ఎన్ఫోర్స్మెంట్ డైరెక్టరేట్ (ED) ఒక మాజీ కోటక్ మహీంద్రా బ్యాంక్ ఉద్యోగిపై, పంచకుల మున్సిపల్ కార్పొరేషన్ కు చెందిన ₹107 కోట్ల నిధులను మళ్లించిన కేసులో ఛార్జిషీట్ దాఖలు చేసింది. ఈ వ్యవహారానికి సంబంధించి ₹131 కోట్ల ఆస్తులను కూడా అధికారులు అటాచ్ చేశారు. బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థలోని అంతర్గత నియంత్రణలలో లోపాల వల్లే ఈ నిధుల మళ్లింపు జరిగినట్లు తెలుస్తోంది.
కోటక్ మహీంద్రా బ్యాంక్ లో డిప్యూటీ వైస్ ప్రెసిడెంట్ గా పనిచేసిన పుష్పిందర్ సింగ్ పై, పంచకుల మున్సిపల్ కార్పొరేషన్ కు చెందిన ₹107 కోట్ల ప్రభుత్వ నిధులను దుర్వినియోగం చేశారనే ఆరోపణలపై ఎన్ఫోర్స్మెంట్ డైరెక్టరేట్ (ED) ఛార్జిషీట్ దాఖలు చేసింది.
నకిలీ పత్రాలను ఉపయోగించి అనధికారిక బ్యాంక్ ఖాతాలను తెరిచి, మోసాన్ని అమలు చేశారని ED అధికారులు చెబుతున్నారు. ఈ ఖాతాలకు సంబంధించిన మొబైల్ నంబర్లు, ఈమెయిల్ ఐడిలను మార్చడం ద్వారా, బ్యాంక్ యొక్క అంతర్గత ధృవీకరణ మరియు భద్రతా ప్రోటోకాల్లను ఉల్లంఘించినట్లు ఆరోపణలున్నాయి. దీనివల్ల, మున్సిపల్ కార్పొరేషన్ ఖాతాల నుంచి డబ్బును తమ నియంత్రణలో ఉన్న ప్రైవేట్ ఖాతాల్లోకి మళ్లించగలిగారు. జూన్ 1, 2026 న సింగ్ అరెస్ట్ కు దారితీసిన ఈ దర్యాప్తు, ఇది ఒక్కరి పని కాదని, పలువురు ఉద్యోగుల సమన్వయంతో కూడిన ప్రయత్నం అని సూచిస్తోంది.
ఈ మోసం బయటపడిన తర్వాత, ED దొంగిలించబడిన ప్రజాధనాన్ని రికవరీ చేయడానికి చర్యలు చేపట్టింది. ఇందులో భాగంగా, ఆరోపణలకు సంబంధించిన స్థిరాస్తులు, బ్యాంక్ బ్యాలెన్స్లతో సహా ₹131.13 కోట్ల విలువైన ఆస్తులను తాత్కాలికంగా అటాచ్ చేసింది. జూలై 30, 2026 న దాఖలు చేసిన ఈ ఛార్జిషీట్ లో, దిల్లీ రాఘవ్, సతీష్ కుమార్ వంటి ఇతర కోటక్ మహీంద్రా బ్యాంక్ ఉద్యోగులను కూడా ఈ వ్యవస్థీకృత నేరంలో సహ-కుట్రదారులుగా పేర్కొంది.
ఈ సంఘటన ఆర్థిక సేవల రంగంలో అంతర్లీనంగా ఉన్న ఆపరేషనల్ రిస్క్లపై దృష్టి సారిస్తుంది. మోసం యొక్క స్థాయి ఒక నిర్దిష్ట బ్రాంచ్ మరియు వ్యక్తులకు పరిమితమైనప్పటికీ, అంతర్గత సిబ్బంది భద్రతా తనిఖీలను దాటవేయడం వల్ల రెప్యుటేషనల్ రిస్క్ ఏర్పడింది. ఇది అంతర్గత ఆడిట్ ట్రయల్స్ యొక్క సమర్థతపై మరియు బ్యాంక్ సిబ్బంది, బయటి వ్యక్తుల మధ్య కుమ్మక్కును నిరోధించడానికి ప్రస్తుత నియంత్రణలు సరిపోతాయా అనే ప్రశ్నలను లేవనెత్తుతుంది.
చట్టపరమైన ప్రక్రియ ఇప్పుడు కోర్టులలో కొనసాగుతుంది. పెట్టుబడిదారులు మరియు మార్కెట్ పరిశీలకులకు కీలకమైన అంశం ఏమిటంటే, బ్యాంక్ తన అంతర్గత దర్యాప్తుపై మరిన్ని స్పష్టతలు అందిస్తుందా మరియు భవిష్యత్తులో ఇలాంటి ఉల్లంఘనలను నిరోధించడానికి కఠినమైన KYC మరియు అధీకృత ప్రోటోకాల్లను అమలు చేస్తుందా అనేది చూడాలి. ఈ దర్యాప్తు తర్వాత ఆర్థిక అధికారుల నుండి ఏదైనా తదుపరి నియంత్రణ పరిశీలన కూడా గమనించాల్సిన అంశం.