இந்தியாவில் உள்ள கிரிப்டோ முதலீட்டாளர்கள், **30%** வரி மற்றும் **1% TDS**-ஐத் தவிர்க்க, வெளிநாட்டு தளங்கள் மூலம் கிரிப்டோவை கிஃப்ட் கார்டுகளாக மாற்றிப் பயன்படுத்தும் ரகசிய முறையை கண்டறிந்துள்ளனர். இந்த சட்டவிரோதப் போக்கைக் கட்டுப்படுத்த மத்திய நிதியமைச்சகம் விசாரணையைத் தொடங்கியுள்ளது.
இந்தியாவில் உள்ள சில முதலீட்டாளர்கள் USDT போன்ற கிரிப்டோகரன்சிகளை வெளிநாட்டு தளங்கள் மூலம் இந்திய கிஃப்ட் கார்டுகளாக (Gift Cards) மாற்றும் புதிய முறையைப் பயன்படுத்துகின்றனர். இதன் மூலம் மளிகை பொருட்கள், பெட்ரோல், தங்கம் மற்றும் மொபைல் ரீசார்ஜ் என அன்றாடத் தேவைகளை இந்திய வங்கிகளுக்கோ அல்லது வருமான வரித் துறைக்கோ தெரியாமல் பூர்த்தி செய்கின்றனர். ஸ்வீடன், ஜெர்மனி மற்றும் சிங்கப்பூர் போன்ற நாடுகளில் உள்ள நிறுவனங்களுக்கு டிஜிட்டல் சொத்துக்களை மாற்றி, அங்கிருந்து இந்திய வவுச்சர்களைப் பெறுவதுதான் இந்த ரகசிய வழி.
ஏன் இந்த தந்திரம்?
இந்திய சட்டப்படி, கிரிப்டோ லாபத்திற்கு 30% வரியும், பரிவர்த்தனைகளுக்கு 1% TDS-ம் கட்டாயம். இந்த கிஃப்ட் கார்டுகள் 'க்ளோஸ்டு-லூப்' (Closed-loop) முறையில் செயல்படுவதால், இவற்றை பணமாக மாற்றவோ அல்லது வங்கி கணக்கிற்கு மாற்றவோ முடியாது. இந்த முறையைப் பயன்படுத்துபவர்கள் தங்களின் கிரிப்டோவை நேரடியாகச் செலவழிப்பதன் மூலம் வரி வலையிலிருந்து தப்பிக்கின்றனர். இதற்காக அவர்கள் 7% முதல் 8% வரை கட்டணமாகச் செலுத்துகின்றனர்.
முதலீட்டாளர்களுக்கான ஆபத்துகள் (Risks)
இந்த முறையைப் பயன்படுத்துபவர்களுக்குப் பெரிய அளவில் பாதுகாப்பு இல்லை. ஒருவேளை நீங்கள் பயன்படுத்தும் அந்த வெளிநாட்டு தளம் முடக்கப்பட்டாலோ அல்லது ஹேக் செய்யப்பட்டாலோ, பணத்தை மீட்பதற்கு இந்தியாவில் எந்த சட்டப்பூர்வமான வாய்ப்பும் இல்லை. மேலும், வருமான வரித் துறையின் டேட்டா மேட்சிங் (Data matching) தொழில்நுட்பம் மிகவும் நவீனமானது. நீங்கள் அதிக மதிப்புள்ள பொருட்களைத் தங்கம் போன்ற வடிவில் வாங்கும் போது, பணத்தின் ஆதாரம் குறித்து வருமான வரித்துறை நோட்டீஸ் அனுப்ப வாய்ப்புள்ளது.
அரசு என்ன செய்யப்போகிறது?
மத்திய நிதி அமைச்சகம் மற்றும் உள்துறை அமைச்சகம் இணைந்து, இந்த பரிவர்த்தனைகள் அந்நிய செலாவணி மேலாண்மைச் சட்டத்தை (FEMA) மீறுகிறதா என்று ஆய்வு செய்து வருகின்றன. தற்போது இவை ரிசர்வ் வங்கியின் நேரடி கண்காணிப்பில் இல்லாத 'Prepaid Instruments'-களாக இருப்பதால், அரசு கூடிய விரைவில் கடுமையான கட்டுப்பாடுகளைக் கொண்டுவரத் திட்டமிட்டுள்ளது. அரசின் புதிய விதிமுறைகள் திடீரென நடைமுறைக்கு வந்தால், இத்தகைய தளங்கள் தடை செய்யப்படலாம் அல்லது உங்கள் பழைய பரிவர்த்தனைகள் ஆய்வுக்கு உள்ளாக்கப்படலாம்.