మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్ హోల్డర్ చనిపోయిన తర్వాత, వారి వారసులు లేదా నామినీలకు ఫండ్ యూనిట్లను బదిలీ చేసే ప్రక్రియను సులభతరం చేయడానికి అసోసియేషన్ ఆఫ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఇన్ ఇండియా (AMFI) కొత్త మార్గదర్శకాలను విడుదల చేసింది. ఇకపై పేరు, చిరునామాల్లో చిన్న చిన్న తేడాలున్నా.. క్లెయిమ్స్ ఆలస్యం కాకుండా త్వరగా పూర్తవుతాయి.
మ్యూచువల్ ఫండ్ల బదిలీ ఇక సులువు
మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్ హోల్డర్ మరణించిన తర్వాత, ఆస్తులను వారి నామినీలకు లేదా చట్టబద్ధమైన వారసులకు బదిలీ చేసే ప్రక్రియలో AMFI కీలక మార్పులు చేసింది. ఈ కొత్త స్టాండర్డ్ ఆపరేటింగ్ ప్రొసీజర్ (SOP) ద్వారా, క్లెయిమ్ సెటిల్మెంట్ ప్రాసెస్లో తరచుగా ఎదురయ్యే అడ్డంకులను తొలగించి, ప్రక్రియను వేగవంతం చేయాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది.
డాక్యుమెంట్లలో తేడాలు.. ఇక చింత వద్దు!
ఇంతకుముందు, చనిపోయిన యూనిట్ హోల్డర్ పేరు లేదా చిరునామా విషయంలో చిన్న తేడా ఉన్నా.. క్లెయిమ్ అప్లికేషన్లు తిరస్కరణకు గురయ్యేవి. దీనివల్ల కుటుంబ సభ్యులు మరిన్ని పేపర్ వర్క్ తో ఇబ్బంది పడేవారు. అయితే, కొత్త మార్గదర్శకాల ప్రకారం.. యూనిట్ హోల్డర్ వద్ద ఉన్న తాజా చిరునామాను, సరైన డాక్యుమెంట్లతో నిరూపించగలిగితే, దానిని AMCs (అసెట్ మేనేజ్మెంట్ కంపెనీలు) అంగీకరించాలి. దీనివల్ల ఫండ్ రికార్డులలో పాత చిరునామా ఉన్నప్పటికీ, క్లెయిమ్ ప్రక్రియ ముందుకు సాగుతుంది.
పరిశ్రమ అంతటా ఒకే విధానం
పెట్టుబడిదారులకు ఒకే రకమైన అనుభవాన్ని అందించడానికి, AMFI పేరు, సంతకం తేడాలను పరిష్కరించే విధానాలను రిజిస్ట్రార్ మరియు ట్రాన్స్ఫర్ ఏజెంట్ల (RTAs) ప్రమాణాలతో అనుసంధానించింది. SEBI మాస్టర్ సర్క్యులర్ ప్రకారం ఈ ఫ్రేమ్వర్క్ను అనుసరించడం వల్ల, ఏ AMCని సంప్రదించినా నామినీలకు వేర్వేరు అవసరాలు ఎదురవ్వవు. ఈ ప్రక్రియలను పరిశ్రమ అంతటా ప్రామాణీకరించడం ద్వారా, వారసత్వంగా వచ్చిన పెట్టుబడులను పొందడంలో కుటుంబాలు ఎదుర్కొంటున్న ఇబ్బందులను తగ్గించవచ్చని AMFI భావిస్తోంది.
పెట్టుబడిదారులకు తదుపరి సూచనలు
ఈ మార్పులు ప్రక్రియను మరింత సులభతరం చేసినప్పటికీ, నిబంధనల ప్రకారం అన్ని పరిశీలనలు తప్పనిసరి. కొత్త నిబంధనలు అన్ని అసెట్ మేనేజ్మెంట్ సంస్థల్లోనూ స్థిరంగా అమలు జరిగేలా చూడటానికి AMFI శిక్షణా కార్యక్రమాలను కూడా నిర్వహించనుంది. ఇప్పటికే క్లెయిమ్ ప్రాసెస్లో ఉన్నవారు లేదా డాక్యుమెంటేషన్ సిద్ధం చేసుకుంటున్నవారు, తాజా చిరునామా రుజువు, సంతకం ధృవీకరణ వంటి వాటిల్లో తేలికపాట్లు ఉండటం వల్ల బదిలీ సమయం గణనీయంగా తగ్గుతుందని ఆశించవచ్చు. AMCs తమ అంతర్గత సిస్టమ్లను అప్డేట్ చేస్తున్నందున, ఈ కొత్త నియమాలు క్లెయిమ్ ప్రాసెసింగ్ సమయాలను ఎంతవరకు తగ్గిస్తాయో చూడాలి.