AI டிரேடிங்: பொது சோதனைகளில் படுதோல்வி! முக்கிய மாடல்கள் பணம் இழப்பு - உண்மையான ரகசியங்கள் என்ன?

AI டிரேடிங் சோதனைகளில் பெரும் நஷ்டம்!

சமீபத்தில் நடந்த AI டிரேடிங் பொது சோதனைகள், செயற்கை நுண்ணறிவு (AI) இன்னும் மனித ஃபண்ட் மேனேஜர்களுக்கு மாற்றாக வரத் தயாராகவில்லை என்பதைக் காட்டியுள்ளன. Alpha Arena போன்ற போட்டிகளில், Google-ன் Gemini மற்றும் OpenAI-ன் ChatGPT உள்ளிட்ட எட்டு முக்கிய AI சிஸ்டம்கள், ஒவ்வொரு AIக்கும் ₹10,000 வழங்கி, இரண்டு வாரங்களுக்கு அமெரிக்க டெக் ஸ்டாக்குகளில் வர்த்தகம் செய்ய வைக்கப்பட்டன. இந்த சோதனைகளில், AI போர்ட்ஃபோலியோக்கள் அவற்றின் ஆரம்ப முதலீட்டில் சுமார் மூன்றில் ஒரு பங்கை இழந்தன. மொத்தம் 32 வர்த்தக சூழ்நிலைகளில், வெறும் ஆறு மட்டுமே லாபம் தந்தன. இது AI-யின் தற்போதைய வர்த்தக செயல்திறனை தெளிவாகக் காட்டுகிறது.

அதிகப்படியான வர்த்தகம் (Over-trading) ஒரு முக்கிய பிரச்சனை!

AI-யின் முக்கிய சிக்கல்களில் ஒன்று அதிகப்படியாக வர்த்தகம் செய்ததுதான். சில AI-க்கள் ஒரே அறிவுறுத்தல்களுடன் 1,418 முறை வர்த்தகம் செய்தன, மற்றொன்று 158 முறை மட்டுமே செய்தது. இது ஒழுக்கமின்மையையும், சரியான நேரத்தில் வர்த்தகம் செய்யும் திறனில் AI-க்கு உள்ள போதாமையையும் காட்டுகிறது. இந்த AI செயல்திறன், பெரும்பாலான மனித ஃபண்ட் மேனேஜர்களும் சந்தை குறியீடுகளை வெல்லப் போராடுவதைப் போன்றே உள்ளது.

நிஜ உலக AI பயன்பாடு: நிறுவனங்களுக்குள், பொது சோதனைகளுக்கு வெளியே!

இந்த சோதனைத் தோல்விகளுக்கு மாறாக, தற்போதுள்ள நிதி நிறுவனங்கள் AI-யை கவனமாகப் பயன்படுத்துகின்றன. அவை பெரும்பாலும் மனிதர்களுக்கு உதவுவதற்காகவே AI-யைப் பயன்படுத்துகின்றன, முழுமையாக வர்த்தகத்தை தானியங்குபடுத்துவதற்காக அல்ல. JPMorgan Chase & Co. மற்றும் Balyasny Asset Management போன்ற நிறுவனங்கள், செய்திகளைப் பகுப்பாய்வு செய்தல், குறிப்புகளை வரைதல், மோசடிகளைக் கண்டறிதல் போன்ற பணிகளுக்கு AI-யைப் பயன்படுத்துகின்றன. ஆனால், வர்த்தகத்தை மனிதர்களே நிர்வகிக்கிறார்கள். Man Group-ன் AlphaGPT போன்ற அமைப்புகள் வர்த்தக யோசனைகளை உருவாக்கி சோதிக்கின்றன, ஆனால் மனித ஆய்வுக்குப் பின்னரே செயல்படுத்தப்படுகின்றன. AI, வருவாய் மதிப்பீடுகளைக் கணிப்பது போன்ற குறிப்பிட்ட, டேட்டா சார்ந்த பணிகளில் அதிக வெற்றியைப் பெற்றுள்ளது. எடுத்துக்காட்டாக, OpenAI-ன் ChatGPT Q4 2025-ல் 68% துல்லியமாக இருந்தது.

தன்னாட்சி AI வர்த்தகத்தின் சவால்கள்!

AI-யை நேரடியாக வர்த்தகம் செய்ய பரவலாகப் பயன்படுத்துவதைத் தடுக்கும் பல முக்கிய சவால்கள் உள்ளன. சோதனைகளில் உள்ள ஒரு முக்கிய பிரச்சனை 'லுகெட் பயாஸ்' (Lookahead bias) ஆகும், இதில் AI மாதிரிகள் சிமுலேஷன்களின் போது எதிர்கால நிகழ்வுகளை அறிந்திருக்கும். இது கடந்தகால முடிவுகளை நம்பகத்தன்மையற்றதாக ஆக்குகிறது. மேலும், AI வர்த்தக அமைப்புகள் வேகம், புரோக்கர் இணைப்புகள் மற்றும் கண்காணிப்பு ஆகியவற்றில் கவனம் செலுத்த வேண்டும். நீண்டகாலமாக ஒரு வர்த்தக அனுகூலத்தை (trading edge) காட்டும் எந்தவொரு AI டிரேடிங் பாட்டும், ரகசியமாக, புரோப்ரைட்டரி டெக்னிக்குகளுடன், எக்ஸ்க்ளூசிவ் டிரேடிங் நிறுவனங்களுக்குள் இயங்குவதாக நிபுணர்கள் கூறுகின்றனர். பல AI மாதிரிகள் 'பிளாக் பாக்ஸ்' ஆக இருக்கின்றன. அதாவது, அவற்றின் முடிவெடுக்கும் செயல்முறை தெளிவாக இல்லை, இது தீவிர ரிஸ்க் மேலாண்மை கவலைகளை எழுப்புகிறது.

நிதித்துறையில் AI: மனிதர்களுக்கு ஒரு கருவி!

தற்போதைய பொது AI டிரேடிங் சோதனைகள், தகவல் தந்தாலும், AI-யின் இறுதி வர்த்தக திறனை மதிப்பிடுவதற்கு மிகவும் குறுகியவை. இந்த சோதனைகள் பெரும்பாலும் தனிப்பட்ட ஆராய்ச்சி அணுகலைக் கொண்டிருக்கவில்லை. AI நிதித்துறையை மேம்படுத்துகிறது, ஆராய்ச்சியை மேம்படுத்துகிறது, பணிகளை தானியங்குபடுத்துகிறது, மற்றும் மேம்பட்ட பகுப்பாய்வுகளை வழங்குகிறது. ஆனால், நேரடி வர்த்தகத்தில் அதன் பங்கு ஒரு படிப்படியான வளர்ச்சியாகவே தெரிகிறது. AI மனிதர்களின் தீர்ப்பையும் படைப்பாற்றலையும் அதிகரிக்கும் ஒரு சக்திவாய்ந்த கருவியாகவே செயல்படும். இது ஆய்வாளர்கள் மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் அதிக டேட்டாவைப் செயலாக்க, சிறந்த கேள்விகளைக் கேட்க, மற்றும் புத்திசாலித்தனமான முடிவுகளை எடுக்க உதவும். உண்மையான AI டிரேடிங் வெற்றி, எப்போதாவது வந்தால், அது பொதுப் பார்வைக்கு வெளியே, அதிநவீன குவாண்டிடேட்டிவ் ஃபண்டுகளுக்குள் மறைந்திருக்கும்.