డిజిటల్ వాలెట్ యాప్ 'SD Pay' పేరుతో రూ. 1,211 కోట్ల భారీ పాంజీ స్కీమ్ వెలుగులోకి వచ్చింది. సుమారు 6.52 లక్షల మంది పెట్టుబడిదారులను బురిడీ కొట్టించిన ఈ కేసులో 12 మందిని అరెస్ట్ చేశారు. SD Pay ఒక ప్రైవేట్ యాప్ అని, స్టాక్ మార్కెట్‌లో లిస్టయిన S D Retail Limited కంపెనీకి దీనికి ఎటువంటి సంబంధం లేదని ఇన్వెస్టర్లు గమనించాలి.
డిజిటల్ వాలెట్ పేరుతో సాగిన ఈ భారీ మోసం వెనుక ఒక పకడ్బందీ మల్టీ లెవల్ మార్కెటింగ్ (MLM) నెట్‌వర్క్ ఉంది. గుజరాత్‌లోని అమ్రేలీ పోలీసులు చేపట్టిన దర్యాప్తులో షాకింగ్ విషయాలు బయటపడ్డాయి. ఈ స్కీమ్ ద్వారా దేశవ్యాప్తంగా 6.52 లక్షల మంది నుండి సుమారు రూ. 1,211 కోట్లు వసూలు చేశారు. ప్రధాన నిందితులు ధవల్ పటేల్, నరేంద్ర సోలంకి సహా 12 మందిని ఇప్పటికే అదుపులోకి తీసుకున్నారు.
స్కామ్ ఎలా జరిగింది?
మొదట సాధారణ యూటిలిటీ పేమెంట్ యాప్‌గా మొదలై, ఆ తర్వాత పెట్టుబడిదారులను ఆకర్షించే ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌గా రూపాంతరం చెందింది. రోజుకు 0.15% నుంచి 0.30% వరకు రిటర్న్స్ ఇస్తామని ప్రలోభపెట్టారు. కొత్త వ్యక్తులను చేర్పిస్తే కమిషన్లు ఇస్తామని చెప్పి, 15-టైర్ రెఫరల్ సిస్టమ్‌ను వాడారు. కొత్తగా వచ్చిన డబ్బుతో పాత పెట్టుబడిదారులకు కొంత చెల్లిస్తూ నమ్మకాన్ని పెంచుకున్నారు. 2026లో కొత్త జాయినింగ్స్ తగ్గడంతో, విత్‌డ్రాయల్స్ నిలిపివేసి 'Apna Pay' పేరుతో కొత్తగా మోసానికి తెరలేపే ప్రయత్నం చేశారు.
ఇన్వెస్టర్లు తెలుసుకోవాల్సిన ముఖ్య విషయం
SD Pay పేరుతో సాగిన ఈ మోసం వల్ల ఇన్వెస్టర్లు కన్ఫ్యూజ్ అయ్యే అవకాశం ఉంది. అయితే, ఇది పూర్తిగా ఒక ప్రైవేట్ అన్‌లిస్టెడ్ సంస్థ. స్టాక్ మార్కెట్‌లో ఉన్న S D Retail Limited కి, ఈ స్కామ్ కి ఎటువంటి ఆర్థిక లేదా వ్యాపార సంబంధాలు లేవు. పేరులో సామ్యం ఉన్నంత మాత్రాన అది లిస్టెడ్ కంపెనీ అని పొరబడవద్దు.
దర్యాప్తు మరియు రికవరీ పరిస్థితి
గుజరాత్, రాజస్థాన్, మహారాష్ట్ర, తమిళనాడు రాష్ట్రాల్లో 18 FIRలు నమోదయ్యాయి. అయితే, బాధితులకు డబ్బులు తిరిగి రావడం కష్టమేనని తెలుస్తోంది. ఇప్పటివరకు కేవలం రూ. 1.86 కోట్లు మాత్రమే సీజ్ చేయగలిగారు. మిగిలిన నిధులన్నీ షెల్ కంపెనీల ద్వారా మళ్లించబడినట్లు దర్యాప్తు అధికారులు భావిస్తున్నారు.