ఇండియా FIU-IND క్రిప్టో నిబంధనలను కఠినతరం చేసింది, సైబర్ సెక్యూరిటీ ఆడిట్‌లను తప్పనిసరి చేసింది

వర్చువల్ డిజిటల్ ఆస్తుల కోసం కొత్త నియంత్రణ ఫ్రేమ్‌వర్క్

భారతదేశ ఫైనాన్షియల్ ఇంటెలిజెన్స్ యూనిట్ (FIU-IND) వర్చువల్ డిజిటల్ ఆస్తులు (VDAలు) వ్యాపారం చేసే కంపెనీల కోసం నవీకరించబడిన కార్యాచరణ మార్గదర్శకాలను విడుదల చేసింది. ఈ చొరవ, పెరుగుతున్న క్రిప్టో రంగాన్ని అధికారికం చేయడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది, దీని కోసం భారతదేశంలో నమోదు చేసుకునే అన్ని VDA సంస్థలకు కఠినమైన వ్యాపార పద్ధతులు, సైబర్ సెక్యూరిటీ వెల్లడింపులు మరియు 'మీ కస్టమర్‌ను తెలుసుకోండి' (KYC) ప్రమాణాలను అమలు చేయనుంది.

ప్రధాన అధికారి నియామకం

ఒక కీలక నవీకరణ ప్రధాన అధికారి (PO) నియామకం మరియు బాధ్యతలపై దృష్టి పెడుతుంది. ఈ వ్యక్తి నేరుగా మనీలాండరింగ్ నిరోధక (AML), టెర్రరిజం ఫైనాన్సింగ్‌ను ఎదుర్కోవడం (CFT), మరియు ప్రాంలిఫరేషన్ ఫైనాన్సింగ్‌ను ఎదుర్కోవడం (CPF) కార్యకలాపాలకు జవాబుదారీగా ఉంటారు. PO తప్పనిసరిగా కంపెనీ బోర్డు లేదా నియమించబడిన కమిటీకి నేరుగా నివేదించాలి, వారి పదవీకాలం వార్షిక బోర్డు సమీక్షకు లోబడి ఉంటుంది, ఇది నిరంతర పర్యవేక్షణను నిర్ధారిస్తుంది.

సైబర్ సెక్యూరిటీ బాధ్యతను తీవ్రతరం చేశారు

సైబర్ సెక్యూరిటీ మరియు డేటా రక్షణ ఇప్పుడు అత్యంత ప్రాధాన్యత కలిగినవి. అన్ని VDA సంస్థలు ఇండియన్ కంప్యూటర్ ఎమర్జెన్సీ రెస్పాన్స్ టీమ్ (CERT-IN) ద్వారా ఎంపిక చేయబడిన ఆడిటర్ నుండి సైబర్ సెక్యూరిటీ ఆడిట్ సర్టిఫికేట్‌ను పొందాలి. ఈ ధృవీకరణ స్థాపించబడిన సైబర్ సెక్యూరిటీ ఫ్రేమ్‌వర్క్‌లు మరియు CERT-IN ఆదేశాలకు అనుగుణంగా ఉందని ధృవీకరిస్తుంది, ఆడిట్ చేయబడిన వాతావరణం VDA కార్యకలాపాలకు తగినంత సురక్షితమైనదని నిర్ధారిస్తుంది.

సమగ్ర ఆడిట్‌లో గవర్నెన్స్, రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్, యాక్సెస్ కంట్రోల్స్, ఇన్‌ఫ్రాస్ట్రక్చర్ సెక్యూరిటీ, అప్లికేషన్ మరియు AML సిస్టమ్స్ సెక్యూరిటీ, వాలెట్ మరియు క్రిప్టోగ్రాఫిక్ కంట్రోల్స్, అలాగే థర్డ్-పార్టీ మరియు API రిస్క్‌లను పరిశీలిస్తారు. సంఘటన గుర్తింపు మరియు ప్రతిస్పందన సంసిద్ధత, CERT-IN రిపోర్టింగ్‌తో సహా, కూడా అంచనా వేయబడుతుంది.

మెరుగైన ట్రావెల్ రూల్ సమ్మతి

నవీకరించబడిన మార్గదర్శకాలు ట్రావెల్ రూల్స్ కింద వర్చువల్ డిజిటల్ అసెట్ సర్వీస్ ప్రొవైడర్స్ (VDASPs) కోసం అవసరాలను కూడా స్పష్టం చేస్తాయి. ఈ నియమాలు VDASPs తప్పనిసరిగా అన్ని VDA బదిలీల కోసం మూలం మరియు లబ్ధిదారుల వివరాలను ఖచ్చితంగా రికార్డ్ చేసి, నిర్వహించాలి. ఇందులో క్లయింట్ డ్యూ డిలిజెన్స్ నిర్వహించడం మరియు అక్రమ నటులతో ఎంగేజ్‌మెంట్‌ను నివారించడానికి కౌంటర్‌పార్టీలపై శాంక్షన్ స్క్రీనింగ్ చేయడం వంటివి ఉంటాయి.

అంతేకాకుండా, మార్గదర్శకాలు పీర్-టు-పీర్ క్రిప్టో లావాదేవీల సమయంలో అనామక అన్‌హోస్టెడ్ వాలెట్‌లను ట్రాక్ చేయడాన్ని కూడా తెలియజేస్తాయి. రిపోర్టింగ్ సంస్థలు ఈ బదిలీల నుండి డేటాను సేకరించి, అంచనా వేయాలి, మరియు అటువంటి లావాదేవీలతో సంబంధం ఉన్న నష్టాలను తగ్గించడానికి అవసరమైన చోట మెరుగైన చర్యలను వర్తింపజేయాలి.

పరిశ్రమ స్పష్టతను ప్రశంసించింది

పరిశ్రమ వాటాదారులు ఈ చర్యను చాలా వరకు స్వాగతించారు. CoinDCX సహ-వ్యవస్థాపకుడు సుమిత్ గుప్తా, మార్గదర్శకాలను "వ్యూహాత్మక సంకేతం"గా అభివర్ణించారు, భారతదేశం ఆవిష్కరణ మరియు ఆర్థిక స్థిరత్వం మధ్య సమతుల్య విధానాన్ని అనుసరిస్తోందని అన్నారు. ఈ పర్యవేక్షణ చర్యలు VDA ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను జవాబుదారీ సంస్థలుగా మారుస్తాయని, సురక్షితమైన డిజిటల్ ఆస్తి మార్కెట్ కోసం అవసరమైన "నిర్మాణాత్మక మార్గదర్శకాలను" అందిస్తాయని మరియు అక్రమ ఆటగాళ్లను తొలగించడంలో సహాయపడతాయని ఆయన పేర్కొన్నారు.

Giottus సహ-వ్యవస్థాపకుడు మరియు CEO విక్రమ్ సుబ్బురాజ్, ఉత్తమ పద్ధతులు అప్పటికే అమలులో ఉన్నప్పటికీ, FIU-IND యొక్క కోడిఫికేషన్ PO వంటి పాత్రలకు స్పష్టమైన నిర్వచనాలు మరియు ట్రావెల్ రూల్స్ కింద డేటా ప్రాసెసింగ్ కోసం వివరణాత్మక విధానాలను అందిస్తుందని గమనించారు. ఈ స్పష్టత పర్యావరణ వ్యవస్థను శుద్ధి చేయడానికి కీలకమైనదిగా పరిగణించబడుతుంది.