ரூ.94,400 கோடி மதிப்பிலான Mahadev betting app மோசடியின் மூளையாகக் கருதப்படும் சௌரப் சந்திரகர், ஓமனில் இருந்து இந்தியாவுக்கு அழைத்து வரப்பட்டார். சட்டவிரோத பணப் பரிமாற்றம் மற்றும் டிஜிட்டல் பேமெண்ட் முறைகேடுகள் குறித்த விசாரணையில் இது மிக முக்கியமான மைல்கல்லாகும்.
பெரும் திருப்பம்
₹94,400 கோடி மதிப்பிலான மெகா மோசடி வழக்கில் தேடப்பட்டு வந்த சௌரப் சந்திரகர், ஓமன் நாட்டில் இருந்து இந்தியாவிற்கு அழைத்து வரப்பட்டார். CBI மற்றும் அமலாக்கத்துறை (ED) அதிகாரிகள் இணைந்து நடத்திய இந்த அதிரடி நடவடிக்கையின் மூலம், மிகப்பெரிய நிதி மோசடி நெட்வொர்க் சிக்கியுள்ளது.
பணப் பரிமாற்றங்களின் ரகசியம்
இந்த மோசடி கும்பல் சாதாரணமான ஒன்றல்ல. ஆயிரக்கணக்கான பெட்டிங் பேனல்களை உருவாக்கி, மியூல் பேங்க் அக்கவுண்ட்கள் (mule bank accounts) மற்றும் ஹவாலா சேனல்களைப் பயன்படுத்தி சட்டவிரோதமாக பணத்தைப் பரிமாற்றம் செய்துள்ளனர். வங்கி முறைகளைக் கூட தந்திரமாக மீறிச் செயல்பட்டதால், இது நிதித் துறையில் பெரும் அதிர்வலைகளை ஏற்படுத்தியுள்ளது.
அடுத்து என்ன?
தற்போது சௌரப் சந்திரகர் ராய்ப்பூரில் உள்ள CBI சிறப்பு நீதிமன்றத்தில் ஆஜர்படுத்தப்பட உள்ளார். இதே வழக்கில் தொடர்புடைய மற்றொரு முக்கிய நபரான ரவி உப்பலை துபாயில் இருந்து இந்தியா கொண்டு வரும் முயற்சியும் தீவிரமடைந்துள்ளது.
டிஜிட்டல் பரிவர்த்தனையில் புதிய கட்டுப்பாடுகள்
இந்த சம்பவம் டிஜிட்டல் பேமெண்ட் உலகில் பெரும் விழிப்புணர்வை ஏற்படுத்தியுள்ளது. குறிப்பாக, RBI மற்றும் நிதி புலனாய்வு அமைப்புகள் கே.ஒய்.சி (KYC) விதிமுறைகள் மற்றும் மெர்ச்சன்ட் ஆன் போர்டிங் (merchant onboarding) நடைமுறைகளை மேலும் கடுமையாக்கத் திட்டமிட்டுள்ளன. இனி வரும் காலங்களில், அதிக அளவிலான பணப் பரிவர்த்தனைகள் மீதான கண்காணிப்பு இன்னும் தீவிரப்படுத்தப்படும் என்பதில் சந்தேகமில்லை.