Whalesbook
రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా (RBI) బుధవారం, బ్యాంకులు తమ నికర విదేశీ మారకద్రవ్య బహిర్గతతను (net foreign exchange exposure) ఎలా లెక్కించాలి మరియు ఫారెక్స్ రిస్క్లకు వ్యతిరేకంగా మూలధన నిల్వలను ఎలా నిర్వహించాలి అనే దానిపై ప్రతిపాదనలను వెల్లడించింది. సెంట్రల్ బ్యాంక్ యొక్క లక్ష్యం బ్యాంకింగ్ రంగంలో మరింత ఆర్థిక స్థిరత్వాన్ని నిర్ధారించడం.
ప్రతిపాదిత ఫ్రేమ్వర్క్ కింద, బ్యాంకులు నిరంతర ప్రాతిపదికన తమ నికర ఓపెన్ పొజిషన్ను (net open position) లెక్కించాలి మరియు విదేశీ మారకద్రవ్య రిస్క్ కోసం మూలధనాన్ని కేటాయించాలి. దీని అర్థం, ప్రతి వ్యాపార రోజు ముగిసే సమయానికి మూలధన అవసరాలను తీర్చాలి, ఇది గ్రూప్ లేదా ఏకీకృత స్థాయిలు మరియు వ్యక్తిగత, స్వతంత్ర సంస్థలు రెండింటికీ వర్తిస్తుంది.
సెంట్రల్ బ్యాంక్, విదేశీ మారకద్రవ్య రిస్క్ క్యాపిటల్ అవసరాల నుండి మినహాయించబడే నిర్దిష్ట స్థానాలను వివరించింది. వీటిలో బ్యాంక్ యొక్క నియంత్రణ మూలధనం నుండి తీసివేయబడిన స్థానాలు మరియు ఇప్పటికే పరిపక్వం చెందిన లేదా నాన్-పెర్ఫార్మింగ్ అసెట్స్ (non-performing assets) గా వర్గీకరించబడిన సెక్యూరిటీలు ఉన్నాయి. బ్యాంకులు కొన్ని దీర్ఘకాలిక నిర్మాణ విదేశీ కరెన్సీ పెట్టుబడులను కూడా మినహాయించవచ్చు, అవి హెడ్జింగ్ ప్రయోజనాల కోసం ఉపయోగించబడి, కనీసం ఆరు నెలలుగా స్థిరంగా నిర్వహించబడుతుంటే.
బ్యాంక్ యొక్క మూలధన సమృద్ధి నిష్పత్తిని (capital adequacy ratio) కేవలం ఫారెక్సి కరెన్సీ ఆస్తులు మరియు అప్పులను సరిపోల్చడం ఎల్లప్పుడూ సరిపోదని RBI వివరించింది. మారకపు రేటు హెచ్చుతగ్గులు ఇప్పటికీ బ్యాంక్ యొక్క మొత్తం మూలధనం-ఆస్తుల నిష్పత్తిని (capital-to-assets ratio) ప్రభావితం చేయగలవు, దీనికి విదేశీ మారకద్రవ్య బహిర్గతాల కోసం మరింత బలమైన మూలధన నిర్వహణ ప్రోటోకాల్లు అవసరం.