Axis Bank Alert: RCFL మాజీ డైరెక్టర్‌పై **₹38.95 కోట్ల** నిధుల మళ్లింపుపై విచారణ!

అసలు ఆరోపణలేంటి?

RCFL (Reliance Commercial Finance Ltd) రిజల్యూషన్ ప్లాన్ లో భాగంగా ఉన్న ₹38.95 కోట్ల ప్రిన్సిపల్ అమౌంట్‌ను Devang Mody ఉద్దేశపూర్వకంగా దారి మళ్లించారని Axis Bank ఆరోపిస్తోంది. కీలకమైన ఆర్థిక సమాచారాన్ని దాచిపెట్టడం ద్వారా, లోన్ ఒప్పంద నిబంధనలను (Loan Covenants) Mody ఉల్లంఘించారని బ్యాంక్ తన ఫిర్యాదులో పేర్కొంది. కంపెనీలు రెస్యూలేషన్ ప్రక్రియ పూర్తి చేసుకున్నా, గతంలో జరిగిన ఆర్థిక అవకతవకలపై సంబంధిత వ్యక్తులపై క్రిమినల్ చర్యలు తీసుకోవచ్చని RBI మార్గదర్శకాలు స్పష్టం చేస్తున్నాయి. Axis Bank మార్కెట్ క్యాప్ సుమారు ₹3.75 లక్షల కోట్లుగా ఉంది.

ఫోరెన్సిక్ ఆడిట్ ఏం చెప్పింది?

ఈ ఆరోపణలకు బలం చేకూరుస్తూ, RCFL కు లీడ్ బ్యాంక్ అయిన Bank of Baroda (మార్కెట్ క్యాప్ సుమారు ₹1.25 లక్షల కోట్లు) ఆదేశాల మేరకు Grant Thornton India LLP నిర్వహించిన ఫోరెన్సిక్ ఆడిట్ రిపోర్ట్ కీలకంగా మారింది. 2019 ఆగస్టులో ప్రారంభమైన ఈ ఆడిట్, లోన్ ఫండ్స్ వినియోగంపై తీవ్రమైన అనుమానాలను వ్యక్తం చేసింది. మొత్తం ₹4,766.62 కోట్ల నిధుల వినియోగంలో, దాదాపు 39% (అంటే ₹1,867.89 కోట్లు) నేరుగా లేదా పరోక్షంగా RCFL కు అనుబంధంగా ఉన్న కంపెనీలు, గ్రూప్ కంపెనీల కోసం ఉపయోగించినట్లు తేలింది. అంతేకాకుండా, సుమారు 25% లావాదేవీలు (₹1,199.29 కోట్లు) సర్క్యులర్ ట్రాన్సాక్షన్స్‌గా గుర్తించబడ్డాయి. వీటిలో ₹557.37 కోట్ల నిధుల వాస్తవ వినియోగంపై ఎలాంటి స్పష్టత లేదని ఆడిట్ నివేదిక వెల్లడించింది.

పోలీసుల విచారణ, చట్టపరమైన చర్యలు

ముంబై పోలీసులు ఈ వ్యవహారంపై Preliminary Enquiry (PE) ని ప్రారంభించారు. ఒక FIR (ఫస్ట్ ఇన్ఫర్మేషన్ రిపోర్ట్) నమోదు చేయడానికి ముందు, క్రిమినల్ ఆఫెన్స్ జరిగిందా లేదా అని నిర్ధారించుకోవడమే ఈ PE లక్ష్యం. Axis Bank, Devang Mody పై కొత్తగా అమలులోకి వచ్చిన Bharatiya Nyaya Sanhita, 2023 లోని సెక్షన్లు 61 (క్రిమినల్ కుట్ర), 316 (విశ్వాస ఘాతుకం), 318 (మోసం) కింద కేసులు నమోదు చేయాలని కోరుతోంది. ఈ PE ప్రక్రియలో భాగంగా పోలీసుల కంపెనీ ఎగ్జిక్యూటివ్ ల స్టేట్‌మెంట్లను నమోదు చేసుకుంటున్నారు. ఈ విచారణ త్వరలోనే ముగిసి, నివేదికను పోలీస్ కమీషనర్ కు సమర్పించే అవకాశం ఉంది.

భవిష్యత్ పరిణామాలు

ప్రాథమిక విచారణలో Mody పై ఆరోపణలు రుజువైతే, FIR నమోదు చేసి, ఆయనపై క్రిమినల్ కేసులు పెట్టే అవకాశం ఉంది. ఈ కేసు, NBFC రంగంలో పెరుగుతున్న నియంత్రణ నిబంధనలు, కార్పొరేట్ గవర్నెన్స్ యొక్క ప్రాముఖ్యతను మరోసారి నొక్కి చెబుతోంది. రిజల్యూషన్ ప్రక్రియలు పూర్తయినా, గతంలో జరిగిన ఆర్థిక అవకతవకలకు సంబంధించిన జవాబుదారీతనం నుండి తప్పించుకోవడం కష్టమని ఈ పరిణామం సూచిస్తోంది.