రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా (RBI) కమర్షియల్ బ్యాంకులకు కీలక ఆదేశాలు జారీ చేసింది. ఏప్రిల్ 1, 2027 నాటికి అన్ని బ్యాంకులు సవరించిన 'Basel III' మార్కెట్ రిస్క్ నిబంధనలను పాటించాలని స్పష్టం చేసింది.
బ్యాంకింగ్ రంగంలో రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ను మరింత బలోపేతం చేసే దిశగా రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా (RBI) అడుగులు వేస్తోంది. అంతర్జాతీయంగా అమలులో ఉన్న 'Basel III' ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా, దేశీయ బ్యాంకులు తమ మూలధనాన్ని (Capital Buffers) సిద్ధం చేసుకోవాలని RBI ఆదేశించింది. ఏప్రిల్ 1, 2027ని దీనికి తుది గడువుగా నిర్ణయించింది. ఇప్పటికే ఏప్రిల్ 2024 నుండి బ్యాంకులు దశలవారీగా కొన్ని నియమాలను పాటిస్తున్నాయని ఆర్బీఐ గుర్తుచేసింది.\n\n### ట్రేడింగ్ బుక్ లెక్కల్లో మార్పులు\nబ్యాంకులు స్వల్పకాలిక లాభాల కోసం నిర్వహించే ట్రేడింగ్ బుక్ అసెట్స్ విషయంలో పాత పద్ధతులకు స్వస్తి పలకాలని RBI స్పష్టం చేసింది. ఇకపై స్థిరమైన ఫార్ములాల కంటే, రిస్క్ డ్రైవర్ల ఆధారంగానే క్యాపిటల్ రిక్వైర్మెంట్స్ను లెక్కించాలి. ముఖ్యంగా డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ETFs) పెట్టుబడులకు ఇది నేరుగా వర్తిస్తుంది. మార్కెట్ పరిస్థితులకు అనుగుణంగా బ్యాంకులు తమ వద్ద తగినంత నిల్వలను ఉంచుకోవడం దీని ప్రధాన ఉద్దేశ్యం.\n\n### ఫారెక్స్ మరియు డెరివేటివ్స్\nవిదేశీ మారక ద్రవ్య (Forex) రిస్కులు, క్రెడిట్ డెరివేటివ్స్ విషయంలో కొత్త ప్రమాణాలను RBI ప్రవేశపెట్టింది. వడ్డీ రేట్ల హెచ్చుతగ్గుల నుంచి బ్యాంకులను కాపాడటానికి రిస్క్ టేబుల్స్ను అప్డేట్ చేసింది. అంతేకాకుండా, 'టోటల్ రిటర్న్ స్వాప్స్'ను అనుమతించడం ద్వారా బ్యాంకులు తమ రిస్కులను మరింత సులభంగా తగ్గించుకునే అవకాశం కల్పించింది.\n\n### ఇన్వెస్టర్లపై ప్రభావం\nఈ నిబంధనల వల్ల బ్యాంకుల లాభదాయకతపై స్వల్పకాలికంగా ప్రభావం ఉండవచ్చు. ముఖ్యంగా ఎక్కువ ట్రేడింగ్ పోర్ట్ఫోలియో ఉన్న బ్యాంకులు ఇకపై క్యాపిటల్ అలొకేషన్ విషయంలో మరింత జాగ్రత్తగా వ్యవహరించాలి. ఇన్వెస్టర్లు రాబోయే క్వార్టర్లీ రిపోర్ట్స్లో బ్యాంకుల 'రిస్క్-వెయిటెడ్ అసెట్స్' మరియు 'క్యాపిటల్ అడెక్వసీ' స్థాయిలను నిశితంగా గమనించడం అవసరం.