సంపన్నుల నిధుల నిర్వహణలో (Family office management) కీలక మార్పులు చేస్తోంది JM Financial. రిస్క్ తగ్గించుకోవడానికి లంప్-సమ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్కు బదులుగా, దశలవారీగా (staggered) మార్కెట్లో పెట్టుబడి పెట్టాలని ఇన్వెస్టర్లకు సూచిస్తోంది.
సంస్థాగత శైలిలో నిర్వహణ
JM Financial Services తన ఫ్యామిలీ ఆఫీస్ మేనేజ్మెంట్ విధానాలను పూర్తిగా మార్చేస్తోంది. ఇప్పటివరకు ఉన్న ఇన్ఫార్మల్ పద్ధతులకు స్వస్తి పలికి, పెద్ద పెద్ద ఇన్స్టిట్యూషన్ల స్థాయిలో కఠినమైన నిబంధనలు, నిర్ణయాధికారాలను అమలు చేస్తోంది. దీనివల్ల సంపన్న కుటుంబాల నిధుల నిర్వహణలో మరింత పారదర్శకత, భద్రత పెరుగుతాయని సంస్థ భావిస్తోంది.
మార్కెట్ వ్యూహం: లంప్-సమ్ వద్దు.. దశలవారీగా ముద్దు!
JM Financial ప్రైవేట్ వెల్త్ విభాగం ఎండీ & సీఈఓ అనుజ్ కపూర్ మాట్లాడుతూ, ఫైనాన్షియల్ ఇయర్ 2027 నాటికి కంపెనీల ఆదాయ వృద్ధి బాగుంటుందని ఆశిస్తున్నామని చెప్పారు. అయితే, ప్రస్తుత మార్కెట్ పరిస్థితుల్లో జాగ్రత్త అవసరమని హెచ్చరించారు. భారీ మొత్తాన్ని ఒకేసారి మార్కెట్లో పెట్టే 'లంప్-సమ్' పద్ధతి కంటే, క్రమ పద్ధతిలో (Staggered approach) ఇన్వెస్ట్ చేయడం వల్ల మార్కెట్ ఒడిదుడుకుల (volatility) నుండి రక్షణ పొందవచ్చని ఆయన సూచించారు.
మారుతున్న ఇన్వెస్టర్ల ధోరణి
గత 5 ఏళ్లతో పోలిస్తే, ఇప్పుడు ఇన్వెస్టర్ల ఆలోచనలు చాలా మారాయి. కేవలం స్టాక్స్ మాత్రమే కాకుండా, ప్రైవేట్ క్రెడిట్, స్ట్రక్చర్డ్ ప్రొడక్ట్స్ వంటి వాటికి కూడా ఇప్పుడు ప్రాధాన్యత ఇస్తున్నారు. యువ ఇన్వెస్టర్లు గ్లోబల్ ప్లాట్ఫామ్స్ ద్వారా అంతర్జాతీయ ఆస్తుల్లో కూడా పెట్టుబడి పెడుతున్నారు. టెక్నాలజీ, ఆర్టిఫిషియల్ ఇంటెలిజెన్స్ (AI) వాడకం పెరిగినా, ముఖ్యమైన ఆర్థిక నిర్ణయాల విషయంలో మనుషుల అనుభవం, నమ్మకమే కీలకమని సంస్థ స్పష్టం చేస్తోంది.
రెగ్యులేటరీ మార్పులు - సవాళ్లు
ప్రస్తుతం వెల్త్ మేనేజ్మెంట్ రంగంలో ప్రభుత్వ నిబంధనలు మరింత కఠినమవుతున్నాయి. దీనికి అనుగుణంగా ఫైనాన్షియల్ సంస్థలన్నీ తమ అంతర్గత వ్యవస్థలను అప్గ్రేడ్ చేసుకుంటున్నాయి. ఇన్వెస్టర్లు ఇకపై ఈ కంపెనీలు వృద్ధిని, రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ను ఎలా బ్యాలెన్స్ చేస్తున్నాయనే దానిపై దృష్టి పెట్టాలి. ముఖ్యంగా గ్లోబల్ సెంట్రల్ బ్యాంకుల వడ్డీ రేట్లు, కంపెనీల ఎర్నింగ్స్ రిపోర్టులు మార్కెట్ను శాసించే కీలక అంశాలుగా మారనున్నాయి.