అస్సాం స్పెషల్ టాస్క్ ఫోర్స్ (STF) సంచలన నిర్ణయం తీసుకుంది. మ్యూల్ బ్యాంక్ ఖాతాల ద్వారా దేశవ్యాప్తంగా సాగుతున్న భారీ ఆర్థిక మోసాల నెట్‌వర్క్‌ను ఛేదించి, ఆరుగురిని అరెస్టు చేసింది. ఈ ముఠాకు విదేశీ గూఢచారులతో సంబంధాలు ఉన్నట్లు బయటపడటంతో బ్యాంకింగ్ భద్రతపై ఆందోళన మొదలైంది.
అస్సాం పోలీసులు అత్యంత చాకచక్యంగా వ్యవహరించి, దేశీయ బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థను అక్రమంగా వాడుకుంటున్న ఒక భారీ ఆర్థిక మోసాల ముఠాను నిర్వీర్యం చేశారు. అమాయకుల పేర్లపై 'మ్యూల్ ఖాతాలను' (Mule Accounts) సృష్టించి, వాటి ద్వారా నిధులను మళ్లించడమే ఈ గ్యాంగ్ ప్రధాన పని. మిలిటరీ ఇంటెలిజెన్స్ ఇచ్చిన పక్కా సమాచారంతో ఈ ఆపరేషన్ నిర్వహించగా, ఇందులో విదేశీ శక్తుల ప్రమేయం ఉండవచ్చని తేలడం సంచలనంగా మారింది.
నిధుల మళ్లింపు ఎలా జరుగుతోంది?
ఈ ముఠా అత్యంత వేగంగా నిధులను ఒక ఖాతా నుంచి మరో ఖాతాలోకి మార్చేసేవారు. కొన్ని నిమిషాల వ్యవధిలోనే పెద్ద మొత్తంలో డబ్బులు జమ కావడం, వెంటనే డ్రా అయిపోవడం వంటి పద్ధతులను వాడారు. ఇలా చేయడం వల్ల పోలీసులు లేదా బ్యాంకింగ్ సంస్థలు డబ్బు మూలాలను గుర్తించడం కష్టమవుతుంది. గౌహతి కేంద్రంగా సాగుతున్న ఈ వ్యవహారం గత 2 ఏళ్లుగా దేశవ్యాప్తంగా విస్తరించి ఉండవచ్చని అధికారులు భావిస్తున్నారు.
జాతీయ భద్రతకు ముప్పు
కేవలం ఆర్థిక నేరమే కాకుండా, ఇది దేశ భద్రతకు సంబంధించిన విషయమని ఏజెన్సీలు గుర్తించాయి. నిందితుల నుంచి స్వాధీనం చేసుకున్న డిజిటల్ పరికరాలను డీకోడ్ చేయడం ద్వారా ఈ నెట్‌వర్క్‌లో అసలు సూత్రధారులు ఎవరో తేల్చే పనిలో ఉన్నారు. బ్యాంకింగ్ రంగంలో KYC నిబంధనలు ఎంత కఠినంగా ఉన్నా, ఇటువంటి ముఠాలు సాంకేతికతను వాడుకుని వ్యవస్థను ఎలా మోసం చేస్తున్నాయో ఈ ఘటన కళ్లకు కడుతోంది. భవిష్యత్తులో బ్యాంకింగ్ కంప్లయన్స్ (Banking Compliance)పై మరిన్ని కఠినమైన ఆంక్షలు వచ్చే అవకాశం ఉందని విశ్లేషకులు భావిస్తున్నారు.