ్యాంకులు, ఫిన్టెక్ ప్లాట్ఫామ్లపై ఒత్తిడి పెంచుతున్నాయి. ఇకపై KYC (Know Your Customer) మరియు AML (Anti-Money Laundering) నిబంధనలను మరింత కఠినతరం చేయాల్సిన అవసరం ఉంది. నియంత్రణ సంస్థల నుంచి రాబోయే రోజుల్లో కఠినమైన నిబంధనలు వచ్చే అవకాశం ఉన్నందున, బ్యాంకింగ్ రంగానికి ఇది ఒక కీలక పరీక్షగా నిలవనుంది.