J&Kలో ఉగ్రవాదానికి నిధులు.. క్రిప్టో హవాలా నెట్‌వర్క్‌పై భద్రతా ఏజెన్సీల హెచ్చరిక

జమ్ము కాశ్మీర్‌కు గుర్తించలేని విదేశీ నిధులను మళ్లిస్తున్న అత్యాధునిక "క్రిప్టో హవాలా" నెట్‌వర్క్‌ను భద్రతా ఏజెన్సీలు గుర్తించాయి. ఈ డిజిటల్ పథకం సాంప్రదాయ హవాలాను పోలి ఉంటుంది, కానీ ఇది నియంత్రణ లేని క్రిప్టోకరెన్సీల అజ్ఞాత స్వభావాన్ని ఉపయోగించుకుంటుంది. అధికారులు ఈ రహస్య నిధుల ప్రవాహాలు వేర్పాటువాద శక్తులను పునరుద్ధరించడానికి మరియు కేంద్రపాలిత ప్రాంతంలో దేశ వ్యతిరేక నినాదాలను తిరిగి రేకెత్తించడానికే లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నాయని హెచ్చరించారు, ఈ కార్యకలాపాలు ఇటీవల అణిచివేయబడ్డాయి. ఈ కార్యకలాపం పూర్తిగా గ్రిడ్ వెలుపల ఉంది, ఇది కీలకమైన నియంత్రణ పర్యవేక్షణ మరియు పర్యవేక్షణ యంత్రాంగాలను తప్పించుకుంటోంది. చైనా, మలేషియా మరియు కంబోడియాలతో సహా దేశాల ప్రమేయం ఉందని ఇంటెలిజెన్స్ సూచిస్తోంది. ఈ విదేశీ నిర్వాహకులు, కేంద్రపాలిత ప్రాంతంలోని వ్యక్తులకు ప్రైవేట్ క్రిప్టో వాలెట్లను సృష్టించమని సూచిస్తున్నారు, తరచుగా వర్చువల్ ప్రైవేట్ నెట్‌వర్క్‌లను (VPNలు) ఉపయోగించి గుర్తింపును తప్పించుకుంటారు. అటువంటి వాలెట్లకు 'నో యువర్ కస్టమర్' (KYC) లేదా గుర్తింపు ధృవీకరణ అవసరం లేదు. విదేశీ నిర్వాహకులు నేరుగా ఈ ప్రైవేట్ వాలెట్లలోకి క్రిప్టోకరెన్సీని జమ చేస్తారు. ఆపై, ఏ నియంత్రిత ఆర్థిక సంస్థ ప్రమేయం లేకుండానే, నిధులు స్థానిక నియంత్రణలోకి వస్తాయి. వాలెట్ హోల్డర్లు ఢిల్లీ లేదా ముంబై వంటి నగరాలకు వెళ్లి, నియంత్రణ లేని పీర్-టు-పీర్ (P2P) వ్యాపారులను కలుసుకుని, చర్చించిన ధరలకు క్రిప్టోను నగదుగా అమ్ముతారు. ఈ ప్రక్రియ "ఆర్థిక జాడను" సమర్థవంతంగా ఛేదిస్తుంది, విదేశీ డబ్బును గుర్తించలేని నగదు రూపంలో స్థానిక ఆర్థిక వ్యవస్థలోకి ప్రవేశించడానికి అనుమతిస్తుంది. ఈ నెట్‌వర్క్ "మ్యూల్ అకౌంట్స్" (mule accounts) ను ఉపయోగిస్తుంది, ఇవి లావాదేవీలను పొరలుగా మార్చే పార్కింగ్ ఖాతాలు. ఖాతాదారులు ప్రతి లావాదేవీకి 0.8 నుండి 1.8 శాతం కమీషన్ సంపాదిస్తారు, కానీ నెట్ బ్యాంకింగ్ ఆధారాలతో సహా పూర్తి నియంత్రణను మోసగాళ్లకు అప్పగిస్తారు. "క్రిప్టో హవాలా" పెరుగుదల, అమలు ఏజెన్సీలకు ఒక ముఖ్యమైన సవాలును అందిస్తోంది. "గ్రే మార్కెట్"లో పనిచేయడం ద్వారా, ఈ వ్యాపారులు నమోదిత సంస్థలకు వర్తించే మనీలాండరింగ్ నిరోధక చట్టాలను తప్పించుకుంటారు. ఎక్స్ఛేంజీలను నియంత్రించడానికి ఫైనాన్షియల్ ఇంటెలిజెన్స్ యూనిట్ (FIU) ప్రయత్నించినప్పటికీ, ఈ పద్ధతి అధికారిక బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థలను దాటవేస్తుంది మరియు ఆర్థిక జాడలను వదిలివేయకుండా చేస్తుంది. ఒక డిజిటల్ ప్రైవేట్ వాలెట్ నుండి వేరే నగరంలో భౌతిక నగదు లావాదేవీకి నిధులను తరలించడం, "ఆర్థిక జాడను" సమర్థవంతంగా కత్తిరిస్తుంది.