₹2,000 SIP ₹5 கோடியாக உயர்ந்தது! இதை சாத்தியமாக்கிய ஃபண்ட் எது தெரியுமா?

₹2,000 என்ற ஒரு சிறிய மாத முதலீடு, ஆரம்ப சந்தேகங்களுக்கு மத்தியிலும், Nippon India Growth Mid Cap Fund-ன் சிறந்த செயல்திறன் காரணமாக ₹5.37 கோடி என்ற பிரம்மாண்டமான தொகையாக வளர்ந்துள்ளது.

இந்த குறிப்பிடத்தக்க சாதனை, ஒழுக்கமான, நீண்டகால முதலீட்டின் திறனை அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது, குறிப்பாக ஒரு நல்ல செயல்திறன் கொண்ட மியூச்சுவல் ஃபண்டுடன் இணைந்தால். இந்த ஃபண்ட் மூன்று தசாப்தங்களாக தொடர்ந்து 22.5%-க்கும் அதிகமான காம்பவுண்ட் ஆனுவல் க்ரோத் ரேட் (CAGR)-ஐ வழங்கியுள்ளது.

கூட்டு வளர்ச்சியின் சக்தி (Compounding Power) கதை

• ஒரு முதலீட்டாளர் Nippon India Growth Mid Cap Fund தொடங்கப்பட்டபோது ₹2,000 SIP செய்திருந்தால், 30 ஆண்டுகளில் அவர் மொத்த முதலீடு செய்த தொகை தோராயமாக ₹7.2 லட்சமாக இருந்திருக்கும்.
• ஆனால், கூட்டு வளர்ச்சியின் சக்திவாய்ந்த விளைவுகள் மற்றும் ஃபண்டின் நிலையான நீண்டகால வருவாய் காரணமாக, இந்த SIP-ன் மதிப்பு ₹5.37 கோடிக்கு மேல் உயர்ந்துள்ளது.
• சரியான ஃபண்டின் தேர்வு, பொறுமை மற்றும் ஒழுக்கமான அணுகுமுறை எவ்வாறு நீண்ட காலத்திற்கு அசாதாரணமான முடிவுகளைத் தரும் என்பதற்கு இது ஒரு சான்றாகும்.

ஃபண்ட் செயல்திறன் ஸ்னாப்ஷாட்

• SIP செயல்திறன் (30 ஆண்டுகள்):
  • மாதாந்திர SIP தொகை: ₹2,000
  • மொத்த முதலீடு: ₹7,20,000
  • 30 ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு மதிப்பு: ₹5,37,25,176 (₹5.37 கோடி)
  • CAGR: 22.63%
• லம்ப்சம் செயல்திறன் (வெளியான நாள் முதல்):
  • ஒரு முறை முதலீடு: ₹10,000
  • இன்றைய மதிப்பு: ₹42,50,030
  • CAGR: 22.28%

முக்கிய ஃபண்ட் விவரங்கள்

• வெளியான தேதி: அக்டோபர் 8, 1995
• நிர்வகிக்கப்படும் மொத்த சொத்துக்கள் (AUM): ₹41,268 கோடி (31 அக்டோபர், 2025 நிலவரப்படி)
• நிகர சொத்து மதிப்பு (NAV): ₹4,216.35 (3 டிசம்பர், 2025 நிலவரப்படி)

முதலீட்டு உத்தி

• Nippon India Growth Fund (Mid Cap) வலுவான சாதனைப் பதிவு மற்றும் குறிப்பிடத்தக்க வளர்ச்சி ஆற்றல் கொண்ட மிட்-கேப் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வதில் கவனம் செலுத்துகிறது.
• ஃபண்ட் மேலாண்மை குழு எதிர்கால சந்தை தலைவர்களாக உருவெடுக்கும் நிறுவனங்களை அடையாளம் காண இலக்கு கொண்டுள்ளது.
• பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டை விட அதிக வருமானத்தை ஈட்டுவதே முதன்மை நோக்கமாகும்.

இந்த ஃபண்டில் யார் முதலீடு செய்யலாம்?

• இது ஒரு மிட்-கேப் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் என்பதால், இதில் உள்ளார்ந்த சந்தை அபாயங்கள் உள்ளன.
• மிட்-கேப் பங்குகள், லார்ஜ்-கேப் பங்குகளை விட கணிசமான வருமானத்தை உருவாக்க அதிக காலம் ஆகலாம்.
• அதிக ரிஸ்க் எடுக்கும் திறன் கொண்ட, அதிக வருமானத்தை எதிர்பார்க்கும், மற்றும் குறைந்தது 5 ஆண்டுகளுக்கு தங்கள் முதலீடுகளைத் தக்கவைக்கத் தயாராக இருக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்த ஃபண்ட் மிகவும் பொருத்தமானது.

தாக்கம்

• இந்த ஃபண்டின் செயல்திறன், SIP-க்கள் மூலம் நீண்டகால, ஒழுக்கமான முதலீட்டின் மூலம் செல்வத்தை உருவாக்கும் திறனுக்கான ஒரு சக்திவாய்ந்த எடுத்துக்காட்டாகும்.
• இது புதிய மற்றும் பழைய முதலீட்டாளர்களை, அவர்கள் தொடர்புடைய அபாயங்களைப் புரிந்துகொண்டு தாங்கிக்கொள்ள முடிந்தால், அதிக வளர்ச்சிக்காக மிட்-கேப் ஃபண்டுகளைக் கருத்தில் கொள்ள ஊக்குவிக்கும்.
• இந்த வெற்றி கதை, இந்தியாவில் முறையான முதலீட்டுத் திட்டங்கள் மற்றும் நீண்டகால செல்வ திரட்டல் உத்திகள் மீதான முதலீட்டாளர் உணர்வை பாதிக்கக்கூடும்.
• தாக்க மதிப்பீடு: 8/10

கடினமான சொற்களின் விளக்கம்

• SIP (சிஸ்டமேட்டிக் இன்வெஸ்ட்மென்ட் பிளான்): ஒரு பரஸ்பர நிதியில் குறிப்பிட்ட இடைவெளியில் (எ.கா., மாதந்தோறும்) ஒரு நிலையான தொகையை முதலீடு செய்யும் முறை.
• CAGR (காம்பவுண்ட் ஆனுவல் க்ரோத் ரேட்): ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் சராசரி ஆண்டு வருவாய் விகிதம், இதில் லாபங்கள் மீண்டும் முதலீடு செய்யப்படுவதாகக் கருதப்படுகிறது.
• கார்ப்பஸ்: காலப்போக்கில் திரட்டப்பட்ட மொத்த பணம்.
• AUM (அசட்ஸ் அண்டர் மேனேஜ்மென்ட்): ஒரு பரஸ்பர நிதி நிறுவனத்தால் நிர்வகிக்கப்படும் சொத்துக்களின் மொத்த சந்தை மதிப்பு.
• எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ: ஒரு பரஸ்பர நிதி அதன் செயல்பாட்டுச் செலவுகளை ஈடுசெய்ய வசூலிக்கும் வருடாந்திர கட்டணம், இது சொத்துக்களின் சதவீதமாகக் குறிக்கப்படுகிறது.
• NAV (நெட் அசெட் வேல்யூ): ஒரு பரஸ்பர நிதியின் ஒரு பங்குக்கான சந்தை மதிப்பு.
• ஸ்டாண்டர்ட் டீவியேஷன்: ஒரு ஃபண்டின் வருவாய் அதன் சராசரி வருவாயிலிருந்து எவ்வளவு மாறுபட்டுள்ளது என்பதைக் காட்டும் ஒரு அளவீடு, இது நிலையற்ற தன்மையைக் குறிக்கிறது.
• பீட்டா: ஒட்டுமொத்த சந்தையுடன் ஒப்பிடும்போது ஃபண்டின் நிலையற்ற தன்மையின் ஒரு அளவீடு. 1 இன் பீட்டா என்றால் ஃபண்ட் சந்தையுடன் சேர்ந்து நகர்கிறது; 1 ஐ விடக் குறைவாக இருந்தால் அது குறைவான நிலையற்றது; 1 ஐ விட அதிகமாக இருந்தால் அது அதிக நிலையற்றது.
• ஷார்ப் ரேஷியோ: ரிஸ்க்-சரிசெய்யப்பட்ட வருவாயை அளவிடுகிறது. அதிக ஷார்ப் ரேஷியோ, எடுக்கப்பட்ட ரிஸ்க்குடன் ஒப்பிடும்போது சிறந்த செயல்திறனைக் குறிக்கிறது.
• போர்ட்ஃபோலியோ டர்ன்ஓவர்: ஒரு ஃபண்ட் மேலாளர் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள பங்குகளை வாங்கும் மற்றும் விற்கும் விகிதம்.
• எக்ஸிட் லோட்: ஒரு முதலீட்டாளர் ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு முன் யூனிட்களை விற்கும்போது வசூலிக்கப்படும் கட்டணம்.