Bhopal లో స్కాలర్షిప్ నిధులను దుర్వినియోగం చేసిన కేసులో CBI, UCO బ్యాంక్ మాజీ సీనియర్ మేనేజర్తో పాటు కాలేజీ అధికారులపై కేసు నమోదు చేసింది. సుమారు ₹99.48 లక్షలను **118 నకిలీ ఖాతాల** ద్వారా కాజేసినట్లు ఆరోపణలున్నాయి. ఈ మోసం **2020-2021** మధ్య జరిగింది.
స్కాలర్షిప్ నిధుల మాయాజాలం
Bhopal లోని ఒక ప్రైవేట్ మేనేజ్మెంట్ కాలేజీ స్కాలర్షిప్ డబ్బులను కొల్లగొట్టిన కేసులో CBI దర్యాప్తు మొదలుపెట్టింది. UCO బ్యాంక్ మాజీ సీనియర్ మేనేజర్తో పాటు కాలేజీ డైరెక్టర్, సిబ్బందిపై FIR నమోదైంది. వీరిపై దాదాపు ₹1 కోటి స్కాలర్షిప్ నిధులను పక్కదారి పట్టించినట్లు ఆరోపణలు వచ్చాయి.
మోసం ఎలా జరిగింది?
విచారణ ప్రకారం, అసలు స్కాలర్షిప్ తీసుకోని, దరఖాస్తు కూడా చేయని వ్యక్తుల పేర్లతో 118 బ్యాంక్ అకౌంట్లు సృష్టించారు. జనవరి 2020 నుండి అక్టోబర్ 2021 మధ్య కాలంలో, ప్రభుత్వ నిధులైన సుమారు ₹99.48 లక్షలు ఈ నకిలీ ఖాతాల్లో జమ అయ్యాయి. KYC డాక్యుమెంట్లను ఫోర్జరీ చేసి, నకిలీ సంతకాలతో ఈ అకౌంట్లు తెరిచినట్లు CBI గుర్తించింది.
ఈ అకౌంట్లకు లింక్ చేసిన మొబైల్ నంబర్లు విద్యార్థుల చేతుల్లో కాకుండా, కాలేజీ సిబ్బంది ఆధీనంలో ఉన్నాయని దర్యాప్తు అధికారులు కనుగొన్నారు. దీంతో, డబ్బులను ట్రాన్స్ఫర్ చేయడానికి అవసరమైన OTP లను వీరే అడ్డగించేవారు. డబ్బులు జమ అయిన వెంటనే, కాలేజీ ఉద్యోగి దగ్గరున్న ATM కార్డులను ఉపయోగించి విత్డ్రా చేసుకున్నట్లు సమాచారం.
బ్యాంక్, కాలేజీ అధికారుల పాత్ర
ఈ FIR లో UCO బ్యాంక్ మాజీ సీనియర్ మేనేజర్ Prema Verma, కాలేజీ డైరెక్టర్, ఇతర సిబ్బంది పేర్లున్నాయి. UCO బ్యాంక్ భోపాల్ జోన్ Zonal Head ఇచ్చిన అంతర్గత ఫిర్యాదుతో ఈ విచారణ మొదలైంది. క్రిమినల్ కుట్ర, మోసం, ఫోర్జరీతో పాటు ప్రివెన్షన్ ఆఫ్ కరప్షన్ యాక్ట్ కింద కేసులు నమోదు చేశారు.
బ్యాంకింగ్ రంగంలో ఆపరేషనల్ రిస్క్, అంతర్గత నియంత్రణల ప్రాముఖ్యతను ఈ కేసు ఎత్తిచూపుతోంది. నకిలీ KYC పత్రాలతో ఖాతాలు తెరవడం వల్ల బ్యాంకులకు పేరు, డబ్బు పరంగా తీవ్ర నష్టం వాటిల్లుతుంది. ఈ సంఘటనలు కొన్ని సంవత్సరాల క్రితం జరిగినప్పటికీ, పబ్లిక్ సెక్టార్ బ్యాంకుల్లో కస్టమర్ వెరిఫికేషన్ ప్రక్రియలు పటిష్టంగా ఉండాల్సిన ఆవశ్యకతను ఇది గుర్తుచేస్తోంది.
తదుపరి చర్యలు
ప్రస్తుతం CBI డిజిటల్ రికార్డులు, కాల్ డేటా, ట్రాన్సాక్షన్ హిస్టరీలను విశ్లేషిస్తోంది. ఈ డబ్బులు ఎక్కడికి వెళ్లాయో, ఇలాంటి మోసాలు వేరే చోట్ల కూడా జరిగాయా అని ఆరా తీస్తోంది. ఆరోపణలను నిందితులు ఖండించారు. ఫోరెన్సిక్ ఆడిట్ ఫలితాలు, కోర్టు కేసుల తదుపరి అప్డేట్స్ కోసం అందరూ ఎదురుచూస్తున్నారు.