పాండమిక్ సమయంలో మార్కెట్లోకి వచ్చిన రిటైల్ ఇన్వెస్టర్లు ఇప్పుడు DIY ట్రేడింగ్ నుంచి వెనక్కి తగ్గుతున్నారు. తమ వద్ద ఉన్న అస్తవ్యస్తమైన పోర్ట్‌ఫోలియోలను చక్కదిద్దుకునేందుకు, మార్కెట్ వొలటాలిటీని తట్టుకునేందుకు ప్రొఫెషనల్ వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్ సంస్థలను ఆశ్రయిస్తున్నారు.
ఎందుకు ఈ మార్పు?
గత కొన్నేళ్లుగా చాలామంది రిటైల్ ఇన్వెస్టర్లు సొంతంగా స్టాక్స్ కొంటూ DIY (Do-It-Yourself) ట్రేడింగ్‌లో బిజీగా ఉన్నారు. కానీ ఇప్పుడు పరిస్థితి మారుతోంది. అనేక రకాల స్టాక్స్‌తో పోర్ట్‌ఫోలియోలు భారంగా, అస్తవ్యస్తంగా మారడంతో ఎప్పుడు లాభం తీయాలో, ఎప్పుడు ఎగ్జిట్ అవ్వాలో అర్థం కాక ఇబ్బంది పడుతున్నారు. మార్కెట్లో హెచ్చుతగ్గులు పెరుగుతుండటంతో నిపుణుల సలహా తీసుకోవడమే ఉత్తమమని భావిస్తున్నారు.
టెక్నాలజీతో వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్
Dezerv వంటి కొత్త తరం వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్ సంస్థలు ఇప్పుడు ఈ గ్యాప్‌ను భర్తీ చేస్తున్నాయి. టెక్నాలజీని వాడుకుంటూ, పోర్ట్‌ఫోలియో అనలిటిక్స్ మరియు ట్రేడ్ ఎగ్జిక్యూషన్‌ను ఆటోమేట్ చేస్తున్నాయి. ప్రస్తుతం సుమారు ₹20,000 కోట్ల అసెట్స్‌ను మేనేజ్ చేస్తున్న ఈ సంస్థలు, పనికిరాని స్టాక్స్‌ను గుర్తించి పోర్ట్‌ఫోలియోను క్రమబద్ధీకరిస్తున్నాయి.
రిటైర్మెంట్ ప్లానింగ్‌లో కొత్త సవాళ్లు
దీర్ఘకాలిక భవిష్యత్తు కోసం ప్లాన్ చేస్తున్న ఇన్వెస్టర్లకు హెల్త్‌కేర్ ఇన్ఫ్లేషన్ 15% వరకు ఉండటం ఆందోళన కలిగిస్తోంది. గతంలో వేసుకున్న రిటైర్మెంట్ ప్లాన్లు ప్రస్తుత ఖర్చులకు సరిపోకపోవచ్చని నిపుణులు హెచ్చరిస్తున్నారు. కాబట్టి, కెరీర్ ప్రారంభం నుంచే ప్రణాళికాబద్ధంగా ఉండటం చాలా అవసరం.
గమనించాల్సిన రిస్క్ ఫ్యాక్టర్లు
ప్రొఫెషనల్ సర్వీసులు తీసుకునేటప్పుడు కొన్ని జాగ్రత్తలు తప్పనిసరి:
- మేనేజ్‌మెంట్ ఫీజు: PMS వంటి సేవలకు 1% నుండి 2% వరకు ఫీజులు, వాటికి అదనంగా టాక్సులు చెల్లించాల్సి ఉంటుంది. ఇది మీ నికర లాభాలపై ప్రభావం చూపుతుంది.
- గ్యారంటీ లేదు: ప్రొఫెషనల్స్ ఉంటే లాభాలు గ్యారంటీ అని అనుకోకూడదు. ഉదాహరణకు, Dezerv 'Momentum' స్ట్రాటజీ గత 2024-25 కాలంలో నష్టాలను చవిచూసింది.
ఏదైనా సర్వీస్ తీసుకునే ముందు, ఆ సంస్థ ట్రాక్ రికార్డ్ ఎలా ఉంది, వారు ఎంత తరచుగా పోర్ట్‌ఫోలియోను రీబ్యాలెన్స్ చేస్తారు, అందులో ఉన్న రిస్క్ ఏంటి అనేది పూర్తిగా తెలుసుకున్న తర్వాతే పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకోండి.