நிதித் திட்டமிடுபவர்கள் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஸ்டேடிக் மற்றும் டேக்டிகல் சொத்து ஒதுக்கீட்டு உத்திகளுக்கு இடையே வேறுபடுத்துமாறு அறிவுறுத்துகிறார்கள்

நிதி நிபுணர்கள் முதலீட்டாளர்களுக்கு இரண்டு முக்கிய முதலீட்டு உத்திகளுக்கு இடையே தெளிவாக வேறுபாடு காண அறிவுறுத்துகின்றனர்: ஸ்டேடிக் சொத்து ஒதுக்கீடு மற்றும் டேக்டிகல் சொத்து ஒதுக்கீடு. ஸ்டேடிக் சொத்து ஒதுக்கீடு என்பது, சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களைப் பொருட்படுத்தாமல், 50% ஈக்விட்டிகள் மற்றும் 20% நிலையான வருமானம் போன்ற சொத்துக்களின் நிலையான விகிதத்தைப் பராமரிப்பதாகும். ஒரு சொத்தின் மதிப்பு மாறும்போது, முதலீட்டாளர்கள் அசல் சதவீதங்களை மீட்டெடுக்க போர்ட்ஃபோலியோவை மறுசீரமைக்கின்றனர்.

இதற்கு மாறாக, டேக்டிகல் சொத்து ஒதுக்கீடு என்பது, குறிப்பிட்ட சந்தை நுண்ணறிவு அல்லது வாய்ப்புகளின் அடிப்படையில், ஸ்டேடிக் திட்டத்திலிருந்து குறுகிய கால, மூலோபாய விலகல்களைச் செய்வதாகும். உதாரணமாக, ஒரு முதலீட்டாளர் தகவல் தொழில்நுட்ப (IT) துறையில் வளர்ச்சியை எதிர்பார்க்கிறார் என்றால், அவர்கள் தற்காலிகமாக அதில் முதலீட்டை அதிகரிக்கலாம். எடிகா வெல்த் இன்வெஸ்டர்ஸ் நிறுவனத்தின் நிகில் கோதாரி, நீண்ட கால முதலீட்டிற்கு, பொதுவாக 70-80% ஈக்விட்டிகளில் ஒதுக்கப்பட வேண்டும் என்றும், சிறிய மாற்றங்கள் டேக்டிகல் முடிவுகளாகும் என்றும் பரிந்துரைக்கிறார்.

MoneyFront இணை நிறுவனர் மோஹித் கங், ஒவ்வொரு ஆறு மாதங்களுக்கும் ஒருமுறை போர்ட்ஃபோலியோவை 'பார்க்குமாறு' (look-around) மற்றும் ஆண்டுக்கு ஒருமுறை முழுமையாக மறுசீரமைக்குமாறு பரிந்துரைக்கிறார். ஸ்டேடிக் மற்றும் டேக்டிகல் ஒதுக்கீட்டிற்கு இடையிலான தேர்வு, முதலீட்டாளரின் இடர் தாங்கும் திறன் மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை பாணியைப் பொறுத்தது. இந்த உத்திகளைப் புரிந்துகொண்டு பயன்படுத்துவதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் நீண்ட கால நிதி இலக்குகளுடன் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்களை சிறப்பாக இணைக்க முடியும், அதே நேரத்தில் குறுகிய கால சந்தை நகர்வுகளிலிருந்தும் பயனடையலாம்.

Impact: இந்த அறிவுரை, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்களை நிர்வகிப்பது குறித்து மேலும் தகவலறிந்த முடிவுகளை எடுக்க உதவும், இது சிறந்த இடர்-சரிசெய்யப்பட்ட வருவாய்க்கு வழிவகுக்கும் மற்றும் அவர்களின் நிதி இலக்குகளை அடைவதற்கான தெளிவான பாதையை அளிக்கும். Rating: 7/10.