దుబాయ్ లోని భారతీయ పెట్టుబడిదారులు: అమెరికా వైపు మళ్లుతున్న పోర్ట్‌ఫోలియోలు!

Detailed Coverage

దుబాయ్ లోని భారతీయ పెట్టుబడిదారుల ఆలోచనల్లో మార్పు

గత కొన్నేళ్లుగా దుబాయ్ లో నివసిస్తున్న ధనిక భారతీయుల పెట్టుబడి అలవాట్లలో ఒక కీలకమైన మార్పు కనిపిస్తోంది. చాలా కాలంగా, గల్ఫ్ లో ఉన్న భారతీయ డయాస్పోరా విదేశీ కరెన్సీలో సంపాదించి, భారతీయ బ్యాంకు డిపాజిట్లు లేదా ఆస్తుల్లో పొదుపు చేసి, భారతదేశంలో పదవీ విరమణ చేయాలని ప్లాన్ చేసుకునేవారు. కానీ ఇప్పుడు, యూఏఈలోని వెల్త్ మేనేజర్లు ఈ ఆలోచనా విధానం స్థానంలో గ్లోబల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ విధానం వస్తోందని చెబుతున్నారు.

గ్లోబల్ అసెట్ అలొకేషన్ & రిస్క్-రిటర్న్ పై ఫోకస్

దుబాయ్ లోని వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్ సంస్థలు క్లయింట్లకు మరింత వైవిధ్యమైన, గ్లోబల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ వ్యూహాలను సూచిస్తున్నాయి. గణాంకాల ప్రకారం, ఈ పోర్ట్‌ఫోలియోల్లో ప్రస్తుతం 50% నుండి 75% వరకు అమెరికా మార్కెట్లకు కేటాయిస్తుండగా, కేవలం 20% నుండి 25% మాత్రమే భారతీయ మార్కెట్లకు మిగిలిస్తున్నారు. దీనిని బట్టి, భారతీయ ప్రవాసులు తమ సంపదను గ్లోబల్ క్యాపిటల్ గా పరిగణిస్తున్నారని, తమ స్వదేశానికి ప్రాధాన్యత ఇవ్వడం కంటే మెరుగైన రిస్క్-అడ్జస్టెడ్ రిటర్న్స్ లేదా కరెన్సీ స్థిరత్వాన్ని అందించే ఆస్తులపై దృష్టి సారుస్తున్నారని తెలుస్తోంది.

ఒక సాధారణ $5 మిలియన్ పోర్ట్‌ఫోలియోను పరిగణనలోకి తీసుకుంటే, పెట్టుబడి నమూనాలు తరచుగా కన్సర్వేటివ్-టు-బ్యాలెన్స్‌డ్ విభజన వైపు మొగ్గు చూపుతాయి. ఇందులో 60% ఫిక్స్‌డ్-ఇన్‌కమ్ ఇన్స్ట్రుమెంట్స్‌కు, మిగిలిన 40% గ్లోబల్ ఈక్విటీలు, డెరివేటివ్స్, కమోడిటీల మిశ్రమానికి కేటాయిస్తున్నారు. Nuvama Private, ASK Private Wealth వంటి సంస్థలు ఈ ప్రాంతంలో తమ కార్యకలాపాలను విస్తరించాయి. అంతర్జాతీయ ప్రైవేట్ ఈక్విటీ, డైవర్సిఫైడ్ గ్లోబల్ ఫండ్స్ కు యాక్సెస్ అందిస్తున్నాయి.

రెసిడెన్సీ & కొత్త తరం ప్రభావం

ఈ ట్రెండ్‌కు రెండు ప్రధాన కారణాలున్నాయి. మొదటిది, యూఏఈ గోల్డెన్ వీసా ప్రోగ్రామ్. ఇది చాలా మంది ప్రొఫెషనల్స్‌కు దీర్ఘకాలిక స్థిరత్వం, శాశ్వత నివాస భావనను ఇచ్చింది. ఈ వ్యక్తులు ఇకపై తాత్కాలిక కార్మికులుగా కాకుండా, యూఏఈలో దీర్ఘకాలిక నివాసితులుగా తమను తాము చూసుకుంటున్నారు. అందువల్ల, భారతదేశాన్ని దాటి పెట్టుబడులను పెంచుకోవడంపై తమ మొత్తం సంపద గురించి మరింత శాశ్వత నిర్ణయాలు తీసుకుంటున్నారు.

రెండవది, గల్ఫ్ లోని యువ తరం భారతీయ పెట్టుబడిదారులు ఇప్పుడు కుటుంబ ఆస్తులను నిర్వహిస్తున్నారు. ఈ పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా గ్లోబల్ మార్కెట్లపై ఎక్కువ నమ్మకం కలిగి ఉంటారు. స్పష్టమైన, డేటా-ఆధారిత రాబడికి ప్రాధాన్యత ఇస్తారు. గత తరాల వారు భారతీయ రియల్ ఎస్టేట్ లేదా దేశీయ ఈక్విటీలకు బలమైన భావోద్వేగ ప్రాధాన్యత ఇచ్చేవారు. కానీ, ఈ కొత్త తరం పెట్టుబడిదారులు గ్లోబల్ లిక్విడిటీ, పన్ను సామర్థ్యం, కరెన్సీ మార్పిడి వంటి అంశాల ఆధారంగా అవకాశాలను విశ్లేషిస్తున్నారు. Anand Rathi వంటి సంస్థలు భారతదేశం-కేంద్రీకృత పెట్టుబడి ఎంపికలను అందిస్తున్నప్పటికీ, పరిశ్రమలో ట్రెండ్ యూకే, యూరప్, తూర్పు ఆసియా మార్కెట్లతో సహా బహుళ-భౌగోళిక పోర్ట్‌ఫోలియోల వైపు భారీగా కదులుతోంది.

పెట్టుబడిదారులు ఏమి గమనించాలి?

ఈ మూలధన ప్రవాహంలో మార్పు, ముఖ్యంగా రియల్ ఎస్టేట్, స్థానిక ఈక్విటీ ఫండ్స్ వంటి విభాగాలలో భారతదేశానికి దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడుల ప్రవాహాలపై ప్రభావం చూపవచ్చు. ఈ ట్రెండ్, నియంత్రిత మార్గాలైన GIFT సిటీ ద్వారా భారతదేశంలో పెట్టుబడులు పెంచడానికి దారితీస్తుందా, లేదా దీర్ఘకాలిక యూఏఈ రెసిడెన్సీని పొందుతున్న పెట్టుబడిదారుల సంఖ్య పెరగడంతో అమెరికా-ఆధారిత ఆస్తుల ఆధిపత్యం కొనసాగుతుందా అని పెట్టుబడిదారులు ట్రాక్ చేయాలి.