ప్రముఖ వెల్త్ మేనేజ్మెంట్ సంస్థ Julius Baer, వచ్చే ఐదేళ్లలో భారతదేశంలో తమ వ్యాపారాన్ని రెట్టింపు చేయాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. కేవలం పెద్ద నగరాలకే పరిమితం కాకుండా, చిన్న, అభివృద్ధి చెందుతున్న నగరాల్లో కూడా 'హబ్-అండ్-స్పోక్' మోడల్ ద్వారా కార్యకలాపాలను విస్తరిస్తోంది.
స్విట్జర్లాండ్ కేంద్రంగా పనిచేసే వెల్త్ మేనేజ్మెంట్ దిగ్గజం Julius Baer, భారతదేశంలో తమ కార్యకలాపాలను వచ్చే ఐదేళ్లలో రెట్టింపు చేసేందుకు దూకుడు ప్రణాళికను ప్రకటించింది. సాంప్రదాయ మెట్రో నగరాలకే పరిమితం కాకుండా, అధిక వృద్ధి అవకాశాలున్న చిన్న నగరాల్లోనూ తమ ఉనికిని విస్తరించుకోవాలని ఈ సంస్థ భావిస్తోంది. భారత మార్కెట్ పై తమ దృష్టిని పెంచడంలో ఈ వ్యూహం కీలకం కానుంది.
కొత్త మోడల్ తో విస్తరణ
ఈ లక్ష్యాన్ని చేరుకోవడానికి, Julius Baer 'హబ్-అండ్-స్పోక్' మోడల్ వైపు మొగ్గు చూపుతోంది. ముంబైలోని ప్రధాన కార్యాలయంపైనే పూర్తిగా ఆధారపడకుండా, పూణే, జైపూర్ వంటి ప్రాంతీయ కేంద్రాలను ఉపయోగించుకుని, చుట్టుపక్కల ప్రాంతాలకు సేవలు అందించాలని యోచిస్తోంది. వనరులను సమర్థవంతంగా వినియోగించుకోవడానికి, క్లయింట్లకు చేరువ కావడానికి, స్థానిక సామర్థ్యాలను పెంపొందించుకోవడానికి ఈ నిర్మాణం దోహదపడుతుంది. ఇటీవల ముంబైలోని అంధేరి ఈస్ట్ లో కార్యాలయాన్ని విస్తరించడం, సిబ్బందిని పెంచుకోవడం వంటి చర్యలు కూడా ఈ విస్తరణలో భాగమే.
పెరుగుతున్న ఆఫ్షోర్ పెట్టుబడులు
భారతీయ హై-నెట్-వర్త్ ఇండివిడ్యువల్స్ (HNIs) పెట్టుబడి అలవాట్లు మారుతున్నాయని సంస్థ చెబుతోంది. వీరి ఆఫ్షోర్ పెట్టుబడులు గతంలో 5-7% నుంచి ఇప్పుడు 10-15% కి పెరిగాయని, కొందరు కుటుంబాలు 20% వరకు విదేశీ మార్కెట్లలో పెట్టుబడులు పెడుతున్నారని Julius Baer గుర్తించింది. ఈ డిమాండ్ను అందుకోవడానికి, సింగపూర్, హాంగ్ కాంగ్, దుబాయ్, స్విట్జర్లాండ్ వంటి అంతర్జాతీయ ఆర్థిక కేంద్రాలలో తమకున్న గ్లోబల్ ఉనికిని సద్వినియోగం చేసుకోవాలని సంస్థ భావిస్తోంది. రెసిడెంట్ ఇండియన్స్ (RIs) తో పాటు, నాన్-రెసిడెంట్ ఇండియన్స్ (NRIs) కు అవసరమైన పరిష్కారాలను అందించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది.
నాయకత్వ మార్పులు, సవాళ్లు
ప్రస్తుతం, Julius Baer ఇండియా వ్యాపారం నాయకత్వ, సంస్థాగత పరివర్తన దశలో ఉంది. మే 2026లో, మునుపటి హెడ్ నిష్క్రమణ తర్వాత కునాల్ సుమయాని తాత్కాలిక ఇండియా కంట్రీ హెడ్గా నియమించారు. ఈ మార్పుల మధ్య, సంస్థ తన కార్యకలాపాలను స్థిరీకరించుకుని, రద్దీగా ఉండే వెల్త్ మేనేజ్మెంట్ రంగంలో తమ బృందాన్ని విస్తరించుకోవడానికి ప్రయత్నిస్తోంది.
పోటీ, నియంత్రణల ఒత్తిడి
అభివృద్ధి అవకాశాలపై ఆశాభావంతో ఉన్నప్పటికీ, భారత వెల్త్ మేనేజ్మెంట్ రంగం నిరంతర సవాళ్లను ఎదుర్కొంటోంది. ఈ విస్తరణ విజయవంతం కావాలంటే, రిలేషన్షిప్ మేనేజర్ల అధిక టర్నోవర్ రేట్లు, సరిహద్దు పెట్టుబడులకు సంబంధించిన నియంత్రణల సంక్లిష్టత వంటి పరిశ్రమ-వ్యాప్త రిస్కులను సంస్థ సమర్థవంతంగా నిర్వహించాల్సి ఉంటుంది. అంతేకాకుండా, విస్తృత మార్కెట్ అస్థిరత క్లయింట్ కార్యకలాపాలపై ప్రభావం చూపవచ్చు. గ్లోబల్ Julius Baer గ్రూప్ 2026 మొదటి అర్ధభాగంలో CHF 673 మిలియన్ల రికార్డు నికర లాభాన్ని నమోదు చేసినప్పటికీ, స్థానిక సంస్థ ఈ నిర్దిష్ట కార్యాచరణ అడ్డంకులను అధిగమించి తన లక్ష్యాలను సాధించాల్సి ఉంది.
భవిష్యత్తులో, కొత్త హబ్-అండ్-స్పోక్ మోడల్ ఎంత సమర్థవంతంగా పనిచేస్తుందో, అభివృద్ధి చెందుతున్న నగరాల్లో సంస్థ తమ బృందాన్ని ఎంతవరకు విస్తరించగలదో పరిశ్రమ నిపుణులు నిశితంగా గమనిస్తారు. పోటీతత్వ టాలెంట్ మార్కెట్, కఠినతరం అవుతున్న నియంత్రణ అవసరాలను సంస్థ ఎలా ఎదుర్కొంటుందనేది కీలకం కానుంది. ఈ వృద్ధి దశలో సేవా ప్రమాణాలను కొనసాగిస్తూనే ఈ సవాళ్లను ఎలా అధిగమిస్తుందో చూడాలి.